SEC와 CFTC, 4억 달러 규모 암호화폐 폰지 사기로 ‘골리앗 벤처스’ 조사 착수

고객들, 암호화폐 사기 의혹 사건에 최소 3억 9,700만 달러 투자

미국 상품선물거래위원회(CFTC)는 8월 11일 연방 민사 소송을 통해 약 1,600명의 고객이 골리앗 벤처스(Goliath Ventures Inc.)를 통해 최소 3억 9,700만 달러를 투자했다고 발표했다. 규제 당국은 골리앗 벤처스와 크리스토퍼 델가도 CEO를 비트코인과 이더리움을 포함한 암호화폐 자산 거래와 연계된 폰지 사기를 운영한 혐의로 기소했다. CFTC는 다음과 같이 밝혔다:

"피고인들은 비트코인과 이더리움을 포함한 암호화폐 자산 거래를 명목으로 대중으로부터 자금을 사기적으로 모집하고 수령함으로써 폰지 사기를 저질렀다."

고소장에 따르면, 골리앗 벤처스와 델가도는 암호화폐 거래를 위해 자금을 운용하겠다고 약속했음에도 불구하고 모든 고객 자금을 횡령한 혐의를 받고 있다. 규제 당국은 유입된 자금이 기존 고객들에게 허위 수익을 지급하고 델가도의 사치스러운 생활비를 충당하는 데 사용된 반면, 고객들은 존재하지 않는 수익과 원금 또는 수익에 대한 보장을 보여주는 허위 명세서를 받았다고 주장한다.

델가도, 최소 2억 5천만 달러의 투자자 손실 인정

델가도의 형사 사건은 최근 규제 당국의 조치 이전에 투자자 자금이 어떻게 사용되었는지에 대한 더 자세한 내용을 보여준다. 그는 6월 30일 전신 사기 공모, 전신 사기 및 자금 세탁 혐의에 대해 유죄를 인정했으며, 투자자들에게 최소 2억 5천만 달러의 손실을 입혔음을 시인했다. 그의 선고 공판은 10월 21일로 예정되어 있다.

연방 검찰은 델가도가 투자자 자금을 이용해 각각 115만 달러에서 850만 달러 상당의 주거용 부동산 최소 6채를 매입했다고 밝혔다. 또한 그는 부동산 8채, 차량 11대, 시계 30개, 50개 이상의 명품 가방 및 지갑, 최소 29점의 보석류, 그리고 특정 은행 및 암호화폐 계좌를 몰수하는 데 동의했다.

‘보장된 수익’은 여전히 반복되는 암호화폐 사기 경고 신호

투자 원금은 안전하게 보호되면서 비정상적으로 높은 수익을 창출하겠다는 약속은 암호화폐 사기 사건에서 반복적으로 나타나는 특징이며, 특히 광고된 거래 활동을 확인하기 어려운 경우 더욱 그러하다. 한 사례에서 오하이오주의 한 운영자는 비트코인 파생상품에 대한 전문성을 내세우며 원금을 보장한다고 주장한 뒤 1,000만 달러 이상을 모금했으며, 폰지식 상환 패턴에 따라 신규 투자자의 예치금을 이용해 초기 참여자들에게 상환했습니다. 별도의 SEC 사건에서는 한 홍보자가 소위 인공지능(AI) 거래 봇을 이용해 약 150명의 투자자로부터 1,230만 달러를 모금한 혐의를 받았으나, 실제로 암호화폐 구매에 사용된 금액은 약 38만 달러에 불과했고, 광고된 봇은 주장된 거래를 수행하지 않은 것으로 드러났다.

암호화폐 투자를 검토하는 소비자들은 자금을 이체하기 전에 보장된 수익이나 비정상적으로 높은 수익률을 중요한 경고 신호로 간주해야 합니다. 폰지 사기는 종종 신규 참가자의 자금을 통해 기존 투자자에게 지급을 지속하는 반면, 허위 투자 실적이나 믿기 어려울 정도로 좋은 약속은 사기를 암시할 수 있습니다. CFTC는 다음과 같이 밝혔습니다:

"총 1,600여 명의 고객이 피고인들의 사기 행위에 최소 3억 9,700만 달러를 투자했습니다."

또 다른 위험 요소는 합법적인 지갑이나 거래소를 사칭하여 사용자를 로그인 정보나 개인 키를 탈취하기 위해 설계된 가짜 웹사이트로 유도하는 피싱 시도에서 비롯됩니다. 사용자는 웹사이트 URL을 꼼꼼히 확인하고, 공식 사이트를 즐겨찾기에 추가하며, 개인 키를 절대 공유하지 않고, 자격 증명을 입력하거나 자금을 이체하기 전에 원치 않는 메시지를 신중하게 검토함으로써 이러한 위험에 노출되는 것을 줄일 수 있습니다.

CFTC, 배상·과징금 및 시장 참여 금지 조치 청구

CFTC는 연방 법원에 배상, 부당이득 반환, 민사 과징금, 거래 및 등록 금지, 그리고 향후 위반 행위에 대한 영구적 금지 명령을 요청하고 있다. 지난 6월 연방 법원이 합의 명령을 내린 후 셀시우스(Celsius) 설립자 알렉산더 마신스키(Alexander Mashinsky)에게 부과된 영구적 거래 및 등록 금지를 포함해, 다른 디지털 자산 단속 사건에서도 유사한 구제 조치가 나타난 바 있다.

이러한 구제 조치는 SEC가 요청한 구제 조치와는 차이가 있는데, SEC의 요청에는 골리앗(Goliath)에 대한 금지 명령 및 부당이득 반환이 포함된 반면, 델가도는 법원의 승인을 조건으로 한 판결에 동의했다. 그의 부당이득 반환액, 판결 전 이자 및 민사 과징금 액수는 추후 법원에서 결정될 예정이다.

SEC, 4억 2,500만 달러 규모 사기 혐의 제기… 관련 기관들 협력

미국 증권거래위원회(SEC)는 8월 11일 병행 민사 소송을 제기하며, 골리앗과 델가도가 2023년 1월부터 2026년 1월 사이에 1,300명 이상의 투자자로부터 최소 4억 2,500만 달러를 모금했다고 주장했다. 투자자들에게는 가상의 암호화폐 유동성 풀과 연계된 미등록 증권이 제공되었으며, 원금 보장은 물론 월 3%에서 10%의 수익 분배가 약속된 것으로 알려졌다.

SEC는 투자자 자금이나 암호화폐 자산이 소위 유동성 풀에 유입된 적이 없으며, 델가도가 주택, 고급 차량, 요트, 여행 등 개인 용도로 최소 5,100만 달러를 횡령했다고 주장한다. 골리앗은 계좌 잔고와 성과 지표를 조작한 뒤, 신규 투자자 자금만으로는 상환을 더 이상 감당할 수 없게 된 2025년 11월에 월별 배당을 중단한 것으로 알려졌다.

이러한 병행 소송은 두 규제 당국이 암호화폐, 증권, 파생상품 감독이 교차하는 분야에서 협력을 확대하는 가운데 제기되었다. CFTC(상품선물거래위원회)의 마이클 S. 셀리그 위원장은 병행 조치와 정보 공유를 각 기관의 고유한 관할권을 유지하면서도 중복되거나 일관성 없는 집행 결과를 줄이는 수단으로 설명한 바 있다.

연방 규제 당국은 지난 3월 11일, 정책 수립, 검사, 감시, 위험 모니터링 및 집행에 관한 양해각서(MOU)를 체결하며 이러한 협력을 공식화했다. 이 협약은 또한 공동 조화 이니셔티브(Joint Harmonization Initiative)를 수립하여, 공동 규제 관심 분야 중 하나로 암호화폐 자산을 포함시켰다.