Curaçao determina que seus cassinos de criptomoedas verifiquem carteiras e proíbam o uso de mixers, com conformidade total prevista para 2027

O maior centro de criptocasinos eleva o padrão

A Autoridade de Jogos de Curaçao (CGA) entregou aos operadores online licenciados seu primeiro regulamento detalhado sobre criptomoedas, estabelecendo como os cassinos e casas de apostas esportivas devem lidar com depósitos, apostas, saques e gestão de tesouraria de ativos digitais. A partir de junho de 2026, a diretriz — que a consultora de marketing e relações públicas da CGA, Aideen Shortt, compartilhou publicamente no LinkedIn — se aplica a todas as entidades do grupo que lidam com criptomoedas e alinha os licenciados da ilha aos padrões globais de combate à lavagem de dinheiro. Essa é uma mudança notável para a jurisdição que abriga uma grande parcela dos cassinos de criptomoedas do mundo.

Conforme relatado pela iGaming Business, a CGA proíbe que os operadores aceitem fundos de carteiras sancionadas ou de serviços de mistura de ativos, além de impedir que atuem como corretoras de criptomoedas. A partir daí, os licenciados enfrentam um prazo escalonado: em até três meses, devem apresentar uma política de criptomoedas em conformidade no portal da CGA. Em até seis meses, devem concluir avaliações de risco, due diligence sobre prestadores de serviços de ativos virtuais e treinamento de pessoal. Até junho de 2027, devem atingir a conformidade total, incluindo segregação de carteiras, ferramentas de análise de blockchain, reconciliação de transações e manutenção de registros prontos para auditoria. O órgão regulador afirma que pode exigir medidas mais rápidas caso surjam riscos significativos.

Essas exigências levam os operadores de Curaçao a adotar controles mais comuns no setor bancário. Os cassinos devem realizar triagem de carteiras, pontuação de risco e monitoramento de transações tanto em depósitos quanto em saques, utilizando recursos de análise de blockchain em vez de verificações manuais. Eles podem aceitar criptomoedas apenas para jogos de azar – não como corretoras, custodiantes ou VASPs. Stablecoins lastreadas em moeda fiduciária são o ativo preferencial, enquanto moedas de privacidade, moedas meme e tokens “wrapped” de origem incerta devem ser avaliadas ou excluídas. Além disso, as operadoras devem manter as carteiras dos jogadores, operacionais e de tesouraria estritamente separadas, sendo proibidas carteiras pessoais ou vinculadas ao proprietário.

A diretriz se baseia na reforma que vem remodelando Curaçao desde que a Portaria Nacional sobre Jogos de Azar – a LOK – entrou em vigor em dezembro de 2024. Essa lei extinguiu o antigo sistema de licenças principais e sublicenças, instituiu a CGA como órgão direto de licenciamento e supervisão e incorporou as criptomoedas à licença B2C padrão, em vez de criar um regime separado. A divulgação das carteiras, o monitoramento na cadeia de blocos e a rejeição de plataformas de criptomoedas anônimas já eram condições de licenciamento; a nova política detalha, em termos operacionais, como deve ser a conformidade na prática.

A ilha tornou-se o destino padrão para jogos de azar baseados em criptomoedas justamente porque o antigo regime fazia poucas perguntas sobre a proveniência dos tokens ou a origem dos jogadores. Para os operadores que tratavam a licença de Curaçao como um passe fácil para operar, o nível de exigência aumentou drasticamente. Isso faz parte de uma pressão mais ampla sobre o mercado offshore e não licenciado: na Holanda, a loteria estatal levou o maior site de jogos de azar ilegal do país aos tribunais depois que o órgão regulador considerou uma multa de € 24 milhões muito baixa, enquanto no Reino Unido prevê-se que as operadoras não licenciadas ultrapassem os gastos com publicidade do setor regulamentado até 2028. A jurisdição que construiu sua reputação com base na facilidade de transações com criptomoedas está exigindo que seus cassinos rastreiem, analisem e separem cada moeda que passa por eles, e lhes dá prazo até meados de 2027 para provarem que são capazes de fazê-lo.