Departament Skarbu wskazuje na kwotę prawie 13 miliardów dolarów powiązaną z zagranicznymi oszustwami kryptowalutowymi

Analiza FinCEN śledzi działania o wartości 12,7 mld dolarów

Sieć ds. Zwalczania Przestępstw Finansowych (FinCEN) przy Departamencie Skarbu zidentyfikowała aktywność finansową o wartości około 12,7 mld dolarów powiązaną z podejrzanymi oszustwami inwestycyjnymi dotyczącymi aktywów cyfrowych, zgodnie z komunikatem z 3 września. FinCEN przeanalizował 33 904 zgłoszenia złożone na podstawie ustawy o tajemnicy bankowej w okresie od 8 września 2023 r. do 31 grudnia 2025 r., dotyczące osób ze wszystkich 50 stanów oraz kilku terytoriów Stanów Zjednoczonych.

„Przestępcy wykorzystują fałszywe tożsamości i taktyki inżynierii społecznej, aby manipulować ofiarami – często Amerykanami – i skłonić je do przekazywania środków na fałszywe inwestycje w aktywa cyfrowe” – stwierdziła agencja FinCEN, dodając:

„Oszustwa te są w dużej mierze popełniane przez międzynarodowe organizacje przestępcze z siedzibą w Azji Południowo-Wschodniej, które prowadzą kompleksy oszukańcze na skalę przemysłową i wykorzystują rozległe sieci podmiotów przestępczych w celu ułatwiania oszustw i czerpania z nich zysków”.

Kwota 12,7 mld dolarów odzwierciedla podejrzane działania finansowe zgłoszone przez instytucje, a nie zweryfikowane straty poniesione przez ofiary. Zgłoszenia mogą obejmować próby transakcji lub transakcje niezrealizowane, skorygowane zgłoszenia, przelewy między rachunkami oraz zarówno legalną, jak i nielegalną działalność związaną ze zgłoszonym podmiotem. Osobno FBI odnotowało w 2025 r. straty w kryptowalutach zgłoszone przez ofiary w wysokości 11,37 mld dolarów, w tym około 7,2 mld dolarów przypisanych oszustwom związanym z inwestycjami w kryptowaluty.

Zagraniczne centra oszustw tworzą sieci wokół środków ofiar

Międzynarodowe organizacje przestępcze, działające głównie w Azji Południowo-Wschodniej, prowadzą centra o skali przemysłowej, które wykorzystują fałszywe tożsamości i socjotechnikę do nawiązywania relacji osobistych lub biznesowych z potencjalnymi ofiarami. Raport opublikowany wraz z ostrzeżeniem FinCEN dotyczącym centrów oszustw wskazuje, że fałszywe strony internetowe i aplikacje naśladują legalne usługi inwestycyjne, wyświetlają fikcyjne zyski i wywierają presję na ofiary, aby przelały więcej pieniędzy.

Operatorzy korzystają również z usług phishingowych, związanych z zakładaniem kont oraz praniem pieniędzy za pośrednictwem rynków internetowych znanych jako „gwarancyjne platformy handlowe”. Profesjonalni pracownicy zajmujący się praniem pieniędzy zakładają firmy-przykrywki i konta finansowe, przenoszą środki przez sieci „kurierów pieniężnych” oraz wysyłają zyski na giełdy aktywów cyfrowych poza Stanami Zjednoczonymi. FinCEN ustalił za pomocą narzędzi do analizy łańcucha bloków, że niemal wszystkie zyski z oszustw trafiały do stablecoinów, prawie wyłącznie do USDT.

Władze federalne zwalczają infrastrukturę wspierającą te operacje poprzez konfiskaty, sankcje, postępowania karne i współpracę międzynarodową. Według wcześniejszych doniesień na temat kampanii egzekwowania prawa, do marca federalna grupa uderzeniowa zamroziła lub skonfiskowała ponad 580 milionów dolarów w kryptowalutach powiązanych z centrami oszustw w Azji Południowo-Wschodniej.

W kwietniu władze ogłosiły kolejną międzynarodową operację, w wyniku której aresztowano co najmniej 276 osób i zlikwidowano dziewięć ośrodków oszustw. Prokuratorzy stwierdzili, że domniemane sieci wykorzystywały fałszywe platformy inwestycyjne, taktyki budowania relacji oraz szybkie transfery kryptowalut, aby pozbawić ofiary kontroli nad ich aktywami.

Departament Skarbu wzywa banki do zwracania uwagi na sygnały ostrzegawcze wskazujące na centra oszustw

FinCEN zwrócił się do instytucji finansowych o monitorowanie transakcji z udziałem podejrzanych o prowadzenie oszustw, „kurierów pieniężnych”, firm-przykrywek, platform gwarancyjnych oraz profesjonalnych sieci prania pieniędzy. Ostrzeżenie zachęca również do dobrowolnej wymiany informacji zgodnie z sekcją 314(b) amerykańskiej ustawy Patriot Act oraz wymaga, aby instytucje umieszczały kluczowy termin „FIN-2026-SCAMCENTERS” podczas składania zgłoszeń dotyczących podejrzanych działań.

Ostrzeżenie to wspiera cele dekretu prezydenckiego Białego Domu z 6 marca, w którym ogłoszono politykę ochrony Amerykanów przed cyberprzestępczością, oszustwami i agresywnymi praktykami. FinCEN stwierdził, że zgłaszanie zgodnie z ustawą o tajemnicy bankowej ma zasadnicze znaczenie dla dochodzeń organów ścigania oraz działań mających na celu odzyskanie środków ofiar.

Typowe sygnały ostrzegawcze to niechciane wiadomości, obietnice niezwykle wysokich zysków, prośby o korzystanie z nieznanych platform inwestycyjnych oraz żądania uiszczenia dodatkowych opłat przed dokonaniem wypłaty środków. Oszustwa związane z kryptowalutami często obejmują fałszywe giełdy, oferty inwestycyjne oparte na relacjach romantycznych, próby phishingu oraz niechciane wiadomości mające na celu zdobycie zaufania ofiary. FinCEN wezwał ofiary do natychmiastowego skontaktowania się ze swoimi instytucjami finansowymi oraz zgłaszania incydentów do Centrum Skarg Dotyczących Przestępstw Internetowych FBI (Internet Crime Complaint Center) lub najbliższego oddziału Służby Tajnej Stanów Zjednoczonych.