एसईसी, सीएफटीसी ने $400M क्रिप्टो पोंजी मामले में गोलियथ वेंचर्स को निशाना बनाया

ग्राहकों ने कथित क्रिप्टो योजना में कम से कम 397 मिलियन डॉलर लगाए

लगभग 1,600 ग्राहकों ने Goliath Ventures Inc. के माध्यम से कम से कम $397 मिलियन का योगदान दिया, यह घोषणा कमोडिटी फ्यूचर्स ट्रेडिंग कमीशन (CFTC) ने 11 अगस्त को एक संघीय सिविल मामले में की। नियामक ने गोलाथ वेंचर्स और सीईओ क्रिस्टोफर डेलगाडो पर बिटकॉइन और ईथर सहित कथित क्रिप्टो परिसंपत्ति ट्रेडिंग से जुड़ी एक पोंजी योजना चलाने का आरोप लगाया।

सीएफटीसी ने कहा:

"प्रतिवादियों ने बिटकॉइन और ईथर सहित क्रिप्टो परिसंपत्ति ट्रेडिंग के लिए जनता से धोखाधड़ी से धन की मांग कर और स्वीकार कर एक पोंजी योजना में भाग लिया।"

शिकायत के अनुसार, गोलाथ वेंचर्स और डेलगाडो ने कथित तौर पर सभी ग्राहक निधियों का गबन कर दिया, बजाय कि वे पैसे का उपयोग क्रिप्टो परिसंपत्ति ट्रेडिंग के लिए बताए गए उद्देश्य के अनुसार करें। नियामकों का आरोप है कि आने वाली निधियों से मौजूदा ग्राहकों को काल्पनिक लाभ दिया गया और डेलगाडो की जीवनशैली को वित्तपोषित किया गया, जबकि ग्राहकों को ऐसे झूठे बयान दिए गए जिनमें अस्तित्वहीन लाभ और मूलधन या लाभ की गारंटी दिखाई गई थी।

डेलगाडो ने निवेशकों को कम से कम 250 मिलियन डॉलर के नुकसान की बात स्वीकार की

डेलगाडो का आपराधिक मामला नवीनतम नियामक कार्रवाइयों से पहले निवेशकों के पैसे का कथित तौर पर कैसे खर्च किया गया था, इस बारे में अधिक जानकारी प्रदान करता है। उन्होंने 30 जून को वायर धोखाधड़ी, वायर धोखाधड़ी और मनी लॉन्ड्रिंग की साजिश का दोष स्वीकार किया और निवेशकों को कम से कम 250 मिलियन डॉलर का नुकसान पहुँचाने की बात स्वीकार की। उनकी सजा 21 अक्टूबर को सुनाई जाएगी।

संघीय अभियोजकों ने कहा कि डेलगाडो ने निवेशक निधियों का उपयोग कम से कम छह आवासीय संपत्तियों को खरीदने के लिए किया, जिनमें से प्रत्येक का मूल्य $1.15 मिलियन और $8.5 मिलियन के बीच था। उन्होंने आठ संपत्तियों, 11 वाहनों, 30 घड़ियों, 50 से अधिक लक्ज़री बैग और वॉलेट, कम से कम 29 आभूषणों, और कुछ बैंक और क्रिप्टोकरेंसी खातों को ज़ब्त करने के लिए भी सहमति दी।

गारंटीकृत रिटर्न क्रिप्टो धोखाधड़ी का एक बारंबार दिखने वाला चेतावनी संकेत बना हुआ है

निवेश की मूल राशि सुरक्षित रहेगी और असामान्य रूप से मजबूत रिटर्न देगी, ऐसे वादे क्रिप्टो धोखाधड़ी के मामलों में बार-बार देखने को मिलते हैं, खासकर जब विज्ञापित ट्रेडिंग गतिविधि का सत्यापन करना मुश्किल हो। एक मामले में, एक ओहायो ऑपरेटर ने बिटकॉइन डेरिवेटिव्स में विशेषज्ञता का दावा करते हुए और मूलधन की गारंटी देते हुए 10 मिलियन डॉलर से अधिक जुटाए, जिसमें नए निवेशकों की जमा राशि का उपयोग पोंजी-शैली के पुनर्भुगतान पैटर्न में पहले के प्रतिभागियों को चुकाने के लिए किया गया। एक अलग एसईसी मामले में, एक प्रमोटर पर कथित तौर पर कथित आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस ट्रेडिंग बॉट्स का उपयोग करके लगभग 150 निवेशकों से 12.3 मिलियन डॉलर जुटाने का आरोप है, जबकि कथित तौर पर केवल लगभग 380,000 डॉलर का उपयोग क्रिप्टो खरीदने के लिए किया गया था और विज्ञापित बॉट्स ने दावा की गई ट्रेडिंग नहीं की।

क्रिप्टो निवेश का मूल्यांकन करने वाले उपभोक्ता, धन हस्तांतरित करने से पहले गारंटीकृत या असामान्य रूप से उच्च रिटर्न को एक महत्वपूर्ण चेतावनी संकेत मान सकते हैं। पोंजी योजनाएं अक्सर पहले के निवेशकों को भुगतान बनाए रखने के लिए नए प्रतिभागियों के पैसे पर निर्भर करती हैं, जबकि झूठी निवेश प्रदर्शन और सच होने के लिए बहुत अच्छे लगने वाले वादे धोखाधड़ी का संकेत दे सकते हैं।

सीएफटीसी ने कहा:

"कुल मिलाकर, लगभग 1,600 ग्राहकों ने प्रतिवादियों की धोखाधड़ी में कम से कम 397 मिलियन डॉलर का योगदान दिया।"

एक अलग जोखिम फ़िशिंग प्रयासों से आता है जो वैध वॉलेट या एक्सचेंजों का भेष धारण करते हैं और उपयोगकर्ताओं को लॉगिन विवरण या निजी कुंजियाँ चुराने के लिए डिज़ाइन की गई नकली वेबसाइटों पर निर्देशित करते हैं। उपयोगकर्ता वेबसाइट यूआरएल की दोबारा जाँच करके, आधिकारिक साइटों को बुकमार्क करके, निजी कुंजियों को कभी भी साझा न करके, और क्रेडेंशियल दर्ज करने या धन हस्तांतरित करने से पहले अनचाहे संदेशों को सावधानी से संभालकर उस जोखिम को कम कर सकते हैं।

सीएफटीसी मुआवजा, दंड और बाजार प्रतिबंधों की मांग कर रहा है

सीएफटीसी संघीय अदालत से हर्जाना, धन की वसूली, नागरिक मौद्रिक दंड, ट्रेडिंग और पंजीकरण प्रतिबंध, और आगे के उल्लंघनों के खिलाफ एक स्थायी निषेधाज्ञा मांग रहा है। अन्य डिजिटल संपत्ति प्रवर्तन मामलों में भी इसी तरह के उपाय देखने को मिले हैं, जिसमें जून में एक संघीय अदालत द्वारा सहमति आदेश पारित करने के बाद सेलिसियस के संस्थापक अलेक्जेंडर माशिनस्की पर लगाए गए स्थायी ट्रेडिंग और पंजीकरण प्रतिबंध शामिल हैं।

ये उपाय एसईसी द्वारा अनुरोधित राहत से भिन्न हैं, जिसमें गोलाथ के खिलाफ निषेधाज्ञा और संपत्ति की वापसी शामिल है, जबकि डेलगाडो ने अदालत की मंजूरी के अधीन एक निर्णय के लिए सहमति व्यक्त की है। उसकी संपत्ति की वापसी, पूर्व-निर्णय ब्याज, और नागरिक दंड की राशि बाद में अदालत द्वारा निर्धारित की जाएगी।

एसईसी ने एजेंसियों के समन्वय के बीच 425 मिलियन डॉलर की योजना का आरोप लगाया

यू.एस. सिक्योरिटीज एंड एक्सचेंज कमीशन (एसईसी) ने 11 अगस्त को एक समानांतर दीवानी कार्रवाई दायर की, जिसमें आरोप लगाया गया है कि गोलाथ और डेलगाडो ने जनवरी 2023 और जनवरी 2026 के बीच 1,300 से अधिक निवेशकों से कम से कम 425 मिलियन डॉलर जुटाए। निवेशकों को कथित तौर पर क्रिप्टो परिसंपत्ति लिक्विडिटी पूल से जुड़ी अनियंत्रित प्रतिभूतियों की पेशकश की गई और गारंटीकृत मूलधन के साथ 3% से 10% की मासिक लाभ वितरण का वादा किया गया।

एसईसी का आरोप है कि किसी भी निवेशक का धन या क्रिप्टो संपत्ति कथित तरलता पूलों में नहीं गई, जबकि डेलगाडो ने घरों, लक्जरी वाहनों, एक यॉट और यात्रा सहित व्यक्तिगत उपयोग के लिए कम से कम 51 मिलियन डॉलर का गबन किया। गोलाथ पर कथित तौर पर खाते के शेष और प्रदर्शन के आंकड़े गढ़ने का आरोप है, और जब नए निवेशकों का पैसा पुनर्भुगतान को बनाए रखने के लिए पर्याप्त नहीं रहा, तो उसने नवंबर 2025 में मासिक वितरण बंद कर दिए।

ये समानांतर मामले ऐसे समय में सामने आए हैं जब दोनों नियामक उन क्षेत्रों में समन्वय का विस्तार कर रहे हैं जहाँ क्रिप्टो, प्रतिभूतियों और व्युत्पन्नों की निगरानी एक-दूसरे से मिलती है। सीएफटीसी के अध्यक्ष माइकल एस. सेलिग ने समानांतर कार्रवाइयों और सूचना साझाकरण को दोहराए जाने वाले या असंगत प्रवर्तन परिणामों को कम करने के उपकरणों के रूप में वर्णित किया है, साथ ही प्रत्येक एजेंसी के विशिष्ट क्षेत्राधिकार को संरक्षित रखते हुए।

संघीय नियामकों ने 11 मार्च को उस सहयोग को औपचारिक रूप दिया जब एजेंसियों ने नीति निर्माण, परीक्षा, निगरानी, जोखिम निगरानी और प्रवर्तन को कवर करने वाला एक समझौता ज्ञापन किया। इस समझौते ने एक संयुक्त सामंजस्य पहल (Joint Harmonization Initiative) की भी स्थापना की जिसमें साझा नियामक हित के क्षेत्रों में क्रिप्टो संपत्तियां शामिल हैं।