משרד המשפטים האמריקאי מאשים משקיע קריפטו בהונאה לכאורה בסך 20 מיליון דולר שכוונה נגד עשרות קורבנות

כתב אישום פדרלי טוען לתוכנית השקעה בהיקף 20 מיליון דולר

משרד התובע הפדרלי למחוז דרום דקוטה הודיע כי חבר מושבעים פדרלי גדול החזיר 29 סעיפים נגד משקיע הקריפטו בנג’מין פול וינר, בן 43. כתב האישום בן 29 הסעיפים של משרד המשפטים בגין הונאה טוען להונאה באמצעות תקשורת, הלבנת הון, הונאת בנק וגניבת זהות מחמירה, המעורבות בכ־20 מיליון דולר הפסדים בקרב עשרות קורבנות אזוריים.

וינר כפר באשמה במהלך הופעתו הראשונה בבית המשפט ב־10 ביולי ושוחרר בערבות עד למשפט.

לפי כתב האישום, וינר לכאורה שכנע משקיעים להפקיד כסף ונכסים דיגיטליים בחברות שבשליטתו באמצעות הצהרות כוזבות מהותיות שנועדו לעודד השקעות.

התובעים טוענים כי התוכנית פגעה בעשרות קורבנות בדרום דקוטה, מינסוטה ומדינות שכנות, וכי לאחר שכספי המשקיעים אזלו, וינר ביקש השקעות חדשות כדי לממן הוצאות אישיות ולהחזיר למשתתפים מוקדמים יותר.

כתב האישום טוען גם כי וינר העביר כספי משקיעים דרך מוסדות פיננסיים ובורסות מטבעות קריפטוגרפיים כדי להסתיר את מקורם, בעלותם ותנועתם.

תיקים אחרונים של משרד המשפטים מציגים דפוסים דומים

הטענות של התובעים הפדרליים נגד וינר משקפות טקטיקות שתוארו בהליכים פליליים אחרים של הונאות קריפטו, שבהם מפעילים לכאורה השתמשו בהפקדות חדשות כדי להחזיר למשקיעים מוקדמים יותר תוך הצגת מראית עין של תשואות השקעה לגיטימיות.

טענות אלה תואמות גם לתיק פדרלי אחר שבו כספי משקיעים הועברו דרך בורסות לאחר שעברו דרך 81 חשבונות בנק ו־19 חשבונות בבורסות מטבעות קריפטוגרפיים, דבר שממחיש כיצד חוקרים משחזרים זרימות כספים מורכבות בין מוסדות פיננסיים מסורתיים לפלטפורמות נכסים דיגיטליים.

למרות שעסקאות במטבעות קריפטוגרפיים יכולות להתפרש על פני ארנקים ובורסות מרובים, הן גם יוצרות רשומות שמסייעות לחוקרים להתחקות אחר כספים, להשיג צווי תפיסה ולזהות חשבונות מקושרים. תהליך זה היה בולט בתביעה נפרדת של 100 מיליון דולר שבה תובעים פדרליים השיבו תקבולים מקריפטו לאחר שתפסו כ־7.1 מיליון דולר מארנקי מטבעות קריפטוגרפיים תוך חתירה ליותר מ־24.7 מיליון דולר כפיצוי השבה.

הפסדי הונאות קריפטו ממשיכים לטפס

הונאת השקעות במטבעות קריפטוגרפיים נותרת אחת מצורות הפשיעה היקרות ביותר המאפשרות באמצעות סייבר בארצות הברית. הלשכה הפדרלית לחקירות (FBI) דיווחה על יותר מ־11.36 מיליארד דולר בהפסדים הקשורים למטבעות קריפטוגרפיים במהלך 2025, עלייה של 22% לעומת השנה הקודמת, בעוד שסך הפסדי פשיעת האינטרנט התקרב ל־21 מיליארד דולר.

ה־FBI פרסם דו”ח באפריל שהראה כי הונאת השקעות יצרה את החלק הגדול ביותר מהפסדי הקריפטו, כאשר הקורבנות איבדו בממוצע יותר מ־62,000 דולר במסגרת 181,565 תלונות.

הנחיות ה־FBI לגבי הונאת השקעות במטבעות קריפטוגרפיים ממליצות למשקיעים לאמת באופן עצמאי חברות, אנשי מקצוע בתחום ההשקעות, הסדרי משמורת ומדיניות משיכה לפני שליחת כספים. הסוכנות גם מפצירה בקורבנות לשמור רשומות של עסקאות ותקשורת ולדווח על חשד להונאה למרכז תלונות על פשיעת אינטרנט במהירות האפשרית.

אישום בהונאת בנק מוסיף עונש פוטנציאלי של 30 שנות מאסר

בנוסף לטענות ההונאה בהשקעות, התובעים מאשימים את וינר כי השיג קו אשראי של מיליון דולר ממוסד פיננסי בסו פולס באפריל 2025 באמצעות הגשת מסמכים מזויפים ושימוש בפרטי הזיהוי של אדם אחר ללא אישור.

אם יורשע, וינר צפוי לעונשים אפשריים הכוללים עד 20 שנות מאסר בגין הונאה באמצעות תקשורת והלבנת הון, עד 30 שנים בגין הונאת בנק, ועונש חובה של שנתיים מאסר מצטבר ברצף בגין גניבת זהות מחמירה. הממשלה עשויה גם לבקש השבה לקורבנות. וינר נותר חופשי בערבות, והמשפט הפדרלי שלו מתוכנן להתחיל ב־15 בספטמבר 2026.