הטלטלה ב‑MiCA של האיחוד האירופי מאפשרת לנוכלי קריפטו לכוון למשתמשים

מאות חברות נאלצו להיסגר

רגולטורים אירופיים אומרים שפושעים מנצלים את השיבוש שנגרם בעקבות כללי הקריפטו החדשים של האיחוד האירופי, מתחזים לבורסות ולגופי פיקוח כדי לגנוב כספי לקוחות. גורמים רשמיים במספר מדינות חברות מדווחים על עלייה בניסיונות הונאה מאז 1 ביולי, מועד הסף שבו נדרשו חברות קריפטו להשיג רישיונות במסגרת תקנת השווקים בנכסי קריפטו (MiCA) של הגוש.

לפי ה-Financial Times, חברות שלא הצליחו לקבל אישור חייבות כעת להפסיק פעילות ולהנחות לקוחות להעביר את נכסיהם, דבר שיוצר פתח לנוכלים המתחזים לרשויות לגיטימיות.

“ברגע הזה יש הזדמנות לנוכלים יותר מהרגיל,” אמר סטפן פונטואזו, מנהל בכיר ברשות השווקים הפיננסיים של צרפת (AMF). לדבריו, הרגולטור כבר ראה מקרים שבהם פושעים מתחזים לעובדי AMF או לבורסות מורשות ומכוונים לקוחות להעביר נכסים לאתרים הונאתיים.

מאות חברות שפעלו בעבר לפי כללים לאומיים נאלצו לצמצם פעילות או לצאת מהאיחוד האירופי. הרשות האירופית לניירות ערך ולשווקים (ESMA) מונה 323 חברות שקיבלו רישיונות MiCA, בעוד שספק הנתונים VASPnet מעריך כי יותר מ-1,700 חברות ללא רישיון חייבות להיסגר.

בורסות גדולות, כולל קוינבייס, קרקן ו-OKX, קיבלו אישור, בעוד שבינאנס, פלטפורמת המסחר בקריפטו הגדולה בעולם, לא.

ESMA מסרה כי היא מודעת לניסיונות לעשות שימוש לרעה בלוגו ובזהותה, כולל מסמכים מזויפים, כדי לקדם הונאות.

רשות Autoriteit Financiële Markten של הולנד אמרה שנוכלים עשויים לכוון ללקוחות שמחפשים ספקים מורשים חדשים. הרגולטור קרא לסוחרים לאמת מידע דרך ערוצים רשמיים ולהימנע מהעברת כספים כאשר פונים אליהם צדדים שלישיים שאינם מוכרים.

טום קיטינג, המנהל המייסד של המרכז למימון וביטחון במכון Royal United Services Institute, אמר כי אי-ודאות רגולטורית יוצרת לעיתים קרובות “הזדמנות מצוינת לנוכלים”, במיוחד כאשר לקוחות מתמודדים עם השיבוש הנגרם מסגירת ספקי ארנקים.

דווח כי כמה מדינות באיחוד האירופי קיבלו גל של בקשות רישיון ברגע האחרון, מה שמעלה שאלות לגבי מידת האגרסיביות שבה רגולטורים לאומיים יכולים לפעול נגד הונאות ומפעילים ללא רישיון.

כדי להפחית פאניקה, ה-AMF נמנעה מהטלת מועד קשיח לסגירה הדרגתית על חברות ללא רישיון. פונטואזו אמר שהרגולטור רוצה שלקוחות ייקחו זמן לבחור ספק חדש בזהירות, במקום למהר להחלטות שעלולות לחשוף אותם להונאה.

ה-AMF מסרה כי תעדכן את רשויות אכיפת החוק כאשר תזהה פושעים המתחזים לרגולטורים או לחברות מורשות. הרשויות ההולנדיות הזהירו באופן דומה את הסוחרים להיות זהירים ולהסתמך על מידע הזמין לציבור כאשר יש ספק.