오하이오주, 가짜 마이크로소프트 사기 사건으로 암호화폐 ATM에서 분실된 15,300달러 반환

가짜 마이크로소프트 핫라인으로 인한 15,300달러 암호화폐 송금

앨런 카운티에 거주하는 63세 여성은 10월 8일, 수사관들이 암호화폐 ATM 사기를 통해 도난당한 자금을 회수함에 따라 15,300달러를 돌려받았다. 오하이오주 범죄수사국(BCI)은 당국이 소비자 보호를 위한 조치를 촉구하는 가운데, 이 여성의 도난 자금이 전액 회수된 경위를 상세히 밝혔다.

이 사기 사건은 2024년, 컴퓨터 팝업 창을 통해 그녀의 기기가 해킹당했다는 메시지가 나타나 가짜 마이크로소프트 핫라인으로 연결되면서 시작되었다. 전화를 받은 담당자는 그녀에게 현금을 인출해 암호화폐로 환전한 뒤, 암호화폐 ATM을 통해 송금하라고 지시했다.

이번 발표에는 BCI를 관할하는 오하이오주 법무장관 앤디 윌슨의 경고가 포함되었다. 그는 다음과 같이 말했다.

“암호화폐 ATM은 피해자들의 피땀 흘려 번 돈을 훔치려는 사기꾼들이 가장 즐겨 사용하는 수단입니다.”

이 여성은 사기를 알아차린 후 연방수사국(FBI)에 연락했고, 연방 기관은 그녀의 사건을 BCI로 이관했다. BCI의 전자금융수사팀은 도난당한 자금을 추적하여 동결했다. 이후 요원들은 앨런 카운티 검찰청과 협력하여 수색 영장을 확보했다.

오하이오 수사관들, 수백만 달러 규모의 암호화폐 ATM 피해 대응

2024년 창설된 이래, BCI의 전문 부서는 암호화폐 ATM 관련 사기 사건 309건을 수사 기관에 지원해 왔으며, 이로 인한 피해액은 560만 달러에 달한다. 주 법무부 보고에 따르면 피해자 1인당 평균 손실액은 18,767달러였다. 디지털 화폐 키오스크라고도 불리는 이 기계들은 주로 편의점과 주유소에서 운영된다. 이보다 앞서 오하이오주에서 진행된 또 다른 수사도 사기성 컴퓨터 메시지와 비트코인 ATM에 현금을 입금하라는 지침에서 시작되었다. 해당 사건에서 워싱턴에 거주하는 75세 주민은 28만 달러를 잃었으나, 수사관들이 암호화폐 사기 사건에서 13만 달러를 회수했으며, 이는 2024년 10월에 공개된 해당 전담팀의 첫 회수 사례였다.

전국적으로 FBI는 2025년에 암호화폐 키오스크와 관련된 13,400건 이상의 신고를 접수했으며, 보고된 피해액은 3억 8,800만 달러를 초과했다. 5월 15일에 공개된 암호화폐 키오스크 관련 신고 자료에 따르면, 일부 사건에는 다른 거래 방식이 포함되어 있어 전체 피해액을 오로지 해당 기기들 때문이라고만 볼 수는 없다고 경고하고 있다.

컴퓨터 지원 사칭과 더불어, 가짜 법적 긴급 상황을 내세워 사람들을 압박해 동일한 결제 수단을 사용하도록 유도하기도 한다. 조지아주 한 여성은 가짜 배심원 의무 위협을 받고 체포를 피하려면 돈을 내야 한다는 말을 듣고 4,900달러를 잃었다. 오하이오주의 발표에서는 또한 허위 보석금 요청과 체포 영장을 예금으로 요구하기 위한 구실로 지목했다.

앨라배마주, 사기 피해금 환급 의무화하는 가운데 오하이오주도 조치 모색

윌슨은 오하이오주가 암호화폐 키오스크를 이용해 사기성 결제를 유도하는 범죄자로부터 소비자를 보호하기 위한 주 차원의 조치를 검토할 것을 촉구했다. 이러한 기기는 입금된 현금을 암호화폐로 변환하여 지정된 지갑으로 전송한다. 수신처가 사기꾼의 것일 경우, 피해자가 완료한 송금은 단순히 취소할 수 없다.

오하이오주의 경고에 따르면 고령자들이 빈번한 표적이 되며, 요구되는 현금 금액은 대개 500달러에서 20,000달러 사이인 것으로 나타났다. 이러한 비트코인 및 암호화폐 사칭 사기에는 협박이나, 피해자가 한 번도 만난 적 없는 온라인 연인을 도와달라는 요청이 포함될 수 있다. 해당 기관은 사기 의심 사례를 즉시 지역 법 집행 기관에 신고할 것을 권장했다.

다른 주에서도 환급 요건을 도입했으며 여기에는 10월 1일부터 시행된 앨라배마주의 암호화폐 ATM 사기 환급 보호 조치가 포함됩니다. 요건을 충족하는 신규 고객은 거래 금액 전액과 수수료를 돌려받을 수 있는 반면, 기존 소비자는 신고 요건을 충족할 경우 모든 수수료를 포함한 거래 금액의 절반을 돌려받게 됩니다.

앨런 카운티의 데스티니 콜드웰 검사는 이번 합동 수사 결과를 다음과 같이 설명했다. “BCI와의 협력을 통해 우리는 도난당한 자금을 성공적으로 회수했으며, 피해자에게 1달러도 빠짐없이 돌려주었습니다.”