미국, 수억 규모의 비트코인 송금과 관련해 비트뱅크를 제재 명단에 올렸다

재무부, 비트뱅크 및 개발사 제재

재무부가 금융가 바박 잔자니(Babak Zanjani)의 네트워크에 속한 또 다른 거래소를 제재 대상으로 지정함에 따라, 이란의 암호화폐 흐름을 취급하는 기업들은 더 광범위한 미국 제재 위험에 직면하게 되었다. 9월 17일 발표된 비트뱅크 제재 대상에는 해당 거래소의 소프트웨어를 개발했으며, 이전에 제재 대상에 포함된 닷 원 밸류 크리에이션 그룹(Dot One Value Creation Group)의 자회사인 피슈타즈 시모르그 전자 무역 회사(Pishtaz Simorgh Electronic Trade Company)도 포함된다. OFAC은 또한 자냐니의 동료 3명, 즉 호세인 알리 자커 호세인, 모하마드 마흐디 자커 호세인, 세예드 아델 헤이다리(모두 닷 원의 임원)를 제재 대상으로 지정했다.

미 재무부는 잔자니를 석유 수출, 운송, 기술 및 금융 서비스 분야에서 활동하는 이란인 사업가이자 제재 회피자로 규정했다. OFAC은 그가 이란 금융 부문에서 활동했다는 이유로 지난 1월 그를 제재 대상에 지정했다. 재무부는 그가 이란에서 수십억 달러 규모의 석유 수익금을 횡령한 혐의로 유죄 판결을 받았다고 밝혔으며, 잔자니와 연계된 거래소들이 이란 혁명수비대(IRGC) 관련 지갑을 위한 자금을 처리하는 동안 그가 IRGC 및 이란 정권을 지원하는 주요 프로젝트에 자금을 조달했다고 주장했다.

미국 재무부 산하 대외자산통제국(OFAC)은 잔자니가 지난 6월부터 7월 사이에 ‘비트뱅크(Bitbank)’를 이용해 수억 달러 상당의 비트코인을 이슬람 혁명수비대(IRGC)로 이체했다고 주장한다. 재무부는 또한 이전에 제재 대상에 지정된 ‘호르무즈 세이프 마린 서비스 당국(Hormuz Safe Marine Services Authority)’이 지난 6월부터 해당 거래소를 이용해 수령한 대금을 이란 정권에 송금해 왔다고 밝혔다. 스콧 베센트 재무부 장관은 다음과 같이 밝혔다.

"오늘 이란 디지털 자산 인프라에 대한 제재 지정은 암호화폐를 이용해 이란 정권에 자금을 조달하려는 시도가 OFAC의 손이 닿지 않는 곳이 아님을 분명히 보여줍니다. 이란 정권을 지원한다면, 재무부는 여러분을 제재할 것입니다.”

블록체인 정보 분석 기업 TRM 랩스는 이번 조치를 더 광범위한 거래소, 결제 기업, 소비자용 애플리케이션 및 독점 블록체인 인프라 그룹과 연관 지었다. TRM 랩스의 잔자니(Zanjani) 네트워크 분석에 따르면, 올해 초 제재 조치를 받은 두 거래소인 제드섹스(Zedcex)와 제드시온(Zedxion)을 통해 이란 혁명수비대(IRGC)와 연계된 약 10억 달러 규모의 자금이 이동한 것으로 나타났다.

비트뱅크, 이란 암호화폐 단속 범위 확대

이번 최신 제재 조치는 지난 1월 OFAC이 잔자니와 영국에 등록된 거래소인 제드섹스(Zedcex) 및 제드시온(Zedxion)을 대상으로 취한 조치에 이은 것이다. 재무부는 해당 플랫폼들이 IRGC 거래 상대방과 관련된 자금을 처리했다고 주장했으며, 당국의 이전 조사 결과에 따르면 제드섹스는 2022년 설립 이후 940억 달러 이상의 거래량을 기록한 것으로 나타났다.

6월에는 OFAC이 노비텍스(Nobitex), 왈렉스(Wallex), 비트핀(Bitpin), 람지넥스(Ramzinex)와 이란 국적자 4명을 제재 대상에 포함시키며 단속 범위가 다시 확대되었다. 재무부는 노비텍스를 이란 최대의 디지털 자산 거래소로 규정하고, 2025년 동안 이란으로 유입된 암호화폐의 절반 이상을 처리하는 동시에 IRGC와 연계된 결제를 중개했다고 주장했다. OFAC은 7월 24일 다시 잔자니의 네트워크로 눈을 돌려 ‘닷 원 밸류 크리에이션 그룹(Dot One Value Creation Group)’과 그와 연관된 기타 기업 및 중개자들을 제재 대상으로 지정했다.

‘경제적 추방 작전(Operation Economic Outcast)’은 이란이 석유를 밀수하고, 제재를 회피하며, 테러 자금을 조달하는 데 사용하는 네트워크를 무력화하기 위해 8월 24일 시작된 재무부의 정부 차원 캠페인이다. 이 이니셔티브로 인해 이란의 디지털 자산 부문은 행정명령 13902호에 따른 제재 대상이 되었다. 이러한 부문별 제재 결정으로 인해 해당 부문에서 활동하거나 이를 지원하는 외국 기업 및 개인의 2차 제재 노출 위험이 증가했다.

지정으로 인한 자산 동결 및 거래 위험 증가

행정명령 13902호는 재무부가 지정된 이란 경제 부문에서 활동하는 인물과 이를 실질적으로 지원하는 당사자들을 제재할 수 있도록 허용한다. 또한 2020년 발효된 이 행정명령은 제재 대상 부문이나 제재 대상자와 관련된 중대한 거래를 고의로 용이하게 하는 외국 금융기관도 포함하며, 이로 인해 해당 기관의 미국 내 대리계좌 또는 지급중계계좌 이용이 제한될 수 있다.

지정된 당사자에게 속한 재산이 미국으로 유입되거나 미국의 통제하에 놓이는 경우, 해당 재산은 즉시 동결되며 OFAC에 보고되어야 한다. 동결 대상자가 50% 이상을 소유한 법인 또한 동결 대상이며, 미국인은 일반적으로 승인이나 면제 없이는 해당 법인과 관련된 거래를 수행할 수 없다. 민사 제재는 엄격책임 원칙에 따라 적용될 수 있으며, 이는 위반 시 고의 여부와 관계없이 책임이 발생할 수 있음을 의미합니다.

비트코인의 공개 원장은 영구적인 거래 기록을 생성하지만, 주소만으로는 개인이나 조직과의 연관성을 입증하는 증거가 없으면 소유자를 식별할 수 없습니다. 비트코인 거래는 네트워크가 검증하고 기록하는 서명된 메시지를 통해 소유권을 이전하므로, 관련 지갑 주소가 제재 대상자에게 귀속된 후 조사관들은 자금 이동을 추적할 수 있습니다.