A Pénzügyminisztérium közel 13 milliárd dollárra becsüli a külföldi kriptovaluta-csalásokkal összefüggő összegeket

A FinCEN elemzése 12,7 milliárd dollár értékű gyanús tevékenységet tárt fel

A Pénzügyminisztérium Pénzügyi Bűncselekmények Elleni Hálózata (FinCEN) szeptember 3-i bejelentése szerint körülbelül 12,7 milliárd dollár értékű pénzügyi tevékenységet azonosított, amely gyanús digitális eszközbefektetési csalásokhoz kapcsolódik. A FinCEN 33 904, a Bank Secrecy Act (banki titoktartási törvény) alapján benyújtott bejelentést elemezett, amelyek 2023. szeptember 8-tól 2025. december 31-ig érkeztek, és az Egyesült Államok mind az 50 államában, valamint több amerikai területen élő személyeket érintettek.

„A bűnözők hamis személyazonosságokat és szociális manipulációs taktikákat alkalmaznak, hogy az áldozatokat – akik gyakran amerikai állampolgárok – rávegyék arra, hogy pénzt utaljanak át csaló digitális eszközbefektetésekbe” – állapította meg a FinCEN, hozzátéve:

„Ezeket a csalásokat nagyrészt Délkelet-Ázsiában székhellyel rendelkező transznacionális bűnszervezetek követik el, amelyek ipari méretű csalási komplexumokat működtetnek, és hatalmas bűnözői hálózatokat használnak fel a csalások elősegítésére és az azokból származó haszonszerzésre.”

A 12,7 milliárd dolláros összeg az intézmények által bejelentett, gyanús pénzügyi tevékenységeket tükrözi, nem pedig az áldozatok által elszenvedett, igazolt veszteségeket. A bejelentések magukban foglalhatnak megkísérelt vagy ki nem fizetett tranzakciókat, módosított bejelentéseket, számlák közötti átutalásokat, valamint a bejelentett alanyhoz kapcsolódó törvényes és illegális tevékenységeket egyaránt. Ettől függetlenül az FBI 2025-ben 11,37 milliárd dollárnyi, az áldozatok által bejelentett kriptovaluta-veszteséget rögzített, amelyből körülbelül 7,2 milliárd dollár a kriptovaluta-befektetési csalásoknak tulajdonítható.

A külföldi csalóközpontok hálózatokat építenek ki az áldozatok pénze köré

A főként Délkelet-Ázsiában működő transznacionális bűnszervezetek ipari méretű központokat működtetnek, amelyek hamis személyazonosságokat és szociális manipulációt alkalmaznak a potenciális áldozatokkal való személyes vagy üzleti kapcsolatok kialakítására. A FinCEN csalási központokra vonatkozó riasztásával együtt közzétett jelentés szerint a csaló weboldalak és alkalmazások törvényes befektetési szolgáltatásokat utánoznak, fiktív nyereségeket jelenítenek meg, és nyomást gyakorolnak a célszemélyekre, hogy több pénzt utaljanak át.

Az üzemeltetők emellett úgynevezett „garanciapiacok” néven ismert online piactereken keresztül jutnak hozzá adathalász-, fióknyitási és pénzmosási szolgáltatásokhoz. A hivatásos pénzmosók fedőcégeket és pénzügyi számlákat hoznak létre, pénzmozgatásra használt közvetítők hálózatain keresztül irányítják a pénzeszközöket, és a bevételeket az Egyesült Államokon kívüli digitális eszköz-tőzsdékre utalják. A FinCEN blokklánc-elemző eszközök segítségével megállapította, hogy a csalásokból származó bevételek szinte teljes egészében stabilcoinokban, szinte kizárólag USDT-ben kötöttek ki.

A szövetségi hatóságok lefoglalások, szankciók, büntetőeljárások és nemzetközi együttműködés révén léptek fel az ezeket a műveleteket támogató infrastruktúra ellen. A végrehajtási kampányról szóló korábbi jelentések szerint egy szövetségi különleges egység márciusig több mint 580 millió dollárnyi, délkelet-ázsiai csalási központokhoz kapcsolódó kriptovalutát fagyasztott be vagy foglalt le.

A hatóságok áprilisban újabb nemzetközi műveletet jelentettek be, amelynek eredményeként legalább 276 személyt vettek őrizetbe, és kilenc csalási központot számoltak fel. Az ügyészek szerint az állítólagos hálózatok hamis befektetési platformokat, kapcsolatépítő taktikákat és gyors kriptovaluta-átutalásokat használtak arra, hogy az áldozatok vagyonát elvegyék tőlük.

A Pénzügyminisztérium arra szólítja fel a bankokat, hogy figyeljenek a csalóközpontokra utaló figyelmeztető jelekre

A FinCEN arra kérte a pénzügyi intézményeket, hogy figyeljék az olyan tranzakciókat, amelyekben gyanús csaló üzemeltetők, pénzszállítók, fedőcégek, garanciapiacok és professzionális pénzmosó hálózatok vesznek részt. A figyelmeztetés emellett ösztönzi az USA Patriot Act 314(b) szakasza szerinti önkéntes információmegosztást, és kéri az intézményeket, hogy a kapcsolódó gyanús tevékenységről szóló jelentések benyújtásakor feltüntessék a „FIN-2026-SCAMCENTERS” kulcsszót.

A figyelmeztetés előmozdítja a Fehér Ház március 6-i végrehajtási rendelete céljait, amely kihirdette az amerikaiak védelmét a kiberbűnözés, a csalás és a kizsákmányoló cselekmények ellen. A FinCEN szerint a Banktitoktörvény szerinti bejelentések elengedhetetlenek a bűnüldöző szervek nyomozásaihoz és az áldozatok pénzeszközeinek visszaszerzésére irányuló erőfeszítésekhez.

A gyakori figyelmeztető jelek közé tartoznak a kéretlen üzenetek, a szokatlanul magas hozam ígéretei, az ismeretlen befektetési platformok használatára irányuló kérések, valamint a kifizetések előtt felszámított extra díjak. A kriptovaluta-csalások gyakran hamis tőzsdéket, romantikus kapcsolatra épülő befektetési ajánlatokat, adathalász kísérleteket és az áldozat bizalmának elnyerésére irányuló, kéretlen üzeneteket tartalmaznak. A FinCEN arra sürgette az áldozatokat, hogy haladéktalanul vegyék fel a kapcsolatot pénzintézeteikkel, és jelentsék az eseteket az FBI Internetes Bűnügyi Panaszközpontjának vagy a legközelebbi amerikai Titkosszolgálat-irodának.