A texasi szabályozó hatóságok egy állítólagos kriptovaluta-befektetési és MLM-rendszert vettek célba, amely toborzás és kereskedési kódok révén milliomos státuszt, passzív jövedelmet és magas havi hozamot ígért. A határozat emellett kitér a kifizetési díjakra, a befektetők tőkéjének befagyasztására, valamint az alacsony kockázatú, mesterséges intelligenciával támogatott kereskedéssel kapcsolatos állításokra is.
Texas leállította az állítólagos kriptovaluta-piramisjátékot, miután egy „kockázatmentes” milliomos ígéreteket tett
ÍRTA
MEGOSZTÁS
Főbb tanulságok
- A toborzók állítólag azt ígérték a befektetőknek, hogy agresszív ajánlói ösztönzők révén néhány hónapon belül milliomosokká válhatnak.
- A szabályozó hatóságok hivatkoztak a havi 60%-os hozamra, a tőke védelmére és a 99,6%-os kereskedési sikerarányra vonatkozó állításokra.
- A befektetők kivonási akadályokkal szembesültek, amelyek között szerepelt egy 20%-os kezelési díj, valamint egy későbbi, adókhoz és számlaátutalásokhoz kapcsolódó 12%-os díj.
Texasi végzés a kriptovaluta-hozamok, a toborzás és a befektetői zárolások ügyében
A texasi állami értékpapír-felügyeleti hatóság június 3-án közölte, hogy sürgősségi felfüggesztési és abbahagyási végzést adott ki a BG Wealth Sharing LTD és a DSJ Exchange PTY Ltd. ellen. A végzés egy állítólagos kriptovaluta-befektetési és többszintű marketing (MLM) rendszerre irányul, amely texasi befektetőket céloz meg. A szabályozók a DSJ-t passzív befektetésekhez és AI-alapú kereskedési állításokhoz kapcsolódó állítólagos kriptovaluta-tőzsdeként írták le.
A végzés megnevezi a BG Wealth Sharing Group LLC-t, Thaddious Thomast és Gagandeep Sarkariát is. A szabályozók arról számoltak be, hogy a BG Wealth a Bonchat üzenetküldő alkalmazáson keresztül kereskedési kódokat küldött a befektetőknek, és utasította őket, hogy írják be a kódokat a DSJ állítólagos kriptovaluta-tőzsdéjén. Ez a folyamat a befektetőknek alig hagyott ellenőrzést a kereskedések felett, miközben a platformot aktívnak tüntette fel. Emellett jutalmazta a toborzást is, lehetővé téve a résztvevőknek, hogy több kereskedési kódot kapjanak, ha másokat is bevonnak a programba.
A szabályozó hatóság kijelentette:
„A toborzók állítólag azzal csábították a befektetőket, hogy egy kis kezdeti befizetéssel „élethosszig tartó havi jövedelmet” lehet generálni, és agresszív toborzási bónuszok révén a résztvevőket néhány hónapon belül milliomosokká lehet tenni.”
A rendszer több nyomásgyakorló tényezőt is felhasználva igyekezett megerősíteni a befektetők bizalmát. A szabályozó hatóságok hivatkoztak a 99,6%-os sikerarányra, a garantált tőkevédelemre, a legalább 60%-os havi hozamra és a tőke körülbelül 40 nap alatt történő megduplázódására vonatkozó állításokra. Ezek az ígéretek a platformot szisztematikusnak és alacsony kockázatúnak tüntették fel. A végzés szerint a befektetők szakértői rendszerekre, mesterséges intelligencián alapuló stratégiákra és előre megtervezett kereskedési kódokra támaszkodtak.
A kilépési díjak és az állami intézkedések növelik a befektetők kockázati aggályait
A sürgősségi felfüggesztési és abbahagyási végzés kimondja, hogy a kivonást kérő befektetőknek a számlaérték körülbelül 20%-át kitevő kezelési díjat kellett fizetniük. A válaszadók ezt a díjat arbitrázs- és pénzmosás elleni intézkedésként mutatták be. Texas arról is beszámolt, hogy a BG Wealth később további 12%-ot követelt minden befektető számlaértékéből. Ez a fizetés adókhoz és számlaátutalási díjakhoz kapcsolódott.
A szabályozó hatóság megjegyezte:
„A szokásos számlakivonások letiltása után az üzemeltetők azt követelték az áldozatoktól, hogy fizessenek ki további 12%-os „kilépési adót” vagy „megfelelési díjat” saját zsebből, mielőtt bármilyen pénzeszközt kiadnának.”
Texas csatlakozott Washingtonhoz és Hawaihoz, és hivatalos állami értékpapír-jogi intézkedéseket hozott a BG Wealth Sharing vagy annak kapcsolt vállalkozásai ellen. Utah és Alaska szintén kiadott befektetői figyelmeztetéseket a BG Wealth Sharinggel és a DSJ Exchange-szel kapcsolatban, de ezek a figyelmeztetések nem voltak hivatalos felfüggesztési és abbahagyási végzések. A szélesebb körű reakció jól mutatja, hogy a tevékenység több államban is elérte a befektetőket.
A kilépési stratégia újabb kockázatot jelentett a befektetők számára. A szabályozói figyelmeztetések után a válaszadók a DSJ-t okolták a csalási vádakért, és a befektetőket a HQIEX felé irányították, amelyet a végzésben helyettesítő tőzsdei szolgáltatásként írtak le. Ez a váltás fenntarthatta az áldozatok érdeklődését, miközben növelte a bizonytalanságot. Emellett elterelte a figyelmet a kivonásokról, a hiányzó közzétételekről, a pénzeszközök letétkezeléséről, a kereskedési tevékenységről és az összekeveréssel kapcsolatos aggályokról.
