Fałszywy związek na Instagramie: straty 211 tys. dolarów mimo aresztu

Odbiór z sklepu spożywczego stał się policyjną pułapką

Wyrok skazujący Kuan Tsou oraz nakaz zwrotu mienia ogłosili 7 października dyrektor Komisji Papierów Wartościowych stanu Alabama (ASC) Amanda Senn oraz prokurator okręgowy 15. okręgu sądowego stanu Alabama Azzie Oliver. Sędzia okręgowy J. R. Gaines skazał 28-letniego Tsou na pięć lat pozbawienia wolności, z czego ma odbyć jeden rok, za spisek polegający na kwalifikowanej kradzieży poprzez oszustwo oraz finansowe wyzyskiwanie osoby starszej. Musi on zwrócić 211 000 dolarów i otrzymał dożywotni zakaz działalności w branży papierów wartościowych w Alabamie.

Wyrok został wydany w następstwie operacji pod przykrywką, w ramach której pudełko rzekomo zawierające 300 000 dolarów okazało się wypełnione pociętym papierem, gdy Tsou odebrał je przed sklepem spożywczym w Montgomery. Ofiara przybyła wraz z funkcjonariuszem działającym pod przykrywką 22 sierpnia 2025 r., po tym jak Tsou przyleciał tego ranka z Kalifornii. Funkcjonariusze SWAT z Departamentu Policji w Montgomery, członkowie zespołu ds. broni specjalnej i taktyki, zatrzymali go i aresztowali, gdy opuszczał parking.

Przed przeprowadzeniem tej prowokacji agenci z ASC, organu nadzorującego rynek papierów wartościowych w Alabamie, potwierdzili oszustwo podczas wizyty domowej i pomogli wynegocjować rzekomą płatność. Senn stwierdził:

„Nieczęsto udaje nam się przejąć międzynarodowe operacje przestępcze w sprawach dotyczących kryptowalut”.

Śledczy ustalili, że Tsou należał do większej organizacji i przez wiele miesięcy zbierał gotówkę oraz metale szlachetne w całym kraju, zatrzymując lub otrzymując za to określoną prowizję. Ostrzeżenie Federalnego Biura Śledczego (FBI) dotyczące kurierów gotówkowych w oszustwach kryptowalutowych opisuje, w jaki sposób fałszywe platformy organizują publiczne odbiórki. Tsou przebywa w areszcie Biura Szeryfa w Montgomery od 25 sierpnia 2025 r.

Związek na Instagramie doprowadził do powstania fałszywej platformy Bybit

Oszustwo rozpoczęło się wiosną 2025 r., kiedy mieszkaniec Montgomery poznał na Instagramie osobę podającą się za kobietę mieszkającą w Nowym Jorku. Ich rozmowy przeniosły się na WhatsApp, gdzie nawiązała się relacja, zanim do dyskusji weszła kwestia inwestowania w kryptowaluty. Śledczy zidentyfikowali później korespondentkę jako osobę z Azji Południowo-Wschodniej; zdjęcia przedstawiały prawdziwą nowojorkijkę, która nie miała żadnego związku z przestępstwem.

Rzekoma inwestycja wykorzystywała nazwę Bybit, ale mieszkaniec wysłał pieniądze na fałszywą giełdę kryptowalut, a nie do legalnej firmy. Początkowa wpłata w wysokości 45 000 dolarów wydawała się opłacalna, po czym nastąpiła rzekoma pożyczka w wysokości 160 000 dolarów, którą klient spłacił wraz z opłatami w wysokości 6 000 dolarów.

Po zebraniu 211 000 dolarów oszuści zażądali około 385 000 dolarów więcej, co skłoniło klienta do próby wypłaty środków na emeryturę, która wzbudziła podejrzenia doradcy inwestycyjnego. Przejście od nawiązania relacji online do sfabrykowanych zysków i eskalacji żądań płatności przebiegało zgodnie ze schematem opisanym przez komisję jako „pig butchering”: przestępcy budują zaufanie, zanim wciągną ludzi w oszukańcze inwestycje. Osobno, zgodnie z komunikatem z 9 września, grupa zadaniowa Scam Center Strike Force Departamentu Sprawiedliwości zablokowała kryptowaluty o wartości około 938 milionów dolarów.

Aresztowanie nie położyło kresu stratom ofiary

Jak podała agencja ASC, właściciel konta z Montgomery nadal komunikował się online z innymi nieznanymi osobami i wysyłał pieniądze nawet po aresztowaniu Tsou. Śledczy oszacowali łączne straty wynikające z oszustw typu „pig butchering” na około 270 000 dolarów i uznali, że interwencja instytucji finansowych oraz agencji zapobiegła wzrostowi tej kwoty do około 600 000 dolarów.

Ciągłe dokonywanie płatności skłoniło rodzinę do wystąpienia o wyznaczenie kuratora – osoby wyznaczonej przez sąd, która zarządzałaby sprawami finansowymi tej osoby. Pracownicy agencji zeznawali na poparcie wniosku, ale sąd odmówił zatwierdzenia tego rozwiązania po zapoznaniu się z dowodami. Senn opisał trudności związane z ochroną osób dorosłych wymagających szczególnej troski przy jednoczesnym zachowaniu ich godności i swobody podejmowania codziennych decyzji.

Federalne działania mające na celu ograniczenie podobnych strat obejmują działania informacyjne FBI skierowane do osób będących celem oszustw kryptowalutowych w ramach operacji „Level Up”, która rozpoczęła się w styczniu 2024 r. Biuro identyfikuje osoby uwikłane w oszukańcze inwestycje i ostrzega je, zanim prześlą kolejne środki.

Oddzielne zabezpieczenia dotyczące zwrotu środków dla kwalifikujących się ofiar oszustw związanych z kryptowalutowymi bankomatami weszły w życie 1 października w Alabamie i obejmują transakcje w kioskach, a nie tego typu osobiste odbieranie środków.

Krewni nadal obawiają się, że dalsze przelewy mogą wyczerpać majątek tej osoby i doprowadzić do jej finansowej zależności.