TD Bank, una delle più grandi istituzioni finanziarie negli Stati Uniti, ha accettato di pagare una sanzione record di 3 miliardi di dollari, la più alta in assoluto ai sensi del Bank Secrecy Act, dopo aver ammesso la colpevolezza per accuse penali. La banca è la più grande nella storia degli Stati Uniti ad ammettere colpevolezza per fallimenti del programma Bank Secrecy Act e la prima ad ammettere una cospirazione per commettere riciclaggio di denaro. Il Dipartimento di Giustizia ha sottolineato i fallimenti di conformità della banca, che hanno creato un ambiente in cui prosperava il crimine finanziario.
TD Bank fa la storia come prima banca statunitense a dichiararsi colpevole di cospirazione per riciclaggio di denaro
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TD Bank ammette colpevolezza per riciclaggio di denaro e violazioni del Bank Secrecy Act
Il Procuratore Generale degli Stati Uniti Merrick B. Garland ha annunciato a Washington D.C., giovedì, che TD Bank ha presentato una dichiarazione di colpevolezza a molteplici accuse penali, tra cui la cospirazione per violare il Bank Secrecy Act e il commettere riciclaggio di denaro.
Nella sua dichiarazione, Garland ha confermato che TD Bank ha accettato una sanzione penale di 1,8 miliardi di dollari e, insieme alle azioni di applicazione civile, la sanzione totale imposta alla banca sarebbe stata di circa 3 miliardi di dollari. Ha osservato che la risoluzione include “la più grande sanzione di sempre ai sensi del Bank Secrecy Act e la prima volta che il Dipartimento di Giustizia ha imposto una multa giornaliera contro una banca.” Garland ha sottolineato:
TD Bank ha creato un ambiente che ha permesso al crimine finanziario di prosperare. Rendendo i suoi servizi convenienti per i criminali, è diventata essa stessa un criminale.
Garland ha spiegato che TD Bank ha ammesso di non aver mantenuto un adeguato programma anti-riciclaggio di denaro da gennaio 2014 a ottobre 2023. Durante questo periodo, non ha monitorato 18,3 trilioni di dollari di attività dei clienti, permettendo a tre reti di riciclaggio di denaro di trasferire oltre 670 milioni di dollari attraverso i suoi conti. Uno schema coinvolgeva cinque dipendenti bancari. Il sistema di monitoraggio delle transazioni automatizzato della banca, progettato per segnalare attività sospette, era deliberatamente inefficace. I dirigenti senior, incluso il futuro responsabile della conformità anti-riciclaggio di denaro, erano consapevoli delle carenze del sistema ma non hanno fatto nulla per affrontarle.
Come parte dell’accordo, TD Bank dovrà affrontare importanti riforme, tra cui la ristrutturazione del suo programma di conformità. Notando che TD Bank è la 10ª banca più grande negli Stati Uniti, Garland ha ulteriormente sottolineato:
Oggi, TD Bank è diventata la più grande banca nella storia degli Stati Uniti ad ammettere colpevolezza per i fallimenti del programma Bank Secrecy Act e la prima banca nella storia degli Stati Uniti ad ammettere colpevolezza per cospirazione per commettere riciclaggio di denaro.
Cosa pensate della storica dichiarazione di colpevolezza di TD Bank e delle sanzioni da record imposte alla banca? Fatecelo sapere nella sezione commenti qui sotto.
