Procurorul general al statului Connecticut emite o avertizare privind criptomonedele după ce un investitor a pierdut 200.000 de dolari

Connecticut leagă pierderea de 200.000 de dolari de o platformă DeFi nereglementată

Un rezident din Connecticut nu își poate recupera suma de 200.000 de dolari depusă într-o platformă de tranzacționare a criptomonedelor din domeniul finanțelor descentralizate (DeFi) nereglementată, după ce a fost înșelat de o persoană care pretindea că îl cunoaște, au declarat oficialii statului pe 3 septembrie. Alerta adresată consumatorilor din Connecticut nu a identificat platforma de tranzacționare implicată sau persoana care a solicitat transferul.

Procurorul general al statului Connecticut, William Tong, a emis alerta împreună cu o declarație a comisarului bancar al statului, Jorge Perez, invocând pierderi financiare, efect de levier cu risc ridicat, amenințări la adresa securității și căi limitate de recuperare a fondurilor. Tong a afirmat că platformele care promit acces mai ușor și randamente mai mari pot lăsa investitorii cu puține sau niciun drept de recurs în cazul în care ceva nu merge bine. El a menționat:

„Aceasta nu este inovație, ci exploatare. Documentați-vă înainte de a încredința orice sumă de bani și aflați ce măsuri de protecție există în cazul în care lucrurile merg prost.”

Alerta a menționat GMX, Gains Network, dYdX, Aevo, Drift Protocol, Vertex Protocol și Hyperliquid ca platforme DeFi offshore despre care autoritățile au afirmat că funcționează în afara protecției oferite de reglementările din SUA. Nu s-a precizat că rezidentul din Connecticut a utilizat vreunul dintre aceste șapte servicii, astfel încât pierderea nu poate fi atribuită unei platforme anume.

Autoritățile se concentrează pe efectul de levier, activele sintetice și supraveghere

Multe burse descentralizate (DEX) cu contracte perpetue permit traderilor să obțină expunere cu efect de levier direct dintr-un portofel digital, fără a cumpăra activul de referință. Aceste contracte DEX perpetue nu au date de expirare și prezintă riscuri legate de lichidare, rata de finanțare, contractele inteligente și oracole.

Autoritățile din Connecticut au declarat că unele platforme offshore oferă un efect de levier de 50x, 100x sau chiar de până la 250x, ceea ce permite ca mișcări mici ale pieței să anuleze garanțiile depuse. Raportul Comisiei pentru Tranzacționarea Contractelor Futures pe Mărfuri (CFTC) privind contractele perpetue pe criptomonede arată că efectul de levier ridicat este comun pe platformele offshore, dar nu este inerent contractelor perpetue, în timp ce efectul de levier pe platformele reglementate este guvernat de cadre de gestionare a riscurilor.

Activitatea de tranzacționare pe Hyperliquid a demonstrat cât de repede pozițiile cu efect de levier pot ajunge la închiderea forțată în timpul fluctuațiilor obișnuite ale prețurilor. În luna mai, o poziție scurtă pe bitcoin în valoare de 20,32 milioane de dolari a unui trader, care folosea o pârghie de 40x, se afla la aproximativ 1,5% de prețul de lichidare după ce traderul depusese 499.900 USDC ca garanție.

Autoritățile de reglementare britanice au ridicat preocupări separate legate de protecția consumatorilor cu privire la Hyperliquid, pe care o menționează ca fiind o firmă neautorizată care ar putea viza persoane din Regatul Unit. Avertismentul Autorității pentru Conduită Financiară (FCA) precizează că platforma nu este autorizată și că utilizatorii nu ar beneficia de protecția Serviciului Ombudsmanului Financiar sau a Schemei de Compensare a Serviciilor Financiare în cazul apariției unor probleme.

Alerta din Connecticut vizează, de asemenea, contractele perpetue legate de companii precum Apple, Tesla, Nvidia și SpaceX, avertizând că cumpărătorii dețin poziții cu efect de levier pe prețuri sintetice, mai degrabă decât pe acțiuni reale. Proprietarii centralizați ai acestor platforme pot modifica prețurile, pot retrage active din tranzacționare și pot suspenda atât tranzacționarea, cât și retragerile clienților.

Alerta statului subliniază riscurile de înșelătorie și de recuperare a fondurilor

Avertismentul statului vine după ce un alt rezident din Connecticut a raportat că a pierdut 228.000 de dolari printr-o altă oportunitate frauduloasă legată de criptomonede în 2025. Cazul respectiv a implicat un kinetoterapeut pensionat ale cărui conturi de investiții și de pensie au fost epuizate după ce o operațiune online i-a promis randamente profitabile și l-a convins să efectueze plăți repetate.

Autoritățile au avertizat, de asemenea, că așa-zișii specialiști în recuperare sau persoanele care se prezintă drept avocați pot solicita onorarii în avans după o pierdere inițială. Un avertisment al FBI din iulie privind agenții falși a descris infractori care foloseau videoclipuri generate de inteligență artificială, site-uri web guvernamentale falsificate și promisiuni false de recuperare a fondurilor pentru a viza victimele unor fraude anterioare.

Alerta adresată consumatorilor îi îndeamnă pe locuitorii din Connecticut să verifice dacă serviciile de criptomonede sunt înregistrate, să păstreze înregistrările tranzacțiilor și ale comunicărilor și să raporteze imediat escrocheriile suspectate. Connecticut a adoptat, de asemenea, noi măsuri de protecție privind bancomatele de criptomonede, dar oficialii statului au afirmat că tranzacțiile descentralizate rămân, în general, ireversibile chiar și atunci când se aplică alte măsuri de protecție a consumatorilor.