ニューヨークの銀行はブロックチェーン分析を活用するよう助言を受ける: NYDFS

NYDFS、新通知で銀行に前VCRA、分析ガイダンスをリンク

金融サービス局（DFSまたはNYDFS）は、この通知 が「対象機関」、州立の銀行および外国銀行の州認可の支店または代理店を含むことを言明し、分析に関するガイダンスおよび新しいまたは異なる仮想通貨活動を開始する前に承認を求める必要があることを示しています。

DFSは、銀行関係を通じた顧客の暗号エクスポージャーの増加により、分析ツールがコンプライアンスおよびエンタープライズリスクプログラム全体でのリスク特定と軽減に役立つと述べました。

書簡は次の使用例を挙げています：暗号取引を示す顧客ウォレットのスクリーニング；仮想資産サービスプロバイダーからの資金源の確認；マネーロンダリング、制裁違反、またはその他の犯罪へのエクスポージャーを評価するための暗号活動の監視；VASPの相手方などの第三者に関連するリスクの特定。

また、分析を使用して、想定される顧客活動と実際の顧客活動を比較し、ホリスティックな監視からの洞察をリスク評価とリスク許容度に組み込み、提案されている仮想通貨提供のリスクを評価することを強調しています。

DFSは例が網羅的でないことを強調し、制御が各機関のビジネスモデル、運用、リスク許容度と一致するべきであり、製品、顧客タイプ、市場参加者が進化するにつれて定期的に再評価すべきであるとしました。 DFSのガイダンスは、トランプの広範な経済改革の真っただ中にあり、これは暗号資産および関連企業に対する歓迎の場を提供することとなります。

部門は、新技術がブロックチェーン分析を必要とする脅威をもたらすことを述べ、銀行組織がマネーロンダリング、テロ資金供与、制裁回避を防ぐのを手助けすることで「金融エコシステムの健全性を守る上で重要な役割を果たす」としました。DFSは、ガイダンスがいかなる法律や規制を制限するものではないと述べ、質問は代理店のリレーションシップマネージャーに向けるよう指示しました。