미국의 ‘경제적 배척 작전’, 글로벌 금융 생명선을 겨냥하다

재무부가 달러 접근권을 어떻게 지렛대로 활용하는지

‘경제적 배제 작전(Operation Economic Outcast)’은 해외 금융 기관에 대한 압박을 확대할 준비를 하고 있다. 베센트는 8월 30일 AP 통신과의 인터뷰에서, 미국이 이란 관련 거래에 대한 제재 캠페인의 일환으로 이번 주 또 다른 은행을 제재할 계획이라고 밝혔다. 해당 기관의 명칭은 공개되지 않았다.

이번 조치는 이란 기관들이 수익을 수취하고, 자금을 이체하며, 미국 달러로 거래할 수 있게 해주는 국제적 인프라를 겨냥한 재무부의 전략을 확대하는 것이 될 것이다. 재무부의 이 캠페인은 이란의 석유 판매, 제재 회피, 무기 조달, 사이버 작전, 그리고 지역 대리 단체 지원과 관련된 금융 채널을 포괄한다.

이 전략은 부분적으로 국제 결제에서 미국 대리 은행이 차지하는 핵심적인 역할에 의존하고 있다. 외국 은행들은 일반적으로 달러 표시 거래를 결제하기 위해 미국 금융기관에 개설된 계좌에 의존하기 때문에, 미국 당국은 해외에서 이루어지는 금융 활동에 대해 영향력을 행사할 수 있다. 이러한 접근 권한을 상실하면 은행은 글로벌 무역에 관여하는 고객에게 서비스를 제공하는 데 제약을 받을 수 있다.

외국 금융 기관들은 제재 대상인 이란 은행들과 직접적인 관계를 맺지 않더라도 제재를 받을 수 있다. 재무부는 각국 정부와 기업들에게 이란과의 금융 및 디지털 자산 관계를 단절할 것을 경고하며, 이 캠페인의 적용 범위를 중개업체, 서비스 제공업체, 그리고 여러 관할 구역에 걸친 거래를 지원하는 기업들로 확대하고 있다.

Banque Misr UAE 사례: 전략의 작동 방식

미 재무부가 8월 28일 바크 미스르 UAE에 대해 제안한 조치는 핀센(FinCEN)이 이란의 달러 청산에 대한 간접적 접근을 유지한 혐의를 받는 중개업체를 어떻게 표적으로 삼을 수 있는지를 보여준다. 재무부의 UAE 지점 평가에 따르면, 해당 지점들은 2024년 1월부터 2026년 6월 사이에 이란의 그림자 금융 네트워크와 잠재적으로 연계된 103개 기업을 위해 약 18억 달러를 처리한 것으로 나타났다.

이 네트워크들은 실소유주를 숨기고 자금 출처를 위장하기 위해 UAE나 홍콩과 같은 제3국에 등록된 위장 회사를 이용하는 것으로 알려졌다. 재무부는 뱅크 미스르 UAE의 고객 중에는 이란 국방부와 이슬람 혁명수비대가 미국 제재를 회피하고 이란 최고 지도자 모지타바 하메네이를 위해 자금을 세탁하는 데 사용한 것으로 보이는 위장 회사들이 포함되어 있다고 밝혔다. 스콧 베센트 재무장관은 다음과 같이 밝혔다:

"재무부는 테헤란에 남아 있는 모든 경제적 생명선을 차단하고 이란 정권의 위협을 최종적으로 종식시키겠다고 약속했습니다. 또한 우리는 이란을 지원하는 세력들이 더 이상 미국 달러와 글로벌 금융 시스템에 접근할 수 없을 것이라고 경고했습니다."

FinCEN의 규칙 제정 제안 공고에 따르면, 미국 금융 기관들은 Banque Misr UAE를 위한 대행 계좌를 개설하거나 유지하는 것이 금지될 것입니다. 또한 해당 기관들은 해외 대행 계좌가 제재 대상 지점과 관련된 거래를 처리하지 못하도록 방지해야 합니다. 이 제안은 이 은행의 이집트나 기타 국가 내 영업 활동이 아닌, UAE 내 5개 지점을 대상으로 합니다.

이 캠페인이 전통적인 은행을 넘어 확장되는 이유

‘오퍼레이션 이코노믹 아웃캐스트(Operation Economic Outcast)’ 작전은 은행업 제한 조치와 더불어 석유 중개업체, 해운사, 기술 공급업체, 사이버 행위자, 디지털 자산 네트워크를 겨냥한 제재를 결합한 것이다. 이와 관련된 한 암호화폐 및 석유 결제 네트워크는 이란 군대와 관련 단체를 지원하는 석유 판매 대금으로 1억 달러 이상의 암호화폐를 처리한 혐의를 받고 있는데, 이는 금융 활동이 은행 시스템과 블록체인 시스템 사이를 어떻게 오갈 수 있는지를 보여주는 사례다.

이전의 단속 노력은 이미 이란이 기존 금융 제재를 우회하는 데 도움을 준 혐의를 받는 디지털 지갑, 거래소, 중개업체들을 대상으로 한 바 있다. 베센트는 지난 5월 재무부가 이란과 관련된 암호화폐 약 10억 달러를 압수했다고 밝혔으며, 이는 정부의 금융 압박 전략이 전통적 자산과 블록체인 기반 송금 모두를 포괄하고 있음을 보여준다.

공개 블록체인 데이터는 수사관들에게 기존 은행 기록과는 다른 형태의 가시성을 제공한다. 블록체인 탐색기는 거래 내역, 주소, 잔액 및 이체 세부 정보를 표시하여, 당국과 규정 준수 팀이 특정 지갑이 제재 대상, 국가 연계 기관 또는 금융 조력자로 의심되는 주체와 연관된 후의 이체 내역을 검토할 수 있게 한다.

FinCEN의 제안은 당국이 제한 조치를 최종 확정할지 여부를 결정하기 전에 여전히 대중의 의견 수렴 절차를 거쳐야 한다. 이 공고는 9월 1일 연방관보(Federal Register)에 게재되었으며, 서면 의견 제출 마감일은 10월 1일이다.