Firma kryptowalutowa została zamknięta po tym, jak dziewięciu inwestorów straciło ponad 300 000 funtów

Brytyjski sąd likwiduje spółkę Key Coin Assets

Rząd Wielkiej Brytanii ogłosił 18 sierpnia, że tydzień wcześniej londyński sąd zlikwidował spółkę Key Coin Assets Ltd. Dochodzenie przeprowadzone przez Insolvency Service, brytyjską agencję rządową zajmującą się badaniem nadużyć korporacyjnych i niewypłacalności, nie wykazało żadnych dowodów na to, że firma prowadziła jakąkolwiek reklamowaną przez siebie działalność handlową związaną z kryptowalutami.

Dziewięć osób, które zgłosiły skargi do Action Fraud – brytyjskiego krajowego centrum zgłaszania oszustw i cyberprzestępstw – wpłaciło tej firmie łącznie ponad 300 000 funtów.

Nielegalne programy inwestycyjne nadal stanowią realne zagrożenie dla brytyjskich oszczędzających, a do wprowadzenia w Wielkiej Brytanii pełnego systemu regulacji rynku kryptowalut pozostało jeszcze ponad rok. Firma zapewniała inwestorów, że może zagwarantować zwroty w wysokości od 40% do 100%, a jedna z internetowych promocji głosiła: „0 opłat, 0 ryzyka”.

Główny śledczy Urzędu ds. Niewypłacalności Mark George powiedział:

„Firma Key Coin Assets Ltd obiecywała gwarantowane zyski, ale nic nie dostarczyła. Jej zachowanie nosiło wszystkie cechy charakterystyczne dla piramidy finansowej”.

Służba ds. Niewypłacalności zauważyła, że pieniądze od nowych inwestorów najprawdopodobniej zostały przeznaczone na spłatę wcześniejszych inwestorów, a nie na jakiekolwiek inwestycje.

Środki przekazywane na osobiste konto dyrektora

Z dokumentacji bankowej przeanalizowanej przez śledczych wynikało, że środki klientów były często przekazywane na osobiste konto dyrektora firmy w ciągu kilku godzin lub jeszcze tego samego dnia, w którym wpłynęły. Później trudno było ustalić, gdzie trafiły te pieniądze, a dokumentacja księgowa, o którą zwróciła się Służba ds. Niewypłacalności, nie została dostarczona w trakcie dochodzenia.

Firma wielokrotnie zmieniała swój oficjalny adres, podając w pewnym momencie numer mieszkania, którego lokatorzy nigdy nie słyszeli o tej firmie. W dokumentach złożonych w Companies House podano aktywa sięgające 42 milionów funtów, co według śledczych znacznie przewyższało poziom sugerowany przez rzeczywistą aktywność bankową firmy.

W Internecie pojawiały się fałszywe opinie klientów bez zgody osób w nich wymienionych. Ponadto inwestorzy byli instruowani, aby w tytułach przelewów bankowych unikać takich terminów jak „kryptowaluta” i „inwestycja”.

Oszustwa wobec osób fizycznych i przedsiębiorstw kosztowały gospodarkę Wielkiej Brytanii 14,4 mld funtów w latach 2023–2024 i stanowią największy rodzaj przestępczości w kraju, zgodnie z rządową strategią zwalczania oszustw na lata 2026–2029. W ramach tej strategii w latach 2026–2029 przeznaczono ponad 250 milionów funtów na walkę z tym zjawiskiem.

FCA już wcześniej zwróciła uwagę na tę firmę

Urząd Nadzoru Finansowego (FCA) dodał Key Coin Assets do swojej listy nieautoryzowanych firm 12 września 2024 r., prawie dwa lata przed wydaniem nakazu sądowego. Ostrzeżenie FCA dotyczące Key Coin Assets stwierdza, że firma nie posiadała zezwolenia i mogła kierować swoją działalność do konsumentów w Wielkiej Brytanii.

Każdy, kto ma do czynienia z nieautoryzowaną firmą, nie jest chroniony przez Financial Ombudsman Service, który rozpatruje skargi na firmy finansowe, ani przez Financial Services Compensation Scheme, który może wypłacić odszkodowanie klientom w przypadku upadłości autoryzowanej firmy.

Organ regulacyjny zintensyfikował również działania egzekucyjne w innych obszarach sektora, w tym przeprowadził naloty na osiem lokali powiązanych z podejrzanym o nielegalność handlem kryptowalutami typu peer-to-peer. Ta kwietniowa operacja była pierwszą skoordynowaną akcją egzekucyjną tego typu i doprowadziła do wysłania wezwań do zaprzestania działalności, podczas gdy władze badały potencjalną niezgodną z prawem działalność.

Co inwestorzy powinni sprawdzić przed dokonaniem płatności

Służba ds. Niewypłacalności (Insolvency Service) oraz FCA apelują do wszystkich osób rozważających inwestycję w kryptowaluty, aby sprawdziły daną firmę w narzędziu „Firm Checker” FCA oraz na liście firm nieposiadających zezwolenia. Gwarantowane wysokie zyski, prośba o pominięcie standardowych informacji o płatniku w przelewie oraz nacisk na pozyskiwanie innych inwestorów to sygnały ostrzegawcze wskazywane przez obie instytucje.

Częstym sygnałem ostrzegawczym wskazującym na oszustwo kryptowalutowe jest reklamowanie niezwykle wysokiego zwrotu przy niewielkim lub żadnym widocznym ryzyku. Śledczy odkryli właśnie taką kombinację w materiałach, które firma Key Coin Assets udostępniała swoim klientom.

Szersze przepisy dotyczące kryptowalut w Wielkiej Brytanii wejdą w życie w 2027 r.

Firmy kryptowalutowe prowadzące regulowaną działalność w zakresie aktywów kryptograficznych w Wielkiej Brytanii będą podlegać nadzorowi FCA na takich samych zasadach jak banki i brokerzy, zgodnie z rozporządzeniem z 2026 r. wydanym na mocy ustawy o usługach i rynkach finansowych z 2000 r. (aktywa kryptograficzne). Przepisy te zostały sfinalizowane w lutym 2026 r., zgodnie z notą polityczną brytyjskiego Ministerstwa Skarbu dotyczącą regulacji w zakresie kryptowalut.

Ostateczne ramy regulacyjne obejmują podmioty, w tym giełdy, podmioty świadczące usługi powiernicze, dostawców usług stakingowych oraz podmioty udzielające pożyczek, a data wejścia w życie określona w ostatecznym brytyjskim zbiorze przepisów dotyczących kryptowalut to 25 października 2027 r. Firmy będą mogły składać wnioski o zezwolenie od 30 września 2026 r., co zapewni okres przejściowy przed wejściem w życie szerszych przepisów.

Osobno brytyjscy ustawodawcy wszczęli w lipcu dochodzenie w sprawie dostępu kryptowalut do usług bankowych, pytając, czy banki odcinają dostęp legalnym firmom kryptowalutowym. Międzypartyjna grupa parlamentarna ds. kryptowalut i aktywów cyfrowych (Crypto and Digital Assets All-Party Parliamentary Group) zwróciła się 11 sierpnia z pismem do kierownictwa największych banków i gromadzi dowody do 31 sierpnia.

Oficjalny syndyk, urzędnik rządowy zajmujący się sprawami spółek likwidowanych na mocy orzeczenia sądu, został wyznaczony na likwidatora Key Coin Assets na mocy postanowienia Sądu Najwyższego.