인스타그램 가짜 연애로 21만 1천 달러를 날렸지만, 피해는 체포로 끝나지 않았다

식료품점 수령이 경찰의 함정 수사로 이어지다

10월 7일, 앨라배마 증권위원회(ASC)의 아만다 센(Amanda Senn) 위원장과 앨라배마 제15사법순회구 지방검사 아지 올리버(Azzie Oliver)가 콴 차우에 대한 형량 및 배상 명령을 발표했다. J. R. 게인스 순회법원 판사는 28세의 쭈에게 기만적 중대 절도 및 노인에 대한 재정적 착취와 관련된 공모 혐의로 5년형을 선고했으나, 실제 복역 기간은 1년으로 제한했다. 그는 21만 1천 달러를 배상해야 하며, 앨라배마주 증권 업계에서 영구적으로 활동할 수 없게 되었다.

이번 선고는 차우가 몽고메리 한 식료품점 밖에서 30만 달러가 들어 있다고 알려진 상자를 수령했을 때, 그 안에는 잘게 찢어진 종이만 들어 있었던 잠복 수사 작전에 따른 것이다. 차우가 그날 아침 캘리포니아에서 비행기를 타고 도착한 후, 피해자는 2025년 8월 22일 잠복 수사관과 함께 현장에 도착했다. 몽고메리 경찰국 SWAT(특수무기전술팀) 요원들은 그가 주차장을 빠져나오자마자 그를 제지하고 체포했다. 이 잠복 수사 이전에, 앨라배마주 증권 규제 기관인 ASC의 요원들은 가정 방문을 통해 사기 사실을 확인하고, 가상의 대금 지급 협상을 도왔다. 센은 다음과 같이 말했다.

"암호화폐 사건에서 국제적인 범죄 활동을 차단할 수 있는 경우는 흔치 않습니다."

수사관들은 차우가 더 큰 조직의 일원이며, 수개월 동안 전국 각지에서 현금과 귀금속을 수집해 왔고, 그 중 일정 비율을 챙기거나 수수해 왔다고 판단했다. 연방수사국(FBI)이 암호화폐 사기 현금 운반책에 대해 발령한 경고문에는 사기 플랫폼들이 어떻게 공개적인 수거 장소를 마련하는지가 설명되어 있다. 차우는 2025년 8월 25일부터 몽고메리 보안관 사무소에 구금되어 있다.

인스타그램을 통해 맺어진 관계가 가짜 바이빗(Bybit) 플랫폼으로 이어지다

이 사기 수법은 2025년 봄, 몽고메리 거주자가 인스타그램에서 뉴욕에 거주하는 여성이라고 주장하는 사람을 만나면서 시작되었다. 두 사람의 대화는 왓츠앱으로 옮겨졌고, 암호화폐 투자 이야기가 나오기 전까지 두 사람 사이에 관계가 발전했다. 수사관들은 나중에 해당 상대방의 소재를 동남아시아로 추적해냈으며, 사진 속 인물은 이 범죄와 아무런 관련이 없는 실제 뉴욕 거주자였다.

이 투자 사기는 바이빗(Bybit)의 이름을 도용했으나, 해당 주민은 정식 업체가 아닌 가짜 암호화폐 거래소로 자금을 송금했습니다. 초기 4만 5천 달러 투자금은 수익을 낸 것처럼 보였으며, 이후 16만 달러의 대출금이 발생하자 투자자는 이 금액과 수수료 6천 달러를 상환했습니다.

총 211,000달러를 챙긴 후 사기 조직은 약 385,000달러를 추가로 요구했고, 이로 인해 투자 자문가가 의심하게 된 은퇴 자금 인출 시도가 발생했다. 온라인 관계를 통해 허위 수익을 제시하고 점차 지불 요구액을 늘려가는 이 과정은 위원회가 ‘돼지 도살(pig butchering)’이라고 묘사한 패턴과 일치한다. 즉, 범죄자들은 신뢰를 쌓은 뒤 사람들을 사기성 투자로 유인하는 방식이다. 이와는 별도로, 법무부 사기 센터 특별 수사팀은 9월 9일 발표 기준으로 약 9억 3,800만 달러 상당의 암호화폐를 동결했다.

체포에도 피해자의 손실은 끝나지 않았다

ASC의 보고에 따르면, 몽고메리 계좌 소유자는 차우가 체포된 후에도 온라인상에서 다른 신원 미상의 인물들과 계속 연락을 주고받으며 돈을 송금했다. 수사관들은 ‘돼지 도살’ 사기 수법을 통한 총 손실액을 약 27만 달러로 추산했으며, 금융 기관과 당국의 개입이 없었다면 이 금액이 약 60만 달러에 달했을 것으로 추정했다.

지속적인 송금으로 인해 유가족은 개인의 재정 문제를 관리할 법원 지정 관리인(conservator)을 요청하게 되었다. 기관 관계자들은 이 청원을 지지하는 증언을 했으나, 법원은 증거를 청취한 후 해당 조치를 승인하지 않았다. 센(Senn)은 취약한 성인을 보호하면서도 그들의 존엄성과 일상적인 결정을 내릴 자유를 동시에 보장하는 데 따르는 어려움을 설명했다.

이와 유사한 손실을 제한하기 위한 연방 정부의 노력으로는 2024년 1월부터 시작된 ‘오퍼레이션 레벨 업(Operation Level Up)’을 통해 암호화폐 사기의 표적이 된 사람들에게 FBI가 직접 연락을 취하는 것이 포함된다. FBI는 기만적인 투자에 휘말린 사람들을 파악하여, 그들이 추가 자금을 송금하기 전에 경고를 보낸다.

앨라배마주에서는 10월 1일부터 자격 요건을 갖춘 암호화폐 ATM 사기 피해자를 위한 별도의 환불 보호 조치가 시행되었으며, 이는 대면 수금 방식이 아닌 키오스크 거래를 대상으로 한다. 친척들은 추가 송금이 해당 개인의 자산을 고갈시키고 재정적 의존을 초래할 수 있다는 우려를 여전히 품고 있다.