SEC, CFTC retter seg mot Goliath Ventures for et kryptoponzi på over 400 millioner dollar

Kunder satte inn minst 397 millioner dollar i påstått kryptosvindel

Omtrent 1 600 kunder bidro med minst 397 millioner dollar gjennom Goliath Ventures Inc., kunngjorde Commodity Futures Trading Commission (CFTC) 11. august i en føderal sivil sak. Tilsynsmyndigheten siktet Goliath Ventures og administrerende direktør Christopher Delgado for å ha drevet en Ponzi-ordning knyttet til påstått handel med kryptoaktiva, inkludert bitcoin og ether.

CFTC uttalte:

“De tiltalte deltok i en Ponzi-ordning ved svikaktig å oppfordre til og motta midler fra offentligheten til handel med kryptoaktiva, inkludert bitcoin og ether.”

Ifølge klagen skal Goliath Ventures og Delgado ha misbrukt alle kundemidler i stedet for å bruke pengene slik det ble fremstilt til handel med kryptoaktiva. Tilsynsmyndigheter hevder at innkommende midler betalte fiktiv fortjeneste til eksisterende kunder og finansierte Delgados livsstil, mens kundene mottok falske kontoutskrifter som viste ikke-eksisterende gevinster og garantier som dekket hovedstol eller avkastning.

Delgado innrømmet minst 250 millioner dollar i investortap

Delgados straffesak gir flere detaljer om hvordan investorpenger angivelig ble brukt før de siste tilsynstiltakene. Han erklærte seg skyldig i konspirasjon for å begå elektronisk bedrageri, elektronisk bedrageri og hvitvasking 30. juni og innrømmet å ha forårsaket minst 250 millioner dollar i investortap. Straffeutmålingen er planlagt til 21. oktober.

Føderale påtalemyndigheter sa at Delgado brukte investormidler til å kjøpe minst seks boligeiendommer verdsatt mellom 1,15 millioner og 8,5 millioner dollar hver. Han gikk også med på å avstå åtte eiendommer, 11 kjøretøy, 30 klokker, mer enn 50 luksusvesker og lommebøker, minst 29 smykker, samt enkelte bank- og kryptovalutakontoer.

Garantert avkastning er fortsatt et tilbakevendende varselsignal om kryptosvindel

Løfter om at investert hovedstol vil være trygg samtidig som den gir uvanlig sterk avkastning, er et tilbakevendende trekk i kryptosvindelsaker, særlig når den annonserte handelsaktiviteten er vanskelig å verifisere. I ett tilfelle hentet en operatør i Ohio inn mer enn 10 millioner dollar etter å ha hevdet ekspertise i bitcoin-derivater samtidig som han garanterte hovedstolen, med nyere investorinnskudd brukt til å betale tilbake tidligere deltakere i et Ponzi-lignende utbetalingsmønster. I en separat SEC-sak skal en promotør ha hentet inn 12,3 millioner dollar fra rundt 150 investorer ved å bruke påståtte kunstig intelligens-handelsroboter, selv om bare rundt 380 000 dollar angivelig ble brukt til å kjøpe krypto og de annonserte robotene ikke utførte den påståtte handelen.

Forbrukere som vurderer krypto-investeringer kan se på garantert eller uvanlig høy avkastning som et betydelig varselsignal før de overfører midler. Ponzi-ordninger er ofte avhengige av penger fra nyere deltakere for å opprettholde utbetalinger til tidligere investorer, mens falsk investeringsytelse og løfter som virker for gode til å være sanne kan signalisere svindel.

CFTC uttalte:

“Totalt bidro omtrent 1 600 kunder med minst 397 millioner dollar til de tiltaltes svindel.”

En separat risiko kommer fra phishing-forsøk som utgir seg for å være legitime lommebøker eller børser og leder brukere til falske nettsteder som er laget for å stjele innloggingsdetaljer eller private nøkler. Brukere kan redusere denne eksponeringen ved å dobbeltsjekke nettsteds-URL-er, bokmerke offisielle sider, aldri dele private nøkler og behandle uoppfordrede meldinger med varsomhet før de oppgir legitimasjon eller overfører midler.

CFTC ber om tilbakebetaling, sanksjoner og markedsforbud

CFTC ber den føderale domstolen om tilbakebetaling, inndragning av gevinst (disgorgement), sivile pengegebyrer, handels- og registreringsforbud, samt et permanent forbud mot videre overtredelser. Lignende tiltak har forekommet i andre håndhevingssaker knyttet til digitale aktiva, inkludert de permanente handels- og registreringsforbudene som ble ilagt Celsius-grunnleggeren Alexander Mashinsky etter at en føderal domstol avsa en samtykkeordre i juni.

Disse tiltakene skiller seg fra SECs krav om lettelse, som inkluderer forføyninger og inndragning av gevinst mot Goliath, mens Delgado har gått med på en dom som er betinget av rettens godkjenning. Beløpet for hans inndragning av gevinst, prejudisiell rente og sivile sanksjon vil bli fastsatt senere av retten.

SEC hevder en ordning på 425 millioner dollar mens etatene koordinerer

U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) inngav en parallell sivil sak 11. august, og hevdet at Goliath og Delgado hentet inn minst 425 millioner dollar fra over 1 300 investorer mellom januar 2023 og januar 2026. Investorer skal ha blitt tilbudt uregistrerte verdipapirer knyttet til påståtte likviditetspooler for kryptoaktiva og lovet månedlige profitutdelinger på 3 % til 10 %, sammen med garantert hovedstol.

SEC hevder at ingen investormidler eller kryptoaktiva gikk inn i de påståtte likviditetspoolene, mens Delgado misbrukte minst 51 millioner dollar til personlig bruk, inkludert boliger, luksusbiler, en yacht og reiser. Goliath skal ha fabrikkert kontosaldoer og resultatmålinger før de stanset de månedlige utbetalingene i november 2025 da nye investorpenger ikke lenger kunne opprettholde tilbakebetalingene.

De parallelle sakene kommer mens begge tilsynsmyndighetene utvider koordineringen der tilsyn med krypto, verdipapirer og derivater overlapper. CFTC-leder Michael S. Selig har beskrevet parallelle handlinger og informasjonsdeling som verktøy for å redusere dupliserte eller inkonsistente håndhevingsutfall, samtidig som hver etats særskilte jurisdiksjon bevares.

Føderale tilsynsmyndigheter formaliserte dette samarbeidet 11. mars da etatene inngikk et samarbeidsmemorandum som omfatter politikkutforming, inspeksjoner, overvåking, risikomonitorering og håndheving. Avtalen etablerte også et Joint Harmonization Initiative som inkluderer kryptoaktiva blant områder med felles regulatorisk interesse.