FCA przeprowadza naloty na 8 obiektów w ramach pierwszej brytyjskiej akcji przeciwko nielegalnemu handlowi kryptowalutami w systemie peer-to-peer

Najważniejsze informacje:

• 22 kwietnia 2026 r. FCA przeprowadziła naloty na 8 lokali, wydając nakazy zaprzestania działalności w ramach pierwszej brytyjskiej akcji przeciwko kryptowalutom P2P.
• DI Ross Flay z SWROCU powołał się na ryzyko prania brudnych pieniędzy, a dowody zebrane podczas nalotów stanowią podstawę wielu dochodzeń karnych.
• Narzędzie FCA „Firm Checker” pozostaje głównym źródłem informacji dla konsumentów w związku z zaostrzeniem egzekwowania przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy w sektorze kryptowalut w 2026 r.

FCA wymierza cios w niezarejestrowanych handlowców kryptowalutami typu peer-to-peer w ramach skoordynowanych nalotów w Wielkiej Brytanii

FCA przeprowadziła kontrole we współpracy z brytyjskim urzędem skarbowym (HM Revenue and Customs) oraz Regionalną Jednostką ds. Przestępczości Zorganizowanej Południowego Zachodu (South West Regional Organised Crime Unit). W każdym z miejsc agenci wydali pisma z nakazem zaprzestania działalności, nakazujące handlowcom natychmiastowe wstrzymanie operacji.

Handel kryptowalutami typu peer-to-peer polega na bezpośrednim kupowaniu i sprzedawaniu aktywów cyfrowych między osobami fizycznymi, z pominięciem scentralizowanej giełdy. Zgodnie z prawem brytyjskim działalność ta wymaga rejestracji w FCA. Obecnie w kraju nie działają legalnie żadni zarejestrowani handlowcy kryptowalut typu peer-to-peer ani platformy.

Dowody zebrane podczas kontroli są obecnie wykorzystywane w wielu toczących się dochodzeniach karnych.

Steve Smart, dyrektor wykonawczy ds. egzekwowania prawa i nadzoru rynkowego w FCA, powiedział, że niezarejestrowani handlowcy działający w systemie peer-to-peer prowadzą działalność nielegalną i stwarzają ryzyko przestępstw finansowych. „Wykorzystamy nasze uprawnienia i będziemy współpracować z partnerami, aby im przeszkodzić” – stwierdził Smart.

Detektyw inspektor Ross Flay z SWROCU wskazał pranie brudnych pieniędzy jako główny powód do niepokoju. Flay powiedział, że celem jest powstrzymanie nielegalnych handlowców przed udostępnianiem przestępcom kanałów do przemieszczania, ukrywania i wydawania nielegalnych środków.

Działania podjęto na podstawie przepisów z 2017 r. dotyczących prania brudnych pieniędzy, finansowania terroryzmu i transferu środków (Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds Regulations 2017), stanowiących podstawowe ramy prawne regulujące zgodność firm kryptowalutowych w Wielkiej Brytanii z przepisami dotyczącymi przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy.

Nie jest to pierwsze działanie FCA przeciwko niezarejestrowanej działalności kryptowalutowej. W czerwcu 2024 r. agencja współpracowała z Metropolitan Police Service w celu aresztowania dwóch osób podejrzanych o prowadzenie nielegalnej giełdy aktywów kryptowalutowych. FCA ścigała również wcześniej operatora prowadzącego nielegalną sieć kryptowalutowych bankomatów.

W krajowej ocenie ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu przeprowadzonej przez rząd Wielkiej Brytanii aktywa kryptowalutowe zostały zidentyfikowane jako coraz powszechniejszy środek służący do prania dochodów pochodzących z działalności przestępczej. FCA twierdzi, że nadal współpracuje z partnerami krajowymi i międzynarodowymi w celu przeciwdziałania temu ryzyku.

Smart zalecił również konsumentom korzystanie z narzędzia FCA „Firm Checker” przed nawiązaniem współpracy z jakąkolwiek firmą kryptowalutową. Zaznaczył, że kryptowaluty pozostają inwestycją wysokiego ryzyka i w Wielkiej Brytanii są w dużej mierze nieuregulowane, poza przepisami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy i promocji finansowej.

FCA nie podała nazwisk osób ani nazw firm, które były celem wtorkowej akcji. Śledczy nie poinformowali, kiedy zostaną wniesione ewentualne zarzuty. Dla amerykańskich konsumentów i inwestorów obserwujących transgraniczne trendy regulacyjne posunięcie FCA sygnalizuje, że handel kryptowalutami typu peer-to-peer poza licencjonowanymi platformami przyciąga bezpośrednią uwagę organów ścigania na głównych rynkach.

Agencja oświadczyła, że będzie nadal wykorzystywać swoje uprawnienia do ścigania niezarejestrowanych operatorów.