イタリア銀行は、EUの制裁措置を徹底するため、仮想通貨の審査を強化します。

イタリア、暗号資産取引の制裁スクリーニングにおける「最低額なし」の例外を強調

欧州連合（EU）は、制裁枠組みを回避するためにデジタル資産が利用されることを懸念しており、同地域の中央銀行は、不正な主体が規制の抜け穴を悪用することを防ぐため、コンプライアンス対策を強化している。

水曜日、イタリアの中央銀行であるイタリア銀行（Banca d'Italia）は、最近の地政学的緊張の高まりを踏まえ、すべての決済サービスプロバイダー（PSP）および暗号資産サービスプロバイダー（CASP）に対し、金融取引のスクリーニング手続きを強化するよう求める通達を発出しました。

同銀行は、これらの機関が取引関係を開始する際やEU理事会が定めた場合、さらには取引が行われるたびに、自社の顧客に対してコンプライアンスチェックを実施し、「トラベル・ルール」で定義される取引の送金者および受取人の氏名を、指定された個人および企業のリストと照合して確認しなければならないと強調した。

チェックの実施方法については、取引を審査する自動システムのパラメータを「誤検知の発生を最小限に抑える必要性と指定対象者を確実に特定する必要があるとのバランスが取れるよう」設定するよう強調しました。

その一方で、同銀行は「送金を審査の対象とするための最低金額基準の適用は想定されていない」と強調し、 さらに、CASPを含む仲介業者に対しては、「使用中のシステム（第三者が開発または提供するソリューションを含む）に、審査対象となる送金を制限することにつながる最低金額の閾値が含まれていないことを確保する」よう求めています。

自動システムによる検知や報告を回避するために取引額を分割する行為は「ストラクチャリング」と呼ばれ、制裁対象となっている犯罪者や集団がしばしば用いる手口です。

イタリア銀行の通達は、金融関係者に監視強化と、システムの不適切な設定による制裁回避の防止を求めています。警戒強化や送金遅延が生じたとしても、前回EUがロシア関係者とデジタル規制ネットワークを明確に標的にした制裁措置を踏まえると、なおさら徹底が求められます。