SEC、1,530万ドル以上をだまし取ったとされるWhatsApp上の仮想通貨・AI詐欺を告発

SEC、投資家から1,530万ドル以上が詐取されたと主張

これらのオンラインプログラムに資金を振り込んだ投資家は、偽の収益やSECによる監督があるという虚偽の保証を提示されたとされています。9月29日に提起された詐欺容疑の訴状において、米国証券取引委員会（SEC）は、Cryptoaiml Ltd.、Cryptoaiml Capital Foundation、TSAI Pro Ltd.、およびTSAI Capital Foundationを名指ししました。 同委員会は、両スキームがそれぞれ1,250万ドル超、280万ドル超を横領したと主張しています。また、これらの団体は海外の個人によって運営されていた可能性が高いとしています。2件の訴状では手口は異なりますが、いずれも団体が信頼を得るためにSECの権限を悪用したと主張しています。 「これらの詐欺的な投資スキームにおいて、無実の投資家を騙すために用いられた手法は様々であったが、その目的は同じだった。つまり、潜在的な投資家に法外なリターンを約束し、SECの規制を受ける合法的な組織であると主張した上で、資金を盗み取ることだった」と、同委員会の執行局局長であるデビッド・ウッドコック氏は述べた。

Cryptoaimlは2024年8月から2025年3月にかけて、投資専門家を装い、AIによって生成されたとされる取引シグナルを共有することでWhatsAppグループ内で信頼を築いたとされています。この手口は、SECが指摘している仮想通貨グループチャットの手口と類似しており、専門家の指導を装って投資家を偽の取引プラットフォームへと誘導するといった主張が含まれています。

偽りの利益、出金手数料、そして実在しないボット

SECによると、Cryptoaimlの指示に従った投資家は、利益が表示されるものの実際には取引が行われていないプラットフォームに暗号資産を送金させられていたとされる。また、一部の人々は、正当なものとして提示された投資運用契約書に署名していた。投資家が資金の引き出しを試みると、これらの事業体は口座が凍結されたと主張し、前払いの手数料を要求したとされる。 偽の暗号資産取引所や予期せぬ手数料の請求は、投資詐欺でよく見られる手口です。TSAI ProとTSAI Capital Foundationは2024年9月から2025年3月にかけて、WhatsAppやFacebook、自社のウェブサイトを通じて別のプログラムを宣伝していたとされています。 投資家にはAI取引ボットをレンタルすれば利益が保証され、ほかの人を勧誘することで収益を得られると説明されていました。SECは、そのようなボットは実在せず、預け入れられた資金が収益を生み出すために使用されたことは一度もなかったと主張しています。同委員会はまた、1,230万ドルに上る別のAIボット投資詐欺容疑についても告発しています。

Cryptoaimlは自社のウェブサイトに偽造されたフォームDのスクリーンショットを掲載し、一方TSAIは別の偽造書類を参照した偽のSEC証明書を掲載していた。フォームDは特定の証券募集に使用される届出書であり、これを提出したからといってSECが投資を承認したことを意味するものではない。 規制当局としての地位を主張することは、これらのプログラムが正当なものであると人々に信じ込ませようとする試みの一環であったとされる。

規制当局がグループチャットでの投資詐欺について警告

SECは、投資を勧誘・販売する人物の経歴を確認するよう人々に呼びかけています。投資グループチャットに関する同委員会の警告では、投資専門家や企業を名乗る者が本物かどうかを確認するための手順が説明されています。これらの確認手順は、メッセージンググループ内の誰かが規制対象の事業体を代表していると主張する場合に適用されます。

各州の証券規制当局も、教育財団やAIボットを軸にした暗号資産投資の勧誘について言及しています。北米証券管理者協会（NASAA）は2025年3月、こうした事業者がWhatsAppグループや独自技術の主張、収益の約束を利用して投資家を誘引する可能性があるとして警告を発しました。

ニューヨーク州当局も同様に、偽の暗号資産プロジェクトやAI投資の勧誘がオンライン上の会話やソーシャルプラットフォームを通じて拡散する恐れがあると警告しています。9月29日に提訴された事件に関連し、SECはCryptoaiml Ltd.およびTSAI Pro Ltd.が提出したフォームDをウェブサイトから削除しました。