Straty w kryptowalutach o wartości 11 miliardów dolarów zwiększają presję na ustawę CLARITY

James ostrzega, że federalny projekt ustawy może osłabić egzekwowanie prawa przez władze stanowe

Prokurator generalna stanu Nowy Jork, Letitia James, wezwała Kongres do przyjęcia silniejszych federalnych zabezpieczeń dla rynków kryptowalutowych przy jednoczesnym zachowaniu uprawnień stanowych do ścigania przypadków oszustw, argumentując, że rosnące straty spowodowane oszustwami wymagają surowszego nadzoru, a nie ograniczania uprawnień stanowych w zakresie egzekwowania prawa.

„Moja prokuratura przewodzi walce z oszustwami związanymi z kryptowalutami. Nasz oparty na zasadach system rynkowy daje ludziom pewność, że mogą tu prowadzić działalność” – stwierdziła James w swoim wystąpieniu przed Kongresem 27 lipca. Dodała:

„Bez odpowiednich przepisów i regulacji dochodzi do kryzysów finansowych. Wzywamy Kongres do zabezpieczenia naszych rynków finansowych oraz ochrony amerykańskich inwestorów, ich przyszłości, naszej gospodarki i bezpieczeństwa narodowego”.

Prokurator generalna James argumentowała, że ustawa CLARITY Act przeniesie główny nadzór nad aktywami cyfrowymi na Komisję Handlu Kontraktami Terminowymi Towarowymi (CFTC), jednocześnie ograniczając istotne uprawnienia regulacyjne stanów, co utrudni stanom prowadzenie dochodzeń w sprawach oszustw i pociąganie przedsiębiorstw kryptowalutowych do odpowiedzialności.

Liczba skarg dotyczących oszustw związanych z kryptowalutami, które wpłynęły do biura James, wzrosła niemal trzykrotnie w ciągu ostatnich trzech lat, a zgłoszone straty wynikające z oszustw i wyłudzeń związanych z kryptowalutami sięgnęły w ciągu ostatnich pięciu lat prawie 500 milionów dolarów.

Proponowane przepisy mają na celu zwalczanie oszustw, prania brudnych pieniędzy oraz określenie odpowiedzialności platform

Prokurator generalna James wezwała Kongres do nałożenia na platformy kryptowalutowe obowiązku przestrzegania przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML), wymogów „poznaj swojego klienta” (KYC), standardów cyberbezpieczeństwa, obowiązków w zakresie nadzoru rynkowego oraz odpowiedzialności finansowej za oszustwa, którym można zapobiec, przy jednoczesnym zachowaniu istniejących przepisów dotyczących papierów wartościowych, towarów i przekazów pieniężnych.

Zaleciła również ograniczenie transakcji kryptowalutowych, których nie da się w pełni prześledzić od momentu wymiany na dolary amerykańskie, oraz zakazanie udziału w regulacjach dotyczących kryptowalut urzędnikom wybieranym w wyborach i osobom, które niedawno pełniły funkcje rządowe, w przypadku gdy mogą występować konflikty interesów.

Federalni ustawodawcy nadal debatują nad ustawą CLARITY Act po tym, jak Izba Reprezentantów zatwierdziła ten projekt w lipcu 2025 r. Rok później ustawodawcy z Izby Reprezentantów ponownie podjęli starania na rzecz tej ustawy podczas przesłuchania poświęconego proponowanym ramom regulacyjnym dotyczącym aktywów cyfrowych, podczas gdy stanowisko Senatu pozostawało niepewne.

Prokurator generalna podkreśliła kilka działań egzekucyjnych na poparcie swojej argumentacji, w tym ugody z udziałem Tether, Coin Café, Gemini, Genesis, Kucoin oraz niedawne porozumienie zobowiązujące firmę Uphold do zapłaty ponad 5 milionów dolarów w związku z promowaniem programu inwestycyjnego CredEarn.

Podana przez FBI kwota 11 miliardów dolarów strat związanych z kryptowalutami zwiększa presję na zaostrzenie przepisów

Władze federalne nadal zgłaszają znaczne straty finansowe wynikające z przestępstw związanych z kryptowalutami. Federalne Biuro Śledcze (FBI) podało, że w 2025 roku Amerykanie zgłosili straty związane z cyberprzestępczością na kwotę prawie 21 miliardów dolarów, dodając: „Największe straty odnotowali Amerykanie, którzy złożyli skargi dotyczące kryptowalut – było to 181 565 skarg o łącznej wartości ponad 11 miliardów dolarów”.

W stanie Nowy Jork działania na rzecz ochrony konsumentów wykraczają poza działania egzekucyjne – ostrzega się tam mieszkańców przed oszustwami inwestycyjnymi związanymi z kryptowalutami opartymi na relacjach osobistych, powszechnie znanymi jako schematy typu „pig butchering”. James skrytykował również ustawę GENIUS Act za to, że nie nakłada ona na emitentów stablecoinów obowiązku zwrotu skradzionych środków ofiarom oszustw.