Az új szabályozás magában foglalja a 10 000 dollárt meghaladó, egy személyre vagy a napi tranzakciók összességére vonatkozó pénzösszegek 24 órás, óvintézkedésként történő visszatartását, hogy a virtuális eszköz-szolgáltatók (VASP-k) kockázatelemzést végezhessenek ezekről a mozgásokról. A bank hangsúlyozta, hogy ezek az intézkedések megelőző jellegűek.
Brazília 24 órás várakozási időt rendelt el a 10 000 dollár feletti kriptovaluta-átutalásokra
ÍRTA
MEGOSZTÁS
Főbb tanulságok
- Brazília előírja, hogy a külföldi VASP-eknek vagy saját őrzésbe küldött, 10 000 dollárt meghaladó kriptovaluta-átutalásokat 24 órára visszatartják.
- Ez a késleltetés a pénzügyi csalások visszaszorítását célozza azzal, hogy időt biztosít a platformoknak a kockázatok értékelésére és a biztonsági szabályok alkalmazására.
- A kriptovaluta-szövetségek bírálják a szabályt, arra figyelmeztetve, hogy az hátrányosan érinti a gyors átutalásokra támaszkodó törvényes felhasználókat.
A brazil központi bank 24 órás várakozási időt ír elő a 10 000 dollár feletti tranzakciók esetében
A brazil központi bank új határozatot tett közzé a digitális eszközök illegális célokra történő felhasználásának visszaszorítására, tekintettel arra, hogy ezeket egyre gyakrabban használják pénzügyi csalásokkal kapcsolatos gyors pénzátutalásokra.
Pénteken a brazil központi bank kiadta a 2026. évi 584. számú határozatot, amely módosítja a 2021. évi 142. számú határozatot, kiegészítve azt a brazil fizetési rendszerhez tartozó, digitális eszközökkel működő intézményekre alkalmazandó csalásmegelőzési eljárásokkal.
A 2-B. cikk kifejezetten kimondja, hogy ezek az intézmények „csak a pénzeszközök beérkezésétől számított 24 órával később hajthatnak végre digitális eszközökre vonatkozó átutalási megbízásokat”, amennyiben ezek az átutalások külföldi VASP-ekhez vagy saját őrzésű pénztárcákhoz irányulnak.
Továbbá a határozat előírja, hogy ezeket a visszatartásokat akkor kell alkalmazni, ha az érintett pénzeszközök „meghaladják a tranzakciónkénti 10 000,00 USD értéket vagy annak más pénznemben kifejezett megfelelőjét, illetve az ügyfél nevében ugyanazon a napon végrehajtott tranzakciók összértékét”.
Sajtóközleményében a brazil központi bank hangsúlyozta, hogy ezek a visszatartások megelőző jellegűek, lehetővé téve a szolgáltatók számára, hogy értékeljék ezeket a tranzakciókat és alkalmazzák kockázati irányelveiket. Ezeket a pénzeszközöket a 24 órás időtartam letelte előtt is felszabadíthatják, ha a szolgáltatók megállapítják, hogy azok nem jelentenek kockázatot, és a magánszemélyeket minden esetben tájékoztatni kell pénzeszközeik állapotáról.
Végül a határozat azt is előírja, hogy a virtuális eszközökkel foglalkozó szolgáltatóknak (VASP-k) „napi nyilvántartást kell vezetniük a fizetési szolgáltatások és a virtuális eszközökkel kapcsolatos szolgáltatások nyújtása során előforduló csalásokról vagy csalási kísérletekről, beleértve a meghozott korrekciós intézkedések részletes leírását is.”
Az intézkedések „megerősítik a pénzügyi szolgáltatások felhasználóinak védelmét, és hozzájárulnak a virtuális eszközök piacának biztonságos fejlődéséhez Brazíliában” – állapította meg a bank.
A határozat, amely 2027. január 1-jén lép hatályba, egy július 2-án lezárult, a kérdéssel kapcsolatos nyilvános konzultációt követ, amely heves kritikát váltott ki a nemzeti kriptovaluta-szervezetek részéről.
Az Abcrypto, az ország egyik legnagyobb kriptovaluta-szövetsége, amely olyan vállalatokat tömörít, mint a Binance, a Coinbase, a Crypto.com és a Tether, azzal érvelt, hogy a nyilvántartási kötelezettség nem fogja befolyásolni az illegális felhasználási mintákat, viszont káros hatással lesz azokra a törvényes intézményekre, amelyek a kriptovalutát a hagyományos pénzügyi rendszer gyors alternatívájaként használják.
Ezt a cikket mesterséges intelligencia segítségével fordították le angolról. Az eredeti angol nyelvű változat a hiteles forrás; az automatikus fordítások pontatlanságokat tartalmazhatnak, különösen a jogi és szabályozási terminológiában.
