एक पूर्व जॉर्जिया बैंकर पर ग्राहकों से लगभग $931,500 चोरी करने और फंड को Coinbase खातों में भेजने में कथित तौर पर मदद करने के बाद संघीय आरोप लगे हैं। अभियोजकों का कहना है कि उसे अपनी भूमिका के लिए $1,000 से अधिक मिले।
बैंककर्मी ने ग्राहकों का पैसा हड़पा, 1 डॉलर से अधिक के लिए 932 हजार डॉलर Coinbase को भेजे
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मुख्य बातें
- कथित तौर पर 2021 में छह ग्राहकों के खाते का विवरण कम से कम छह बार इस्तेमाल किया गया था।
- ये फंड कथित सह-साजिशकर्ताओं के नियंत्रण वाले कॉइनबेस खातों में गए।
- एक संघीय ग्रैंड जूरी ने 22 सितंबर को मर्सिडीज हेनरी पर अभियोग चलाया।
कैसे ग्राहक डेटा ने कथित तौर पर $931,500 की चोरी को संभव बनाया
कथित चोरी की शुरुआत अटलांटा स्थित बैंक, अमेरिस बैंक के पास मौजूद ग्राहक जानकारी से हुई। मर्सिडीज हेनरी, जो उस समय इसके अटलांटा-क्षेत्र की कई शाखाओं में एक यूनिवर्सल बैंकर थीं, ने कथित तौर पर छह ग्राहकों के खाते के नंबर और अन्य पहचानकर्ताओं का उपयोग करके उनके खातों को क्रिप्टो एक्सचेंज कॉइनबेस (नैस्डैक: COIN) पर खातों से जोड़ दिया। न्याय विभाग द्वारा 28 सितंबर को जारी आरोपों के विवरण में, सितंबर और नवंबर 2021 के बीच कम से कम छह घटनाओं का उल्लेख है।
अभियोजकों का कहना है कि लिंक किए गए कॉइनबेस खाते हेनरी के कथित सह-साजिशकर्ताओं के नियंत्रण में थे। अमेरिकी अटॉर्नी थियोडोर एस. हर्ट्ज़बर्ग ने उन पर ग्राहकों के बैंक खातों से धन हस्तांतरित करने की सुविधा के लिए संवेदनशील जानकारी लेने का आरोप लगाया। न्याय विभाग ने कहा:
"हेनरी और उसकी साजिशकर्ताओं ने पीड़ितों के अमेरिकिस बैंक खातों से साजिशकर्ताओं के नियंत्रण वाले कॉइनबेस खातों में लगभग $931,500 की धोखाधड़ी से राशि हस्तांतरित करवाई। हेनरी को इस योजना में भाग लेने के लिए $1,000 से अधिक की राशि मिली।"
हेनरी पर बैंक धोखाधड़ी, रिश्वतखोरी के आरोप
स्टोन माउंटेन, जॉर्जिया की रहने वाली 35 वर्षीय हेनरी पर बैंक धोखाधड़ी, एक्सेस डिवाइस धोखाधड़ी और रिश्वतखोरी के आरोप हैं। एक्सेस डिवाइस धोखाधड़ी में भुगतान क्रेडेंशियल्स के अवैध उपयोग शामिल हैं, जिसमें खाता नंबर भी हो सकते हैं। एक ग्रैंड जूरी ने 22 सितंबर को अभियोग पत्र दायर किया, और हेनरी अपनी गिरफ्तारी के बाद 25 सितंबर को संघीय अदालत में पेश हुई।
फेडरल ब्यूरो ऑफ इन्वेस्टिगेशन (एफबीआई) इस मामले की जांच कर रहा है, और सहायक अमेरिकी अटॉर्नी कैथलिन टियो अभियोजन कर रही हैं। एफबीआई अटलांटा की विशेष एजेंट इन चार्ज मार्लो ग्राहम ने इन आरोपों को सीधे उपभोक्ताओं के बैंक खातों से चोरी बताया है। अभियोग में दोषसिद्धि के बजाय आरोप शामिल हैं; अभियोजकों को इन्हें उचित संदेह से परे साबित करना होगा।
अन्य धोखाधड़ी मामलों में कॉइनबेस की विभिन्न भूमिकाएँ
अलग-अलग धोखाधड़ी के मामले दिखाते हैं कि चोरी किया गया पैसा या क्रिप्टो एक्सचेंज खातों तक पहुंचने के विभिन्न तरीके हो सकते हैं। एक संघीय मामले में जिसमें अभियोजकों ने जून में पांच साल की जेल की सज़ा सुनिश्चित की, अभियोजकों ने कहा कि लगभग $100 मिलियन की धोखाधड़ी की आय एक्सचेंजों से जुड़े बैंक खातों के माध्यम से गुज़री। कुछ पैसे का उपयोग Coinbase सहित एक्सचेंजों के माध्यम से क्रिप्टो खरीदने के लिए किया गया था। अधिकारियों ने उस निवेश धोखाधड़ी अभियान से जुड़े क्रिप्टो वॉलेट से लगभग $7.1 मिलियन जब्त किए।
ब्रुकलिन के एक मामले में, किसी व्यक्ति ने बैंक रिकॉर्ड का उपयोग करने वाले कर्मचारी होने के बजाय कॉइनबेस सपोर्ट होने का नाटक किया। उस व्यक्ति ने एक्सचेंज उपयोगकर्ताओं को अपना क्रिप्टो स्थानांतरित करने के लिए मनाया और इस महीने लगभग 100 पीड़ितों के लगभग 16 मिलियन डॉलर खोने के बाद उसे सज़ा सुनाई गई। उस मामले में क्रिप्टो धारकों के साथ सीधा संपर्क शामिल था, जबकि हेनरी के खिलाफ आरोप ग्राहकों की बैंक जानकारी से शुरू होते हैं।
कॉइनबेस ने दक्षिण पूर्व एशियाई घोटाला नेटवर्क की एक अलग जांच में भी अधिकारियों के साथ काम किया है। जून में, एक्सचेंज ने रिपोर्ट किया कि उसने न्याय विभाग के एक व्यापक प्रयास के दौरान उन संचालनों से जुड़े 3 मिलियन डॉलर से अधिक के क्रिप्टो संपत्ति को फ्रीज कर दिया था। यह फ्रीज एमेरिस के आरोपों से असंबंधित था।
अनधिकृत हस्तांतरण की रिपोर्टिंग
कॉइनबेस उन ग्राहकों से कहता है जो किसी अज्ञात बैंक या एक्सचेंज डेबिट को पाते हैं, कि वे लेनदेन के रिकॉर्ड इकट्ठा करें और इसकी सहायता टीम से संपर्क करें। अनधिकृत लेनदेन की रिपोर्ट करने के लिए कंपनी के निर्देशों में यह भी कहा गया है कि जब किसी अज्ञात तीसरे पक्ष द्वारा धनराशि निकाल ली गई हो, तो स्थानीय अधिकारियों को तुरंत सूचित किया जाए।
संघीय नियम एक एक्सेस डिवाइस के साथ होने वाले अनधिकृत इलेक्ट्रॉनिक ट्रांसफर और बिना उसके किए गए ट्रांसफर के बीच अंतर करते हैं। उपभोक्ता वित्तीय संरक्षण ब्यूरो के उपभोक्ता देयता प्रावधान इस बात को संबोधित करते हैं कि सूचना का समय संभावित देयता को कैसे प्रभावित करता है। लागू सुरक्षा उपाय किसी विशेष लेनदेन के तथ्यों पर निर्भर करते हैं।
अन्य क्रिप्टो घोटाले अक्सर बैंक रिकॉर्ड तक पहुंच के बजाय छल, फ़िशिंग, या एक नकली एक्सचेंज के साथ शुरू होते हैं। फिशिंग और नकली-एक्सचेंज घोटालों में, हमलावर प्रमाण-पत्र प्राप्त करने या ट्रांसफर के लिए प्रेरित करने हेतु विश्वसनीय सेवाओं का भेष धारण कर सकते हैं। हेनरी के मामले में, अभियोजकों का आरोप है कि एक कर्मचारी ने ग्राहक खाते की जानकारी का उपयोग करके बैंक खातों को अपने सह-साजिशकर्ताओं द्वारा नियंत्रित खातों से जोड़ दिया।
यह लेख AI का उपयोग करके अंग्रेज़ी से अनुवादित किया गया था। मूल अंग्रेज़ी संस्करण आधिकारिक स्रोत है; स्वचालित अनुवादों में अशुद्धियाँ हो सकती हैं, विशेष रूप से कानूनी और नियामक शब्दावली में।
