מייסד צלזיוס עומד בפני איסור מסחר לצמיתות לאחר הרשעה בהונאה

צו ההסכמה של ה-CFTC מסיים את התיק האזרחי נגד אלכסנדר משינסקי

הוועדה למסחר בחוזים עתידיים על סחורות (CFTC) יישבה את פעולת האכיפה שלה נגד אלכסנדר משינסקי, מייסד ומנכ”ל לשעבר של Celsius Network LLC, לאחר שבית משפט פדרלי הוציא צו הסכמה ב-18 ביוני. הצו מטיל איסורים קבועים על מסחר ועל רישום ומונע הפרות עתידיות של הוראות מסוימות נגד הונאה.

בית המשפט המחוזי של ארה”ב למחוז הדרומי של ניו יורק הוציא את הצו כמעט שלוש שנים לאחר ש-Celsius הגישה בקשה לפשיטת רגל. בתלונת ה-CFTC נטען ש-Celsius קיבלה כספי לקוחות בשווי כולל של כ-20 מיליארד דולר באמצעות פלטפורמת המימון המבוססת על נכסים דיגיטליים שלה.

בהסתמך על חוק הבורסה לסחורות (CEA), צו ה-CFTC קובע:

“צו ההסכמה אוסר לצמיתות על משינסקי לבצע הפרות נוספות של הוראות מסוימות נגד הונאה ב-CEA ובתקנות ה-CFTC ומטיל עליו איסורים קבועים על מסחר ועל רישום.”

לטענת הרגולטורים, לקוחות השתמשו ב-Celsius כדי לאגד נכסים דיגיטליים שהחברה הפעילה כדי לייצר הכנסה. לפי הנטען, Celsius החזירה את ההכנסה הזו באמצעות תשלומי ריבית שבועיים או “תגמולים”, תוך שיווק הפלטפורמה כחלופה בטוחה יותר למחזיקי נכסים דיגיטליים.

ה-CFTC הגישה את תלונתה נגד Celsius ומשינסקי ב-13 ביולי 2023. הסוכנות טענה כי מ-2018 ועד לפחות יוני 2022, משינסקי ו-Celsius הונו מאות אלפי לקוחות בכך שהציגו מצגי שווא לגבי הבטיחות, הרווחיות והציות הרגולטורי של הפלטפורמה.

הלוואות מסוכנות ותיקים פדרליים הגיעו בעקבות טענות השיווק של Celsius

הרגולטורים טענו שמשינסקי קידם את Celsius באמצעות סרטונים ציבוריים, פוסטים בבלוג, שידורים חיים, פוסטים ברשתות חברתיות ואתר החברה. הוא הציג את Celsius כחלופה “בטוחה” בדומה לבנק מסורתי עבור הנכסים הדיגיטליים של הלקוחות, תוך הבטחת תשלומי ריבית גבוהי-תשואה על הפקדות.

ה-CFTC טענה ש-Celsius השתמשה באסטרטגיות השקעה הולכות ומסוכנות כדי לעמוד בתשואות שהובטחו. אסטרטגיות אלה כללו הלוואות ללא בטוחות בהיקף של מיליוני דולרים והסכמים מבוזרים בתחום הפיננסים (DeFi) שאינם מפוקחים, גם בזמן שהחברה המשיכה לומר ללקוחות שהנכסים שלהם בטוחים ומייצרים תגמולים.

ה-CFTC ציינה:

“ב-17 ביולי 2023, בית המשפט הוציא צו הסכמה של צו מניעה קבוע נגד Celsius, והותיר את משינסקי כנתבע היחיד שנותר.”

פעולות של ה-SEC, ה-FTC ומשרד המשפטים הרחיבו את ההשלכות המשפטיות של Celsius

סוכנויות פדרליות גם פעלו נגד Celsius ומשינסקי באמצעות הליכים נפרדים. נציבות ניירות ערך האמריקאית (SEC) האשימה את Celsius ואת משינסקי ביולי 2023 בהונאה, בהצעות ניירות ערך לא רשומות, בהצהרות שקריות ומטעות למשקיעים ובמניפולציה של שוק אסימון CEL.

הנציבות הסחר הפדרלית (FTC) גם הגישה תיק להגנת הצרכן הקשור ל-Celsius. Celsius הסכימה להסדר שכלל איסור קבוע על טיפול בנכסי צרכנים, בעוד שה-FTC טענה שהחברה הטעתה צרכנים לגבי בטיחות פיקדונות הלקוחות ומצבו של העסק שלה.

תובעים פליליים ניהלו בנפרד הליך נגד משינסקי בגין התנהגות קשורה. משרד התובע האמריקאי למחוז הדרומי של ניו יורק הגיש תיק מקביל ב-11 ביולי 2023, ומשינסקי הודה באשמה ב-3 בדצמבר 2024 בשני סעיפים: הונאת סחורות והונאת ניירות ערך.

ה-CFTC ציינה:

“ב-8 במאי 2025, משינסקי נידון ל-12 שנות מאסר ונדרש לשלם קנס של 50,000 דולר וחילוט בסך 48,393,446 דולר בגין ביצוע הונאת סחורות והונאת ניירות ערך ב-Celsius.”

התובעים אמרו שבשיא פעילותה בסתיו 2021 החזיקה Celsius בכ-25 מיליארד דולר בנכסים. לפני שהפלטפורמה עצרה משיכות ב-12 ביוני 2022, משינסקי משך 8 מיליון דולר משווי נכסיו שאינם CEL, בעוד שמאות אלפי לקוחות נותרו עם 4.7 מיליארד דולר בנכסים שלא ניתן היה לגשת אליהם.