רגולטורים פדרליים כיוונו את גוליית’ ונצ’רס בשל הונאת פונזי בקריפטו לכאורה בהיקף של יותר מ-400 מיליון דולר. ה‑CFTC מציינת 1,600 לקוחות, בעוד ה‑SEC טוענת שלפחות 425 מיליון דולר גויסו מלמעלה מ-1,300 משקיעים.
רשות ניירות הערך האמריקאית (SEC) והוועדה למסחר בחוזים עתידיים על סחורות (CFTC) מכוונות את גוליית ונצ'רס בעקבות פונזי קריפטו בהיקף של יותר מ־400 מיליון דולר
נכתב ע"י
שתף
נקודות עיקריות
- כ-1,600 לקוחות הפקידו לפחות 397 מיליון דולר.
- ה‑SEC טוענת שלפחות 425 מיליון דולר גויסו מלמעלה מ-1,300 משקיעים.
- המנכ”ל כבר הודה באשמה באישומים פליליים פדרליים.
לקוחות השקיעו לפחות 397 מיליון דולר בתרמית קריפטו לכאורה
כ-1,600 לקוחות הפקידו לפחות 397 מיליון דולר באמצעות Goliath Ventures Inc., כך הודיעה הוועדה למסחר בחוזים עתידיים על סחורות (CFTC) ב-11 באוגוסט במסגרת תיק אזרחי פדרלי. הרגולטור הגיש כתב אישום נגד גוליית’ ונצ’רס והמנכ”ל כריסטופר דלגאדו בגין הפעלת תרמית פונזי הקשורה למסחר לכאורה בנכסי קריפטו, כולל ביטקוין ואת’ר.
ה‑CFTC מסרה:
“הנתבעים עסקו בתרמית פונזי באמצעות שידול והรับה במרמה של כספים מהציבור לצורך מסחר בנכסי קריפטו, לרבות בביטקוין ואת’ר.”
לפי התלונה, גוליית’ ונצ’רס ודלגאדו לכאורה ניצלו שלא כדין את כל כספי הלקוחות במקום להפעיל את הכסף כפי שהוצג לצורך מסחר בנכסי קריפטו. רגולטורים טוענים שכספים נכנסים שימשו לתשלום רווחים פיקטיביים ללקוחות קיימים ולמימון אורח חייו של דלגאדו, בעוד הלקוחות קיבלו דוחות כוזבים שהציגו רווחים שלא התקיימו והבטחות לכיסוי הקרן או הרווחים.
דלגאדו הודה בלפחות 250 מיליון דולר הפסדים למשקיעים
התיק הפלילי של דלגאדו מספק פרטים נוספים על האופן שבו כספי המשקיעים לכאורה הוצאו לפני פעולות האכיפה האחרונות של הרגולטורים. הוא הודה באשמה בקשירת קשר לביצוע הונאת חוטים (wire fraud), הונאת חוטים והלבנת הון ב-30 ביוני, והודה שגרם ללפחות 250 מיליון דולר הפסדים למשקיעים. גזר דינו נקבע ל-21 באוקטובר.
תובעים פדרליים אמרו כי דלגאדו השתמש בכספי משקיעים כדי לרכוש לפחות שישה נכסי מגורים בשווי שבין 1.15 מיליון דולר ל-8.5 מיליון דולר כל אחד. הוא גם הסכים לחלט שמונה נכסים, 11 כלי רכב, 30 שעונים, יותר מ-50 תיקים וארנקים יוקרתיים, לפחות 29 פריטי תכשיטים, וכן חשבונות בנק וחשבונות מטבעות קריפטוגרפיים מסוימים.
תשואות מובטחות נשארות סימן אזהרה חוזר ונשנה להונאות קריפטו
הבטחות שהקרן של ההשקעה תישאר בטוחה תוך יצירת תשואות חזקות באופן חריג הן מאפיין חוזר בתיקי הונאה בקריפטו, במיוחד כאשר פעילות המסחר המוצגת קשה לאימות. במקרה אחד, מפעיל מאוהיו גייס יותר מ-10 מיליון דולר לאחר שטען למומחיות בנגזרי ביטקוין תוך הבטחת הקרן, כאשר הפקדות של משקיעים חדשים שימשו להחזרת כספים למשתתפים מוקדמים יותר בתבנית תשלום בסגנון פונזי. בתיק נפרד של ה‑SEC, מקדם לכאורה גייס 12.3 מיליון דולר מכ-150 משקיעים באמצעות בוטים למסחר מבוססי בינה מלאכותית לכאורה, אף שרק כ-380,000 דולר לכאורה שימשו לרכישת קריפטו והבוטים המפורסמים לא ביצעו את המסחר הנטען.
צרכנים הבוחנים השקעות קריפטו יכולים להתייחס לתשואות מובטחות או גבוהות באופן חריג כסימן אזהרה משמעותי לפני העברת כספים. תרמיות פונזי נשענות לעיתים קרובות על כסף ממשתתפים חדשים כדי לקיים תשלומים למשקיעים מוקדמים, בעוד ביצועי השקעה כוזבים והבטחות שנשמעות טובות מדי מכדי להיות אמיתיות יכולים להעיד על הונאה.
ה‑CFTC מסרה:
“בסך הכול, כ-1,600 לקוחות תרמו לפחות 397 מיליון דולר להונאה של הנתבעים.”
סיכון נפרד מגיע מניסיונות פישינג שמתחזים לארנקים או לבורסות לגיטימיים ומפנים משתמשים לאתרים מזויפים שנועדו לגנוב פרטי התחברות או מפתחות פרטיים. משתמשים יכולים להפחית חשיפה זו באמצעות בדיקה כפולה של כתובות URL, סימון אתרים רשמיים במועדפים, אי-שיתוף מפתחות פרטיים, והתייחסות בזהירות להודעות לא מבוקשות לפני הזנת פרטי התחברות או העברת כספים.
ה‑CFTC מבקשת השבה, קנסות ואיסורים בשווקים
ה‑CFTC מבקשת מבית המשפט הפדרלי השבה (restitution), השבת רווחים (disgorgement), קנסות כספיים אזרחיים, איסורי מסחר ורישום, וצווי מניעה קבועים נגד הפרות נוספות. סעד דומה הופיע בתיקי אכיפה אחרים בנכסים דיגיטליים, כולל איסורי המסחר והרישום הקבועים שהוטלו על מייסד סלסיוס אלכסנדר משינסקי לאחר שבית משפט פדרלי נתן צו הסכמה ביוני.
סעדים אלה שונים מהסעד שה‑SEC מבקשת, הכולל צווים והחזרת רווחים נגד גוליית’, בעוד דלגאדו הסכים לפסק דין בכפוף לאישור בית המשפט. סכום השבת הרווחים שלו, הריבית שלפני פסק הדין (prejudgment interest) והקנס האזרחי ייקבעו מאוחר יותר על ידי בית המשפט.
ה‑SEC טוענת לתרמית בהיקף 425 מיליון דולר בזמן שהסוכנויות מתאמות
הרשות האמריקאית לניירות ערך (SEC) הגישה ב-11 באוגוסט תביעה אזרחית מקבילה, וטענה כי גוליית’ ודלגאדו גייסו לפחות 425 מיליון דולר מלמעלה מ-1,300 משקיעים בין ינואר 2023 לינואר 2026. למשקיעים הוצעו לכאורה ניירות ערך לא רשומים הקשורים למאגרי נזילות (liquidity pools) של נכסי קריפטו לכאורה, והובטחו חלוקות רווח חודשיות של 3% עד 10%, יחד עם קרן מובטחת.
ה‑SEC טוענת כי לא כספי משקיעים ולא נכסי קריפטו נכנסו למאגרי הנזילות לכאורה, בעוד דלגאדו ניצל שלא כדין לפחות 51 מיליון דולר לשימוש אישי, כולל בתים, כלי רכב יוקרתיים, יאכטה ונסיעות. גוליית’ לכאורה זייפה יתרות חשבון ומדדי ביצועים לפני שהפסיקה את החלוקות החודשיות בנובמבר 2025 כאשר כספי משקיעים חדשים כבר לא יכלו לקיים את ההחזרים.
התיקים המקבילים מגיעים בזמן ששני הרגולטורים מרחיבים את התיאום במקום שבו פיקוח על קריפטו, ניירות ערך ונגזרים מצטלב. יו”ר ה‑CFTC מייקל ס. סליג תיאר פעולות מקבילות ושיתוף מידע ככלים להפחתת תוצאות אכיפה כפולות או לא עקביות, תוך שמירה על תחום הסמכות הייחודי של כל סוכנות.
רגולטורים פדרליים עיגנו רשמית את שיתוף הפעולה הזה ב-11 במרץ כאשר הסוכנויות חתמו על מזכר הבנות המכסה קביעת מדיניות, בחינות, מעקב, ניטור סיכונים ואכיפה. ההסכם גם הקים יוזמת הרמוניזציה משותפת (Joint Harmonization Initiative) הכוללת נכסי קריפטו בין תחומי העניין הרגולטוריים המשותפים.
מאמר זה תורגם מאנגלית באמצעות בינה מלאכותית. הגרסה המקורית באנגלית היא המקור הקובע; תרגומים אוטומטיים עשויים להכיל אי-דיוקים, במיוחד במונחים משפטיים ורגולטוריים.
