6 kontynentów bije na alarm w związku z oszustwami wymierzonymi w zaufanie inwestorów

Globalna kampania poddaje zaufanie inwestorów szczegółowej analizie

Zgodnie ze wspólnym ostrzeżeniem wydanym 5 października w Stanach Zjednoczonych osoba podszywająca się pod przyjaciela, specjalistę ds. finansów lub przedstawiciela organu regulacyjnego może ukraść pieniądze niczego niepodejrzewającym osobom. Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) oraz pięć organizacji partnerskich zwróciło uwagę na oszustwa związane z inwestycjami opartymi na relacjach oraz podszywanie się pod inne osoby, łącząc jednocześnie kwestię świadomości oszustw z przygotowaniami na zmienność rynku i zmieniającą się sytuację gospodarczą.

Ostrzeżenie to stanowi część kampanii Światowego Tygodnia Inwestora, prowadzonej na sześciu kontynentach i promowanej przez Międzynarodową Organizację Komisji Papierów Wartościowych (IOSCO) – globalne stowarzyszenie organów nadzoru rynku papierów wartościowych. Inicjatywa ta, realizowana już po raz dziesiąty, skupia organy nadzoru i innych uczestników w ramach działań edukacyjnych, komunikacyjnych oraz warsztatów.

Wśród partnerów z USA znajdują się: Komisja ds. Handlu Kontraktami Terminowymi Towarowymi (CFTC), Urząd Regulacji Branży Finansowej (FINRA), Korporacja Ochrony Inwestorów Papierów Wartościowych (SIPC), Krajowe Stowarzyszenie Kontraktów Terminowych (NFA) oraz Północnoamerykańskie Stowarzyszenie Administratorów Papierów Wartościowych (NASAA). Przewodniczący SEC Paul S. Atkins powiedział:

„W tym tygodniu, jak zawsze, zachęcam inwestorów do korzystania z zasobów dostępnych na stronie internetowej SEC Investor.gov oraz do zachowania czujności wobec potencjalnych oszustw”.

John Moses, dyrektor Biura Edukacji i Pomocy Inwestorom w agencji, powiązał odporność z ochroną przed oszustwami i radzeniem sobie z wahaniami rynkowymi. Podkreślił również bezpłatne informacje i narzędzia do planowania finansowego dostępne na stronie Investor.gov.

Przyjazna wiadomość może prowadzić do fałszywych zysków

Oszustwa oparte na relacjach często zaczynają się od niechcianego kontaktu, który w ciągu tygodni lub miesięcy przeradza się w przyjaźń lub romans. Następnie oszust przedstawia rzekomą okazję, wykorzystując fałszywą stronę internetową lub aplikację do wyświetlania sfabrykowanych zwrotów i zachęcania do wpłacania większych kwot. Początkowo mogą być dozwolone niewielkie wypłaty, aby zbudować zaufanie, zanim dostęp do środków zostanie zablokowany.

Ten schemat pojawił się w pierwszych działaniach organu nadzorczego dotyczących oszustw inwestycyjnych opartych na relacjach, podjętych we wrześniu 2024 r., dotyczących rzekomych platform kryptowalutowych Nanobit i Coinw6. W sprawach tych zarzucano podszywanie się pod osoby wykonujące określone zawody lub wykorzystywanie związków romantycznych w celu wyłudzenia pieniędzy. W dniu 16 czerwca sąd wydał prawomocny wyrok zaoczny przeciwko czterem podmiotom i dwóm osobom fizycznym w sprawie Nanobit, po tym jak oskarżeni nie udzielili odpowiedzi.

Niedawno, 29 września, wniesiono zarzuty oszustwa dotyczące kwoty ponad 15,3 mln dolarów, skierowane przeciwko podmiotom stojącym za programami Cryptoaiml i TSAI. Według agencji obie operacje wykorzystywały relacje nawiązywane online oraz fałszywe twierdzenia dotyczące zgodności z przepisami w celu pozyskiwania wpłat. Cryptoaiml rzekomo wykazywało fikcyjne zyski i pobierało opłaty za wypłaty, natomiast TSAI rzekomo promowało nieistniejące boty handlowe oparte na sztucznej inteligencji.

Fałszywi urzędnicy domagają się pieniędzy i dostępu do kont

Podszywanie się polega na wykorzystywaniu rozpoznawalnych tożsamości, przy czym przestępcy przedstawiają się jako pracownicy rządowi, doradcy inwestycyjni lub przedstawiciele legalnych firm. W kwietniowym ostrzeżeniu opisano oszustów podszywających się pod urzędników SEC za pośrednictwem mediów społecznościowych i wiadomości tekstowych, wykorzystując oficjalne oznaczenia. Nowy biuletyn wyjaśnia, że sztuczna inteligencja sprawia, iż oszustwa te trudniej odróżnić od autentycznej korespondencji, i ostrzega przed sfałszowanymi dokumentami.

Prośby o podanie haseł, danych konta lub danych uwierzytelniających do portfela pokrywają się z taktykami phishingowymi związanymi z bitcoinem i kryptowalutami, w których atakujący podszywają się pod zaufanych przedstawicieli w celu uzyskania poufnych informacji. Biuletyn wymienia klucze prywatne, które autoryzują transfery kryptowalut, oraz frazy seedowe, czyli słowa służące do odzyskania dostępu do portfela, jako informacje, których poszukują przestępcy.

Działania w Stanach Zjednoczonych będą kontynuowane w ramach wspólnego webinarium edukacyjnego dla inwestorów, które odbędzie się 6 października. Sesja ma obejmować oszustwa związane z nawiązywaniem relacji, podszywanie się pod organy regulacyjne oraz influencerów finansowych, czyli osoby udostępniające treści finansowe w Internecie. Udział w wydarzeniu jest bezpłatny, wymagana jest jednak rejestracja.