9人の投資家が30万ポンド以上を失ったことを受け、仮想通貨企業が営業停止となりました。

英国裁判所、キー・コイン・アセット社を清算

英国政府は8月18日、ロンドンの裁判所が1週間前にKey Coin Assets Ltd.を清算したと発表した。企業の不正行為や破産を調査する英国政府機関である破産局（Insolvency Service）による調査の結果、同社が宣伝していた暗号資産取引を実際に実施していたという証拠は一切見つからなかった。

英国の全国詐欺・サイバー犯罪通報センター「アクション・フラウド（Action Fraud）」に苦情を申し立てた9人は、合わせて30万ポンド以上を同社に支払っていました。

英国で暗号資産の規制体制が完全に整うまでにはまだ1年以上かかり、無認可の投資スキームは英国の貯蓄者にとって依然として現実的なリスクとなっています。同社は投資家に対し、40％から100％のリターンを保証できると伝えていた一方、あるオンライン広告では「手数料ゼロ、リスクゼロ」と謳っていました。

破産管理局の主任調査官マーク・ジョージ氏は次のように述べました。

「キー・コイン・アセット社は保証されたリターンを約束したものの、何も提供しなかった。同社の行動は、ポンジ・スキームの典型的な特徴をすべて示していた。」

破産管理局は、新規投資家からの資金が投資に充てられることなく、以前の投資家への返済に回っていたと指摘しました。

資金は取締役の個人口座へ移動

捜査官が調べた銀行記録によると、顧客の資金は入金から数時間以内、あるいは同日中に取締役の個人口座へ頻繁に振り込まれていた。その後、その資金の行方は追跡が困難となり、破産管理局が調査中に要求した会計記録も提出されなかった。

同社は正式な住所を繰り返し変更しており、ある時点では、そのアパートの居住者が同社の存在すら知らなかった住所を登録していた。会社登記所（Companies House）への届出では4,200万ポンドに達する資産が記載されていたが、捜査官は、この数字が同社の実際の銀行取引から推測される水準をはるかに上回っていると判断した。

許可なく顧客の体験談を偽ってオンラインに掲載していたほか、投資家には銀行振込の備考欄に「クリプト」や「投資」といった用語を入力しないよう指示していました。

政府の「2026-2029年詐欺対策戦略」によると、個人や企業を対象とした詐欺による2023-24年度の英国経済への損害額は144億ポンドに上り、同国で最も被害額の大きい犯罪類型となっている。 同戦略では、2026年から2029年にかけて詐欺対策に2億5,000万ポンド以上を投じることを約束しています。

FCAは以前から同社を警告していた

金融行動監視機構（FCA）は、裁判所命令が出る約2年前の2024年9月12日、Key Coin Assetsを無認可企業のリストに追加した。FCAによるKey Coin Assetsへの警告では、同社は認可を受けておらず、英国の消費者を標的にしている可能性があると述べられている。

無認可業者と取引を行う者は、金融業者に対する苦情を扱う「金融オンブズマン・サービス」や、認可業者が破綻した場合に顧客に補償を行う「金融サービス補償制度」による保護を受けられません。

同規制当局は暗号資産セクター全体で取り締まりを強化しており、違法なP2P暗号資産取引の疑いがある8か所の施設への家宅捜索も実施しました。4月に行われたこの作戦は、同種のものとしては初の協調的な取り締まり行動であり、当局が違法行為の可能性を調査する中で業務停止命令書が発行されました。

投資家が支払いを行う前に確認すべきこと

破産管理局（Insolvency Service）と金融行動監視機構（FCA）は、仮想通貨への投資を検討しているすべての人に対し、FCAの「Firm Checker」および無認可事業者リストで当該企業を検索するよう強く勧めています。高利回りの保証、送金時の通常の支払参照情報の記載を省くよう求められること、他の投資家を勧誘するよう圧力をかけられることなどが、両機関が挙げる警告サインです。

捜査当局は、Key Coin Assets社が顧客に提示していた資料に、その組み合わせが存在することを確認しました。

英国では暗号資産に関する包括的な規制が2027年に施行されます。

2026年「2000年金融サービス・市場法（暗号資産）規則」に基づき、英国で規制対象の暗号資産業務を行う企業は、銀行や証券会社と同様にFCAの監督下に置かれることになります。 英国財務省（HM Treasury）の暗号資産規制に関する政策ノートによると、同規則は2026年2月に最終決定された。

この最終的な枠組みは取引所、カストディアン、ステーキングプロバイダー、貸し手などの事業を対象としており、英国の最終的な暗号資産規制書には2027年10月25日を施行日として明記されています。 企業は2026年9月30日から認可申請が可能で、より広範な規則が施行されるまでの移行期間が設けられます。

これとは別に、英国の議員らは7月、暗号資産関連企業への銀行サービスへのアクセスに関する調査を開始し、銀行が合法的な暗号資産企業へのサービス提供を遮断していないかについて問いかけました。「暗号資産・デジタル資産超党派議員連盟」は8月11日に大手銀行の経営陣に書簡を送付し、8月31日まで証拠の収集を行っています。

また、高等裁判所の命令を受け、裁判所によって清算手続きが開始された企業の業務を扱う政府職員である「オフィシャル・レシーバー（Official Receiver）」が、キー・コイン・アセット（Key Coin Assets）の清算人に任命されました。