Washingtonin sääntelyviranomaiset pyrkivät peruuttamaan Coinflipin toimiluvan ja määräämään 1,03 miljoonan dollarin sakon kryptovaluuttakioskien sääntöjen noudattamatta jättämisen vuoksi. Syytteissä vaaditaan myös kuluttajille maksettavia hyvityksiä sekä toimialakieltoja yhtiölle ja sen toimitusjohtajalle.
Washingtonin osavaltio vaatii 1,03 miljoonan dollarin sakkoa ja toimilupakiellon kryptovaluuttakioskiyritykselle
KIRJOITTAJA
JAA
Keskeiset kohdat
- Washington pyrkii peruuttamaan Coinflipin rahanvälityslisenssin.
- Sääntelyviranomainen väittää, että laiminlyönnit liittyvät valvontaan ja hyvityksiin.
- Coinflip ja sen toimitusjohtaja voivat pyytää kuulemistilaisuutta syytteiden kiistämiseksi.
Washingtonin sääntelyviranomainen pyrkii toimiluvan peruuttamiseen
Washingtonin osavaltion rahoituslaitosten valvontaviranomainen (DFI) ilmoitti 3. syyskuuta nostaneensa syytteen GPD Holdings LLC:tä, joka toimii nimellä Coinflip, sekä toimitusjohtaja Benjamin Weissia vastaan. Valvontatoimenpiteellä haetaan seuraamuksia, hyvityksiä ja rajoituksia Washingtonin yhtenäisen rahansiirtolain (Uniform Money Services Act) väitettyjen rikkomusten vuoksi.
Viranomainen totesi:
"DFI pyrkii peruuttamaan Coinflipin toimiluvan, kieltämään yhtiötä ja sen vastuuhenkilöä toimimasta alalla sekä määräämään yhtiön ja sen vastuuhenkilön maksamaan 1 029 600 dollarin sakon."
Syytteet perustuivat vuonna 2025 tehtyyn tarkastukseen, jossa väitetysti havaittiin puutteita säännösten noudattamisessa ja riskienhallintakäytännöissä. DFI totesi, että Coinflipin kryptovaluutta-automaattiliiketoiminta aiheutti kohonneen huijausriskin ikäihmisille, joiden osuus yhtiön Washingtonin liiketoiminnasta oli yli 50 prosenttia. Haavoittuvia kuluttajia kohdistuvat kryptovaluutta-automaattihuijaukset ovat herättäneet viranomaisten kasvavaa huomiota. DFI:n johtaja Charlie Clark totesi: ”Osavaltion sääntelyviranomaisten tarkastustyö on ratkaisevan tärkeää, ja DFI ryhtyy toimenpiteisiin ongelmien ratkaisemiseksi, kun yritykset eivät täytä sääntöjen noudattamista koskevia odotuksia.”
DFI esittelee yksityiskohtaisesti väitetyt sääntöjen noudattamisen laiminlyönnit
26. elokuuta julkaistussa 13-sivuisessa syytekirjelmässä väitetään, että Coinflipillä ei ollut riittäviä rahanpesun torjuntatoimenpiteitä ja että se salli joidenkin asiakkaiden suorittaa transaktioita ilman vaadittuja tunnistetietoja. Siinä mainitaan myös riittämätön transaktioiden valvonta, täytäntöönpanemattomat rajoitukset, epätarkat sääntelyraportit, myöhästyneet valuuttatapahtumaraportit, epäselvät palkkioilmoitukset sekä kuukausia myöhässä oleva transaktioilmoitusten käsittelyruuhka.
DFI väittää lisäksi, että Coinflip ei ylläpitänyt riittävää takausvakuutusturvaa osan tarkastelujakson ajalta eikä ilmoittanut viipymättä tietyistä pankkisuhteista, oikeustoimista sekä Washingtonin asiakkaita koskeneesta tietoturvaloukkauksesta. Väitteet nousevat esiin osana laajempaa kryptovaluuttakioskien sääntöjen noudattamisen ja rahanpesuriskien tarkastelua. Yhtiöllä ei myöskään väitetysti ollut säännösten mukaista hyvityskäytäntöä, eikä se palauttanut varoja vähintään 15 asiakkaalle vaaditussa määräajassa.
Kryptovaluuttakioskien petokset ovat herättäneet huomiota myös Washingtonin ulkopuolella. Liittovaltion lainsäätäjät esittivät kryptovaluutta-automaattien petosten ehkäisyä koskevan lainsäädännön, kun amerikkalaiset ilmoittivat noin 389 miljoonan dollarin tappioista kryptovaluutta-automaateissa ja kioskeissa vuoden 2025 aikana. FBI:n tietojen mukaan 60-vuotiaat ja sitä vanhemmat aikuiset ilmoittivat noin 257,5 miljoonan dollarin osuuden näistä tappioista.
Yleisiä huijausmenetelmiä ovat esimerkiksi soittajat, jotka esiintyvät viranomaisten, pankkien, lainvalvontaviranomaisten tai sijoitusalan ammattilaisten nimissä ja kehottavat uhreja tallettamaan käteistä kryptovaluuttakioskeihin. Vakiintuneita kryptovaluuttapetosten ehkäisykäytäntöjä ovat odottamattomien pyyntöjen riippumaton tarkistaminen ja paineen alla esitettyjen kryptovaluutan lähettämispyyntöjen hylkääminen.
Syytteet vaativat hyvityksiä ja toimialan kieltämistä
Ehdotetussa määräyksessä vaadittaisiin hyvityksiä eri asiakasryhmille Washingtonin osavaltiossa, jotka ovat suorittaneet transaktioita 1. syyskuuta 2023 alkaen. 60-vuotiaat ja sitä vanhemmat asiakkaat saisivat takaisin transaktiomaksut ja katteen, kun taas tietyssä luottamuksellisessa liitteessä mainitut asiakkaat saisivat takaisin koko transaktiosumman, maksut ja katteen.
Washingtonin syytteet seuraavat useissa muissa osavaltioissa Coinflipiä vastaan toteutettuja kohdennettuja toimia. Esimerkiksi Texas antoi heinäkuussa 2023 ja helmikuussa 2026 suostumuspäätökset luvattomasta stablecoin-rahansiirrosta ja määräsi sakkoja vastaavasti 31 600 dollaria ja 40 839,75 dollaria. Washingtonin kanteessa mainitaan myös Minnesotan kauppaministeriön joulukuussa 2024 antama suostumuspäätös. Iowan oikeusministeri Brenna Bird haastoi Coinflipin oikeuteen helmikuussa 2025 väitettyjen kohtuuttomien ja usein piilotettujen palkkioiden vuoksi, kun taas Missourin oikeusministeri haastoi Coinflipin oikeuteen toukokuussa vaatiakseen korvauksia, toimintakieltoa ja jopa 1,826 miljoonan dollarin sakkoja. Coinflip suostui Teksasin määräyksiin myöntämättä rikkomuksia ja piti Missourin oikeusjuttua perusteettomana.
Washingtonin asiakirja on toistaiseksi vain syytösten esitys eikä lopullinen täytäntöönpanomääräys. Coinflip ja Weiss voivat pyytää hallinnollista kuulemista kiistääkseen syytteet, ehdotetut hyvitykset, toimiluvan peruuttamisen, sakon ja toimialakieltoja. DFI vaatii lisäksi 3 837 dollarin tutkintamaksua, syytteeseenpanokustannuksia sekä jatkuvaa pääsyä asiaankuuluviin yritystietoihin.
Tämä artikkeli on käännetty englannista tekoälyn avulla. Alkuperäinen englanninkielinen versio on auktoritatiivinen lähde; automaattiset käännökset voivat sisältää epätarkkuuksia, erityisesti oikeudellisessa ja sääntelyyn liittyvässä terminologiassa.
