Uma ex-funcionária de um banco da Geórgia enfrenta acusações federais após supostamente ter ajudado a roubar cerca de US$ 931.500 de clientes e transferir os recursos para contas da Coinbase. O Ministério Público afirma que ela recebeu mais de US$ 1.000 por seu envolvimento.
Banqueiro traiu clientes, transferindo US$ 932 mil para a Coinbase em troca de mais de US$ 1 mil
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Pontos principais
- Os dados das contas de seis clientes teriam sido usados pelo menos seis vezes em 2021.
- Os fundos foram transferidos para contas da Coinbase controladas por supostos cúmplices.
- Um grande júri federal indiciou Mercedes Henry em 22 de setembro.
Como os dados dos clientes supostamente possibilitaram o roubo de US$ 931.500
O suposto roubo começou com informações de clientes mantidas pelo Ameris Bank, um banco com sede em Atlanta. Mercedes Henry, na época funcionária bancária multifuncional em várias agências da instituição na região de Atlanta, teria usado os números de conta de seis clientes e outros identificadores para vincular as contas deles às contas na corretora de criptomoedas Coinbase (Nasdaq: COIN). O relato do Departamento de Justiça sobre as acusações, divulgado em 28 de setembro, aponta pelo menos seis casos ocorridos entre setembro e novembro de 2021.
Os promotores afirmam que as contas vinculadas na Coinbase eram controladas pelos supostos cúmplices de Henry. O procurador federal Theodore S. Hertzberg a acusou de obter informações confidenciais para facilitar transferências das contas bancárias dos clientes. O Departamento de Justiça declarou:
“Henry e seus cúmplices causaram a transferência fraudulenta de aproximadamente US$ 931.500 das contas das vítimas no Ameris Bank para contas na Coinbase controladas pelos cúmplices. Henry recebeu mais de US$ 1.000 em troca de sua participação no esquema.”
Henry Enfrenta Acusações de Fraude Bancária e Suborno
Henry, de 35 anos, de Stone Mountain, na Geórgia, enfrenta acusações de fraude bancária, fraude com dispositivos de acesso e suborno. A fraude com dispositivos de acesso envolve o uso ilegal de credenciais de pagamento, o que pode incluir números de conta. Um grande júri proferiu a acusação formal em 22 de setembro, e Henry compareceu ao tribunal federal em 25 de setembro, após sua prisão.
O FBI (Federal Bureau of Investigation) está investigando o caso, e a procuradora federal adjunta Cathelynn Tio está conduzindo a ação. O agente especial responsável pelo FBI em Atlanta, Marlo Graham, descreveu as alegações como roubo diretamente das contas bancárias dos consumidores. A acusação formal contém acusações, e não conclusões de culpa; os promotores devem prová-las além de qualquer dúvida razoável.
Os diferentes papéis da Coinbase em outros casos de fraude
Casos distintos de fraude mostram diferentes maneiras pelas quais dinheiro ou criptomoedas roubadas podem chegar às contas das corretoras. Em um processo federal no qual os promotores conseguiram uma sentença de cinco anos de prisão em junho, eles afirmaram que quase US$ 100 milhões em rendimentos de fraudes passaram por contas bancárias vinculadas a corretoras. Parte do dinheiro foi usada para comprar criptomoedas por meio de corretoras, incluindo a Coinbase. As autoridades apreenderam cerca de US$ 7,1 milhões de carteiras de criptomoedas ligadas a essa operação de fraude de investimentos.
Um caso no Brooklyn envolveu alguém que se passava por um representante do suporte da Coinbase, e não um funcionário, utilizando registros bancários. O homem convenceu usuários da corretora a transferir suas criptomoedas e foi condenado neste mês, depois que cerca de 100 vítimas perderam quase US$ 16 milhões. Esse caso envolveu contato direto com detentores de criptomoedas, enquanto as acusações contra Henry partem das informações bancárias dos clientes.
A Coinbase também colaborou com as autoridades em uma investigação separada sobre redes de golpes do Sudeste Asiático. Em junho, a corretora informou que havia congelado mais de US$ 3 milhões em ativos criptográficos ligados a essas operações durante uma ação mais ampla do Departamento de Justiça. O congelamento não teve relação com as acusações contra a Ameris.
Como denunciar uma transferência não autorizada
A Coinbase orienta os clientes que identificarem um débito bancário ou de corretora desconhecida a reunir os registros da transação e entrar em contato com sua equipe de suporte. As instruções da empresa para denunciar transações não autorizadas também exigem notificação imediata às autoridades locais quando um terceiro não identificado tiver retirado fundos.
As regras federais distinguem as transferências eletrônicas não autorizadas que envolvem um dispositivo de acesso daquelas realizadas sem um. As disposições sobre responsabilidade do consumidor do Consumer Financial Protection Bureau (CFPB) abordam como o momento da notificação afeta a responsabilidade potencial. As proteções aplicáveis dependem dos fatos de uma transação específica.
Outras fraudes envolvendo criptomoedas geralmente começam com falsificação de identidade, phishing ou uma corretora falsa, em vez de acesso a registros bancários. Em golpes de phishing e de corretoras falsas, os invasores podem se passar por serviços confiáveis para obter credenciais ou induzir transferências. No caso de Henry, os promotores alegam que uma funcionária usou informações da conta do cliente para vincular contas bancárias às controladas por seus cúmplices.
Este artigo foi traduzido do inglês usando IA. A versão original em inglês é a fonte autorizada; traduções automáticas podem conter imprecisões, especialmente em terminologia jurídica e regulatória.
