Chociaż organizacja przyznała, że większość jurysdykcji podejmuje działania mające na celu wdrożenie jej zaleceń, inne pozostają w tyle, co pozwala grupom przestępczym wykorzystywać aktywa cyfrowe do nielegalnych celów. FATF zwróciła uwagę na nadużycia związane ze stablecoinami oraz zagrożenia związane z zagranicznymi dostawcami usług związanych z aktywami cyfrowymi (VASP).
Wypełnianie luk prawnych: FATF ostrzega, że niekompletne regulacje dotyczące kryptowalut sprzyjają nielegalnym przepływom finansowym
NAPISAŁ
UDOSTĘPNIJ
Najważniejsze wnioski
- W zaktualizowanym raporcie FATF odnotowano, że 83% badanych jurysdykcji poczyniło postępy w zakresie regulacji dotyczących kryptowalut oraz zasady „travel rule”.
- Grupa zadaniowa wezwała do wzmocnienia nadzoru nad zagranicznymi dostawcami usług związanych z aktywami wirtualnymi w celu wyeliminowania nielegalnych luk regulacyjnych.
- FATF ostrzegła, że przestępcy wykorzystują słabe ogniwa, powołując się na przykład nowej nielegalnej stablecoina zaprojektowanej tak, by uniknąć zamrożenia aktywów.
Grupa Robocza ds. Działań Finansowych wzywa do zwiększenia nadzoru nad aktywami cyfrowymi
Grupa Specjalna ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF) opublikowała siódmą ukierunkowaną aktualizację dotyczącą wdrażania standardów FATF w zakresie aktywów wirtualnych i dostawców usług związanych z aktywami wirtualnymi. Raport ten opisuje stan regulacji dotyczących aktywów cyfrowych oraz pozostałe słabe punkty w nadzorze nad działalnością przestępczą.
Chociaż w raporcie uznano, że regulacje dotyczące kryptowalut oraz wdrażanie zalecenia nr 15 FATF, w tym zasady „travel rule”, posunęły się naprzód w 83% badanych jurysdykcji, 11 jurysdykcji nadal pracuje nad tym zagadnieniem.
Zalecenie nr 15 wzywa do regulacji dostawców usług związanych z aktywami wirtualnymi (VASP) oraz monitorowania istniejących zagrożeń związanych z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML/CFT).
W czwartek FATF wezwała do dalszych prac nad regulacjami, licencjonowaniem i rejestracją dostawców usług związanych z aktywami wirtualnymi (VASP) w celu wyeliminowania pozostałych luk, które są wykorzystywane przez podmioty stanowiące zagrożenie do celów niezgodnych z prawem.
Jako wyzwanie dla ograniczania ryzyka w niektórych jurysdykcjach wymieniono kwestię offshore’owych dostawców usług związanych z aktywami wirtualnymi – instytucji zarejestrowanych w jurysdykcjach o słabych lub słabo rozwiniętych regulacjach, które mogą oferować swoje usługi na innych rynkach.
Niewłaściwe wykorzystanie stablecoinów jest również istotnym czynnikiem dla FATF, która odnotowała przypadek emisji stablecoina przez węzeł prania pieniędzy z siedzibą w Kambodży, który był promowany jako odporny na zamrożenie aktywów – cechę wspólną dla wszystkich regulowanych, scentralizowanych stablecoinów.
Prezes FATF Giles Thomson podkreślił, że wdrażanie standardów FATF nie może być dłużej opóźniane, ponieważ „sieci przestępcze nadal nadużywają aktywów wirtualnych do celów niezgodnych z prawem i wykorzystują ich ponadgraniczny charakter do popełniania oszustw i wyłudzeń, unikania sankcji oraz prania dochodów pochodzących z przestępstw”.
„Rządy i sektor prywatny muszą współpracować w celu wzmocnienia środków zapobiegawczych i wyeliminowania luk regulacyjnych, zacieśnienia współpracy transgranicznej oraz pozbawienia przestępców możliwości wykorzystywania słabych ogniw w globalnym systemie” – podsumował.
Ten artykuł został przetłumaczony z języka angielskiego przy użyciu sztucznej inteligencji. Oryginalna wersja angielska jest źródłem autorytatywnym; tłumaczenia automatyczne mogą zawierać nieścisłości, zwłaszcza w terminologii prawnej i regulacyjnej.
