6つの大陸で、投資家の信頼を悪用する詐欺に対して警鐘が鳴らされています。

世界的なキャンペーンが投資家の信頼を精査

10月5日に発表された米国による共同警告によると、友人や金融専門家、規制当局を装った人物が、警戒心のない人々から金銭をだまし取る可能性があります。米国証券取引委員会（SEC）と5つの提携団体は、関係性を利用した投資詐欺やなりすまし詐欺に警鐘を鳴らすと同時に、詐欺への警戒意識を高めることと、市場の変動や経済情勢の変化への備えとを結びつけました。

この警告は、証券規制当局の国際組織である国際証券委員会機構（IOSCO）が推進する、6大陸にわたる「世界投資家週間」キャンペーンの一環です。今年で10年目を迎えるこの取り組みでは、当局やその他の参加者が一堂に会し、啓発活動、情報発信、ワークショップなどが行われます。

米国の提携団体としては、商品先物取引委員会（CFTC）、金融業界規制機構（FINRA）、証券投資家保護公社（SIPC）、全米先物協会（NFA）、北米証券管理者協会（NASAA）が含まれます。SECのポール・S・アトキンス委員長は次のように述べました。

「今週も、例年通り、投資家の皆様にはSECの『Investor.gov』ウェブサイトに掲載されているリソースを活用し、潜在的な詐欺に対して警戒を怠らないよう強く呼びかけます。」

同庁投資家教育・支援局のジョン・モーゼス局長は、回復力と詐欺対策、市場変動への対応を結びつけ、「Investor.govが提供する無料の情報や財務計画ツールも活用してほしい」と強調しました。

親しみやすいメッセージが偽の利益につながる恐れ

関係性を利用した詐欺は、多くの場合、一方的な接触から始まり、数週間から数か月かけて友情や恋愛関係へと発展します。その後、詐欺師は偽のウェブサイトやアプリを用いて捏造された収益率を表示し、より多額の預け入れを促す形で「投資機会」を提示します。当初は少額の引き出しを許可して信頼を築いた後、資金へのアクセスを遮断することがあります。

この手口は、2024年9月に規制当局が初めて実施した「人間関係を利用した投資詐欺」に対する取締りでも確認されており、偽の暗号資産プラットフォーム「Nanobit」と「Coinw6」が関与していました。これらの事件では、金銭をだまし取るために専門職へのなりすましや恋愛関係が利用されたとされています。 6月16日、Nanobit事件では被告が応答しなかったため、裁判所は4つの法人と2名の個人に対し、欠席による最終判決を言い渡しました。

さらに9月29日には、1,530万ドル超の詐欺容疑で「Cryptoaiml」および「TSAI」プログラムを運営する団体が提訴された。当局によると、両事業ともオンライン上の関係や虚偽の規制関連主張を利用して預金を集めていたという。 Cryptoaimlは架空の利益を表示し、出金手数料を要求していたとされる一方、TSAIは実在しないAI取引ボットを宣伝していたとされる。

偽の役人が金銭や口座へのアクセスを要求

なりすましは、広く知られている身分を悪用し、犯罪者が政府職員、投資顧問、または正規企業の代表者を装って行われます。4月の警告では、ソーシャルメディアやテキストメッセージを通じて公式のブランドイメージを悪用し、SEC職員を装う詐欺師について言及されていました。新たな通達では、AIの普及によりこうした偽装が本物の通信と見分けがつきにくくなっていることを説明し、偽造文書についても警告しています。

パスワード、口座情報、ウォレット認証情報の要求は、攻撃者が信頼できる人物を装って機密情報を入手しようとするビットコインや暗号資産のフィッシング手口と共通しています。この通達では、犯罪者が狙う情報として、暗号資産の送金を承認する秘密鍵や、ウォレットへのアクセスを復元するために使用される回復フレーズ（シードフレーズ）などが挙げられています。

米国の取り組みは、10月6日に開催される投資家向け合同教育ウェビナーを通じて継続されます。このセッションでは、恋愛詐欺、規制当局を装う詐欺、およびオンラインで金融関連コンテンツを共有する「金融インフルエンサー」について取り上げる予定です。参加は無料ですが、事前登録が必要です。