A máltai szabályozó hatóság figyelmeztetett egy engedély nélküli kriptovaluta-marketingcégre

Nincs szabályozói engedély vagy nyilvántartásba vétel

A Máltai Pénzügyi Szolgáltatási Hatóság (MFSA) figyelmeztetést adott ki a Distributex nevű, engedély nélküli kriptovaluta-marketing szervezettel kapcsolatban, amelyet azzal vádolnak, hogy jogi engedély vagy cégbejegyzés nélkül toborzási kampányokat szervez és fizikai irodákat működtet Málta-szerte.

A szervezet – amely többek között Distributex Limited és DX néven is működik – weboldalán és az Apple App Store-ban elérhető mobilalkalmazásán keresztül tartja fenn digitális jelenlétét. Online jelenlétén túl a csoport fizikai jelenlétet is kiépített Máltán: Birkirkara, Hamrun, Mosta és Hal Tarxien városokban található irodáiból folytatja tevékenységét, miközben a nyilvánosság tagjait „hivatalos alkalmazotti találkozók” néven szervezett helyi összejövetelekre hívja meg.

Fizikai jelenléte és szervezett eseményei ellenére a pénzügyi szabályozó hatóság megállapította, hogy a Distributexhez kapcsolódó egyetlen szervezet sem szerepel a máltai nyilvántartásban. Málta virtuális pénzügyi eszközökre vonatkozó keretrendszere szerint minden olyan szervezetnek, amely Máltán belül vagy onnan kriptovalutával kapcsolatos szolgáltatásokat vagy pénzügyi termékeket kínál, szigorú ellenőrzésen és engedélyezési eljáráson kell átesnie. Az MFSA hangsúlyozza, hogy a Distributex soha nem kapott engedélyt a máltai jog szerint szabályozott tevékenységek végzésére.

Az MFSA egy nyilatkozatában kijelentette, hogy elemzése feltárta a Distributex számos működési jellemzőjét, amelyek szorosan kapcsolódnak a magas kockázatú többszintű marketing struktúrákhoz és piramisjátékokhoz. A figyelmeztető jelek között szerepel, hogy a platformhoz való csatlakozáshoz kötelező pénzügyi hozzájárulást követelnek a résztvevőktől, valamint hogy a tagokat közvetlenül az új résztvevők toborzásához kötött ajánlói jutalékokkal ösztönzik.

Az elemzés kiemelte továbbá, hogy a Distributex a valódi kereskedelmi tevékenység helyett a tagsági szintekhez kötött pénzügyi hozamokat hirdet.

Bár a szabályozó hatóság megjegyezte, hogy ezek a jellemzők nem bizonyítják automatikusan egy illegális piramisjáték létezését, figyelmeztetett arra, hogy az ilyen modellek súlyos pénzügyi kockázatot jelentenek a befektetők számára. A figyelmeztetés hivatkozik az MFSA szélesebb körű, a többszintű marketing vállalkozásnak álcázott piramisjátékokra vonatkozó nyilvános iránymutatásaira.

Málta, mint a digitális eszközökre vonatkozó szabályozott joghatóság, célponttá válik azoknak a jogosulatlan üzemeltetőknek, akik a sziget hírnevét kívánják kihasználni. Az engedély nélküli szervezetek gyakran fizikai irodákat, szervezett toborzó rendezvényeket és listázott mobilalkalmazásokat használnak arra, hogy a legitimitás illúzióját keltsék, miközben elkerülik a szabályozói felügyeletet.

Az MFSA nyomatékosan felszólítja a nyilvánosságot, hogy fokozott óvatossággal járjon el, és ne fektessen be engedély nélküli vállalkozásokba. A szabályozatlan platformokon lebonyolított pénzügyi tranzakciók esetén a fogyasztók csalás vagy pénzügyi veszteség esetén jogi védelem és jogorvoslat nélkül maradnak.