ארה״ב מכניסה את Bitbank לרשימה השחורה בעקבות העברות ביטקוין בהיקף של מאות מיליוני דולרים

משרד האוצר חוסם את ביטבנק ואת מפתחה

חברות המטפלות בזרימות מטבעות קריפטוגרפיים איראניות ניצבות בפני חשיפה רחבה יותר לסנקציות אמריקאיות, לאחר שמשרד האוצר כיוון לבורסה נוספת ברשת של המממן באבאק זנג’אני. הייעוד של Bitbank ב-17 בספטמבר כולל גם את Pishtaz Simorgh Electronic Trade Company, שפיתחה את תוכנת הבורסה והיא חברת-בת של Dot One Value Creation Group, שכבר יועדה בעבר. OFAC גם הטיל סנקציות על שלושה מקורבים של זנג’אני: Hossein Ali Zaker Hossein, Mohammad Mahdi Zaker Hossein, ו-Seyed Adel Heidari, כולם מנהלים ב-Dot One.

משרד האוצר מתאר את זנג’אני כאיש עסקים איראני ומתחמק סנקציות הפעיל בייצוא נפט, תחבורה, טכנולוגיה ושירותים פיננסיים. OFAC ייעד אותו בינואר בשל פעילותו במגזר הפיננסי של איראן. משרד האוצר ציין כי הוא הורשע באיראן במעילה של מיליארדי דולרים מהכנסות נפט, וטען כי הוא מימן פרויקטים מרכזיים התומכים ב-IRGC ובמשטר האיראני, בעוד שבורסות המקושרות לזנג’אני עיבדו כספים עבור ארנקים המקושרים ל-IRGC.

משרד הפיקוח על נכסים זרים (Office of Foreign Assets Control), או OFAC, טוען כי זנג’אני השתמש ב-Bitbank בין יוני ליולי כדי להעביר מאות מיליוני דולרים בביטקוין אל משמרות המהפכה האסלאמית. משרד האוצר אמר גם כי Hormuz Safe Marine Services Authority, שכבר יועדה בעבר, השתמשה בבורסה מאז יוני כדי להעביר תשלומים שקיבלה אל המשטר האיראני. שר האוצר סקוט בסנט הצהיר:

“הייעודים של היום של תשתיות נכסים דיגיטליים איראניות מבהירים באופן חד-משמעי כי מאמצים לממן את המשטר האיראני באמצעות מטבעות קריפטוגרפיים אינם מעבר להישג ידו של OFAC. אם אתם תומכים במשטר האיראני, משרד האוצר יטיל עליכם סנקציות.”

חברת מודיעין בלוקצ’יין TRM Labs קישרה את הפעולה לקבוצה רחבה יותר של בורסות, חברות תשלומים, יישומי צרכנים ותשתית בלוקצ’יין קניינית. הניתוח שלה של רשת זנג’אני מציין כי כ-1 מיליארד דולר בפעילות המקושרת ל-IRGC עברו דרך Zedcex ו-Zedxion, שתי בורסות שסנקציות הוטלו עליהן מוקדם יותר השנה.

ביטבנק מרחיבה את ההידוק הרחב נגד קריפטו באיראן

הייעוד האחרון מגיע בעקבות פעולת OFAC בינואר נגד זנג’אני ונגד הבורסות Zedcex ו-Zedxion הרשומות בבריטניה. משרד האוצר טען כי הפלטפורמות עיבדו כספים הקשורים לגורמים מקבילים של ה-IRGC, בעוד ש-Zedcex רשמה יותר מ-94 מיליארד דולר בעסקאות מאז התאגדותה ב-2022, לפי ממצאי הסוכנות הקודמים.

האכיפה התרחבה שוב ביוני כאשר OFAC ייעד את Nobitex, Wallex, Bitpin ו-Ramzinex לצד ארבעה אזרחים איראנים. משרד האוצר תיאר את Nobitex כבורסת הנכסים הדיגיטליים הגדולה ביותר באיראן וטען כי היא טיפלה ביותר ממחצית מזרימות הקריפטו הנכנסות למדינה במהלך 2025, תוך הקלה על תשלומים המקושרים ל-IRGC. OFAC חזר לרשת של זנג’אני עצמו ב-24 ביולי, וייעד את Dot One Value Creation Group וחברות ומסייעים נוספים הקשורים אליו.

Operation Economic Outcast הוא קמפיין כלל-ממשלתי של משרד האוצר, שהושק ב-24 באוגוסט, במטרה לשבש רשתות שאיראן משתמשת בהן להברחת נפט, עקיפת סנקציות ומימון טרור. היוזמה הפכה את מגזר הנכסים הדיגיטליים של איראן לכפוף לסנקציות לפי צו נשיאותי 13902. אותה קביעה מגזרית הגדילה את החשיפה לסנקציות משניות עבור חברות ויחידים זרים הפועלים במגזר או תומכים בו.

הייעוד חוסם נכסים ומעלה את סיכוני העסקאות

צו נשיאותי 13902 מאפשר למשרד האוצר לחסום אנשים הפועלים במגזרים כלכליים איראניים שיועדו, וכן גורמים המספקים להם תמיכה מהותית. הצו הנשיאותי משנת 2020 חל גם על מוסדות פיננסיים זרים שמקלים ביודעין על עסקאות משמעותיות הכוללות מגזרים ממוקדים או אנשים חסומים, ובכך עשויים להגביל את גישתם לחשבונות תיווך (correspondent) או payable-through בארצות הברית.

רכוש השייך לגורמים שיועדו שנכנס לארצות הברית או מגיע לשליטה אמריקאית נחסם כעת וחובה לדווח עליו ל-OFAC. גם ישויות שבבעלות של 50% או יותר של אנשים חסומים נחסמות, בעוד שבאופן כללי אנשים אמריקאים אינם יכולים לבצע עסקאות הכוללות אותן ללא אישור או פטור. עונשים אזרחיים עשויים לחול על בסיס אחריות מוחלטת (strict liability), כלומר הפרה יכולה ליצור אחריות גם ללא הוכחת כוונה.

ספר החשבונות הציבורי של ביטקוין יוצר רישום קבוע של עסקאות, אך כתובות אינן מזהות את בעליהן ללא ראיות תומכות המקשרות אותן לאנשים או לארגונים. עסקת ביטקוין מקצה מחדש בעלות באמצעות הודעה חתומה שהרשת מאמתת ורושמת, מה שמאפשר לחוקרים לעקוב אחר תנועות לאחר שיוחסו כתובות ארנקים רלוונטיות לשחקנים הנתונים לסנקציות.