Autoridades policiais afirmam que a Lei CLARITY favorece os criminosos. O setor diz que elas estão erradas

Um novo alerta das autoridades policiais

A Associação Nacional de Xerifes enviou uma carta ao líder da maioria no Senado, John Thune, e ao líder democrata, Chuck Schumer, alertando que a Lei CLARITY, em sua redação atual, criaria amplas isenções das exigências de registro, “conheça seu cliente”, combate à lavagem de dinheiro, e sanções para certos participantes do setor de finanças descentralizadas, permitindo potencialmente que agentes ilícitos explorem plataformas e serviços projetados para ocultar transações de ativos digitais.

Este não é o primeiro alerta da associação sobre o assunto, já que a NSA levantou pela primeira vez a mesma objeção em uma carta de 13 de maio ao Comitê Bancário do Senado, e, posteriormente, aderiu a uma carta conjunta de uma coalizão de quatro organizações no final de junho que repetia o alerta quase literalmente, o que significa que a carta de agosto não é tanto um novo alarme, mas sim uma terceira reiteração da mesma reclamação central, à medida que o prazo para o recesso do Senado se aproxima.

O grupo de xerifes não está agindo sozinho, tendo se unido à Associação Nacional de Promotores Públicos, à Associação Nacional de Procuradores-Adjuntos dos Estados Unidos e à Associação Internacional de Chefes de Polícia para alertar que a forma como o projeto de lei trata a DeFi poderia abrir brechas que traficantes, infratores de sanções e lavadores de dinheiro explorariam — uma coalizão cuja carta conjunta data do final de junho e cujo argumento central tem sido repetido em todas as cartas da NSA desde então.

O alvo específico da objeção da coalizão é a Seção 604 do projeto de lei, uma disposição comumente chamada de Lei de Certeza Regulatória da Blockchain, que estabelece proteções para desenvolvedores que criam softwares, carteiras e protocolos sem custódia, sem nunca assumir o controle dos fundos dos usuários.

Grupos de aplicação da lei argumentam que essa isenção está redigida de forma ampla o suficiente para permitir que operações genuinamente de custódia ou que facilitam a lavagem de dinheiro reivindiquem a mesma proteção, enfraquecendo os padrões de “Conheça Seu Cliente” (KYC) e de combate à lavagem de dinheiro em relação ao que as instituições financeiras tradicionais devem seguir.

A réplica do setor

A Blockchain Association não deixou a argumentação sem resposta, enviando uma mensagem de clara contestação.

Além disso, quando a coalizão de quatro organizações levantou pela primeira vez a mesma reclamação em junho, Lindsay Fraser, diretora de políticas do grupo setorial, rejeitou a interpretação da Seção 604 como um “equívoco fundamental” sobre o que a disposição realmente faz, afirmando:

A Seção 604 tem um único objetivo específico: impede que desenvolvedores de software sem custódia sejam classificados erroneamente como transmissores de dinheiro quando não mantêm ativos sob custódia nem controlam transações.

Ela foi além ao rejeitar a ideia de que a disposição cria uma brecha para agentes mal-intencionados, afirmando claramente que ela “não imuniza criminosos”, “não limita a aplicação de sanções” e “não impede processos por lavagem de dinheiro, fraude ou financiamento do terrorismo”.

Uma divisão que pode decidir a votação

O impasse ilustra por que a questão da aplicação da lei na Lei CLARITY se tornou um subenredo à parte dentro da disputa mais ampla no Senado. Ao contrário da disputa ética sobre os laços comerciais de Trump com o setor de criptomoedas ou das questões de supervisão das stablecoins — que, separadamente, retardaram as negociações —, a disputa em torno da Seção 604 coloca as organizações de aplicação da lei diretamente contra o grupo setorial que mais pressiona pela aprovação, com ambos os lados alegando representar a segurança pública.

A própria comunidade de aplicação da lei está longe de estar unida em relação à disposição. A Organização Nacional de Executivos Negros da Aplicação da Lei endossou formalmente o projeto de lei em 1º de julho, tornando-se o primeiro grande grupo de aplicação da lei a apoiá-lo abertamente, argumentando que ele preserva autoridades de aplicação penal de longa data ao mesmo tempo em que acrescenta novos recursos significativos.

Dois dias depois, em 3 de julho, a Major County Sheriffs of America — uma organização distinta da Associação Nacional de Xerifes, que representa os gabinetes de xerifes que atendem a 130 milhões de pessoas — passou de uma oposição ativa para uma posição neutra especificamente em relação à Seção 604, informando ao Comitê Bancário do Senado que as negociações contínuas haviam proporcionado maior clareza sobre como a disposição seria efetivamente implementada.

Com Thune afirmando que o Senado ainda espera realizar uma votação em plenário antes do recesso de agosto e restando aproximadamente quatro dias legislativos, essa disputa sobre a responsabilidade dos desenvolvedores tornou-se uma das mais detalhadas e de maior impacto.