Brazília 3,2 millió dolláros bírsággal és két évre szóló kriptovaluta-kereskedési tilalommal sújtotta a Banco Topazio-t

A brazil központi bank eltiltotta a Banco Topazio-t a kriptovaluta-kereskedési tevékenységektől

Ahogy a bankok belépnek a kriptovaluta-üzletágba, a szabályozó hatóságok egyre éberebbek lesznek azokra a megfelelési folyamatokra, amelyeket a bankoknak be kell tartaniuk a műveletek biztonságos lebonyolítása érdekében.

A brazil központi bank közigazgatási szankcionálási döntéshozó bizottsága (Copas) két évre eltiltotta a Banco Topazio-t a külföldi kriptovaluta-kereskedelmi tevékenységektől, mivel több milliárd dollár értékű tranzakcióban szabálytalanságokat állapítottak meg.

A bizottság megállapította, hogy a Banco Topazio 2020 októbere és 2021 szeptembere között figyelmen kívül hagyta a megfelelési intézkedéseket, amikor kriptovaluta-vásárlásokat hajtott végre anélkül, hogy elvégezte volna az e műveletekből hasznot húzó harmadik felek minősítését meghatározó eljárásokat.

A Banco Topazio kereskedési volumene ebben az időszakban 1,7 milliárd dollárt ért el, 15 jogi személy bevonásával, anélkül, hogy bejelentette volna az atipikus műveleteket. A Topazio-t 3,2 millió dollárra bírságolták az ügyfelek pénzügyi kapacitásának megállapításában elkövetett szabálytalanságok, a regisztrációs eljárások hiányosságai, valamint az AML/CFT (pénzmosás és terrorizmus finanszírozása elleni) kockázatok megállapításának elmulasztása miatt.

Ezek a tranzakciók a Topazio devizaforgalmának 63%-át, az intézmény piaci műveleteinek pedig 46%-át tették ki az adott időszakban. Ez arra késztette a vizsgálóbizottságot, hogy a szabálytalanságokat „súlyos jellegűnek” minősítse, ami a törvény szerint „súlyosan befolyásolhatja a nemzeti pénzügyi rendszer, a konzorciumrendszer vagy a brazil fizetési rendszer keretében végzett tevékenységek vagy műveletek célját és folytonosságát”.

Ailton Aiquino, a központi bank felügyeleti vezetője utalt arra, hogy ezeket a tilalmakat elővigyázatossági intézkedésként más intézményekre is alkalmazhatják, ha a bank úgy ítéli meg, hogy azok megsértik a szabályozást.

Arra a következtetésre jutott, hogy a kriptovaluták brazíliai gazdaságban növekvő népszerűségét figyelembe véve fontos „figyelmeztetni és egyértelművé tenni minden, ezen a piacon működő szereplő számára, hogy a bankfelügyelet figyelmes és éber a pénzmosási műveleteket lehetővé tevő üzleti modellekhez vezető szabálytalan magatartásokkal szemben”.

Az intézkedés bejelentése azt követően történt, hogy a központi bank betiltotta a kriptovaluta használatát a szabályozott fizetési csatornákban, és országos tilalmat vezetett be a nem pénzügyi eseménypiacokra.