La SEC et la CFTC ciblent Goliath Ventures pour une arnaque de type Ponzi liée aux cryptomonnaies de plus de 400 millions de dollars

Des clients ont investi au moins 397 millions de dollars dans une présumée arnaque liée aux cryptomonnaies

Environ 1 600 clients ont versé au moins 397 millions de dollars par l’intermédiaire de Goliath Ventures Inc., a annoncé la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) le 11 août dans le cadre d’une affaire civile fédérale. L’autorité de régulation a accusé Goliath Ventures et son PDG, Christopher Delgado, d’avoir mis en place une chaîne de Ponzi liée à de prétendues opérations sur des crypto-actifs, notamment le bitcoin et l’ether. La CFTC a déclaré :

« Les prévenus se sont livrés à une arnaque de type Ponzi en sollicitant et en acceptant frauduleusement des fonds auprès du public pour le trading d’actifs cryptographiques, notamment le bitcoin et l’ether. »

Selon la plainte, Goliath Ventures et M. Delgado auraient détourné l’intégralité des fonds des clients au lieu de les affecter, comme annoncé, au trading de crypto-actifs. Les autorités de régulation affirment que les fonds entrants ont servi à verser des bénéfices fictifs aux clients existants et à financer le train de vie de M. Delgado, tandis que les clients recevaient de faux relevés faisant état de gains inexistants et de garanties couvrant le capital ou les bénéfices.

Delgado a reconnu au moins 250 millions de dollars de pertes pour les investisseurs

L’affaire pénale concernant Delgado fournit davantage de détails sur la manière dont l’argent des investisseurs aurait été dépensé avant les dernières mesures prises par les autorités de régulation. Il a plaidé coupable, le 30 juin, de complot en vue de commettre une fraude électronique, de fraude électronique et de blanchiment d’argent, et a admis avoir causé au moins 250 millions de dollars de pertes aux investisseurs. Le prononcé de sa peine est prévu pour le 21 octobre.

Les procureurs fédéraux ont déclaré que Delgado avait utilisé les fonds des investisseurs pour acquérir au moins six biens immobiliers résidentiels d’une valeur comprise entre 1,15 million et 8,5 millions de dollars chacun. Il a également accepté de céder huit biens immobiliers, 11 véhicules, 30 montres, plus de 50 sacs et portefeuilles de luxe, au moins 29 bijoux, ainsi que certains comptes bancaires et comptes en cryptomonnaies.

Les rendements garantis restent un signe avant-coureur récurrent de fraude liée aux cryptomonnaies

Les promesses selon lesquelles le capital investi restera en sécurité tout en générant des rendements exceptionnellement élevés constituent une caractéristique récurrente des cas de fraude liée aux cryptomonnaies, en particulier lorsque l’activité de trading annoncée est difficile à vérifier. Dans un cas, un opérateur de l’Ohio a levé plus de 10 millions de dollars après s’être présenté comme un expert en dérivés de bitcoin tout en garantissant le capital, les dépôts des nouveaux investisseurs servant à rembourser les participants antérieurs selon un schéma de remboursement de type Ponzi. Dans une autre affaire traitée par la SEC, un promoteur aurait levé 12,3 millions de dollars auprès d’environ 150 investisseurs en utilisant de prétendus robots de trading basés sur l’intelligence artificielle, alors que seuls environ 380 000 dollars auraient été utilisés pour acheter des cryptomonnaies et que les robots annoncés n’effectuaient pas les opérations de trading alléguées.

Les consommateurs qui envisagent d’investir dans les cryptomonnaies peuvent considérer les rendements garantis ou anormalement élevés comme un signal d’alerte important avant de transférer des fonds. Les systèmes de Ponzi reposent souvent sur l’argent des nouveaux participants pour financer les versements aux investisseurs antérieurs, tandis que de fausses performances d’investissement et des promesses qui semblent trop belles pour être vraies peuvent être le signe d’une fraude. La CFTC a déclaré :

« Au total, environ 1 600 clients ont versé au moins 397 millions de dollars au profit de la fraude commise par les prévenus. »

Un risque distinct provient des tentatives d’hameçonnage qui usurpent l’identité de portefeuilles ou de plateformes d’échange légitimes et redirigent les utilisateurs vers de faux sites web conçus pour voler leurs identifiants de connexion ou leurs clés privées. Les utilisateurs peuvent réduire cette exposition en vérifiant soigneusement les URL des sites web, en ajoutant les sites officiels à leurs favoris, en ne partageant jamais leurs clés privées et en faisant preuve de prudence face aux messages non sollicités avant de saisir leurs identifiants ou de transférer des fonds.

La CFTC réclame des réparations, des sanctions et des interdictions d’accès au marché

La CFTC demande au tribunal fédéral une restitution, une restitution des gains illicites, des sanctions pécuniaires civiles, des interdictions de négociation et d’enregistrement, ainsi qu’une injonction permanente contre toute nouvelle infraction. Des mesures similaires ont été prononcées dans d’autres affaires relatives aux actifs numériques, notamment les interdictions permanentes de négociation et d’enregistrement imposées au fondateur de Celsius, Alexander Mashinsky, après qu’un tribunal fédéral a rendu une ordonnance par consentement en juin.

Ces mesures diffèrent des mesures demandées par la SEC, qui comprennent des injonctions et une restitution à l’encontre de Goliath, tandis que M. Delgado a accepté un jugement sous réserve de l’approbation du tribunal. Le montant de sa restitution, des intérêts antérieurs au jugement et de l’amende civile sera déterminé ultérieurement par le tribunal.

La SEC dénonce une escroquerie de 425 millions de dollars alors que les agences coordonnent leurs actions

La Commission américaine des opérations boursières (SEC) a intenté une action civile parallèle le 11 août, alléguant que Goliath et M. Delgado avaient levé au moins 425 millions de dollars auprès de plus de 1 300 investisseurs entre janvier 2023 et janvier 2026. Les investisseurs se seraient vu proposer des titres non enregistrés liés à de prétendus pools de liquidité d’actifs cryptographiques et se seraient vu promettre des distributions mensuelles de bénéfices comprises entre 3 % et 10 %, ainsi qu’une garantie du capital.

La SEC affirme qu’aucun fonds d’investisseur ni aucun crypto-actif n’a été versé dans ces prétendus pools de liquidité, tandis que M. Delgado aurait détourné au moins 51 millions de dollars à des fins personnelles, notamment pour acquérir des résidences, des véhicules de luxe, un yacht et financer des voyages. Goliath aurait falsifié les soldes des comptes et les indicateurs de performance avant de suspendre les distributions mensuelles en novembre 2025, lorsque les apports de nouveaux investisseurs ne permettaient plus d’assurer les remboursements.

Ces procédures parallèles interviennent alors que les deux régulateurs renforcent leur coordination aux intersections entre la surveillance des cryptomonnaies, des valeurs mobilières et des produits dérivés. Le président de la CFTC, Michael S. Selig, a décrit les actions parallèles et le partage d’informations comme des outils permettant de réduire les doublons ou les incohérences dans les résultats des mesures coercitives, tout en préservant la compétence distincte de chaque agence.

Les régulateurs fédéraux ont officialisé cette coopération le 11 mars, lorsque les agences ont signé un protocole d’accord portant sur l’élaboration des politiques, les contrôles, la surveillance, le suivi des risques et l’application de la réglementation. Cet accord a également mis en place une « Initiative conjointe d’harmonisation » qui inclut les crypto-actifs parmi les domaines d’intérêt réglementaire commun.