AUSTRAC sulkee 96 Cryptolink-kryptovaluutta-automaattia sääntöjen noudattamiseen liittyvien riskien vuoksi

Miksi AUSTRAC sulki Cryptolinkin 96 kryptovaluutta-pankkiautomaattia?

Cryptolinkin 96 kryptovaluutta-automaattia (CATM), joiden avulla asiakkaat voivat vaihtaa käteistä kryptovaluutaksi, määrättiin suljettaviksi kolmeksi kuukaudeksi, Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC) ilmoitti 10. elokuuta keskeyttäessään yhtiön virtuaalivarallisuuden palveluntarjoajan rekisteröinnin. Sääntelyviranomainen perusteli Cryptolinkin toimiluvan keskeyttämistä jatkuvilla rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaan liittyvillä huolenaiheilla, mikä lisää sääntelypaineita käteisrahan kryptovaluutaksi vaihtavia yrityksiä kohtaan.

AUSTRACin toimitusjohtaja Brendan Thomas sanoi:

”Osana jatkuvaa keskittymistämme digitaaliseen valuuttaan rahanpesuriskinä AUSTRACilla on jatkuvia huolenaiheita yrityksen kyvystä hallita korkean riskin transaktioita CATM-laitteidensa kautta.”

Asiakkaat voivat käyttää kryptovaluutta-automaatteja ostaakseen kryptovaluuttaa käteisellä ja lähettääkseen sen suoraan digitaaliseen lompakkoon skannaamalla tai syöttämällä lompakon osoitteen. Operaattorista ja transaktion koosta riippuen käyttäjien saattaa myös olla tarpeen todentaa henkilöllisyytensä. Bitcoin-automaattien kautta tehtäviin käteisostoihin voi liittyä korkeampia maksuja ja alhaisempia transaktiorajoja kuin muiden palveluiden kautta tehtäviin ostoihin.

Mitkä ilmoituslaiminlyönnit johtivat toimiluvan keskeyttämiseen?

AUSTRAC totesi, että aiemman täytäntöönpanokelpoisen sitoumuksen mukaiset ehdot täyttyivät, mutta yritys laiminlöi myöhemmin perusraportointivelvoitteitaan, erityisesti kynnysarvoa ylittäviä transaktioita koskevia vaatimuksia. Valvontaviranomainen totesi myös, että yritys laiminlöi vaadittujen raporttien toimittamisen tai tietopyyntöön vastaamisen, minkä vuoksi AUSTRAC luokitteli sen toiminnan jatkamisen tällä hetkellä liian riskialttiiksi.

Viimeisin toimenpide seuraa AUSTRACin lokakuussa 2025 Cryptolinkia vastaan toteuttamaa täytäntöönpanotoimenpidettä, jolloin sääntelyviranomainen väitti suurten käteistapahtumien myöhästyneestä raportoinnista sekä puutteista yhtiön rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaan liittyvissä riskinarvioinneissa. Cryptolinkia vaadittiin käyttämään ulkopuolisia arvioijia arvioimaan transaktioiden raportointia ja valvontamenettelyjä sekä korjaamaan sääntelyviranomaisen Crypto Taskforce -työryhmän havaitsemat puutteet.

Miksi kryptovaluutta-automaatit herättävät yhä enemmän sääntelyviranomaisten huomiota?

Australian viranomaiset ovat tunnistaneet kryptovaluutta-automaatit alttiiksi rikolliselle väärinkäytölle, koska niillä voidaan nopeasti muuntaa fyysistä käteistä kryptovaluutaksi. AUSTRACin varoitukset kryptovaluutta-pankkiautomaattihuijauksista toteavat, että laitteita voidaan käyttää hyväksi rahanpesussa, huijauksissa ja rahanvälitystoiminnassa, kun taas kryptovaluuttasiirtoja ei yleensä voida peruuttaa, kun varat ovat saapuneet osoitteeseen, jota asiakas ei voi hallita.

Aiemmat samaa operaattoria koskevat täytäntöönpanotoimet sisälsivät 56 340 Australian dollarin sakon, joka on nykyisellä valuuttakurssilla noin 39 000 Yhdysvaltain dollaria, ja jonka Cryptolink maksoi myöntämättä vastuuta, AUSTRAC totesi. Sääntelyviranomainen perusti kryptovaluutta-työryhmänsä kryptovaluutta-pankkiautomaattien operaattoreiden valvonnan tiukentuessa ja on toteuttanut valvontatoimia alalla vuoden 2024 lopusta lähtien.

Thomas sanoi:

”Cryptolinkille annettiin mahdollisuus noudattaa sääntöjä, mutta se ei kyennyt täyttämään velvoitteitaan huolimatta täytäntöönpanokelpoisesta sitoumuksesta.”

31. lokakuuta 2025 voimassa olleen valuuttakurssin mukaan australialaisina dollareina määrätty sakko vastasi arvoltaan noin 36 900 Yhdysvaltain dollaria.

Miten muut hallitukset suhtautuvat kryptovaluutta-automaattien riskeihin?

Myös Yhdysvalloissa kryptovaluutta-automaattien sääntelyvalvonta on kiristynyt, kun viranomaiset keskittyvät petoksista aiheutuviin tappioihin, transaktioiden valvontaan ja kuluttajansuojaan. Yhdysvaltain lainsäätäjät esittivät kesäkuussa kryptovaluutta-automaattihuijauksia koskevan lakiesityksen sen jälkeen, kun amerikkalaisten ilmoittamat tappiot ylittivät 333 miljoonaa dollaria vuonna 2025. Esityksessä ehdotettiin transaktiorajoituksia, huijausvaroituksia, asiakkaan tuntemisvelvollisuutta ja laajennettuja kirjanpitovaatimuksia.

Osavaltioiden viranomaiset ovat toteuttaneet erillisiä täytäntöönpanotoimia yksittäisiä toimijoita vastaan, mukaan lukien Missourissa nostettu oikeusjuttu, joka kohdistuu yli 140 kioskiin. Coinflipiä vastaan nostetussa kanteessa väitetään petoksiin liittyviä puutteita ja riittämätöntä maksujen ilmoittamista, ja osavaltion valituksessa kuvatuissa transaktioissa kryptovaluutta-automaattien palkkiot olivat jopa 21,9 %. Coinflip kiisti syytökset ja ilmoitti aikovansa puolustautua oikeusjutussa.

Tennessee omaksui laajemman lähestymistavan kieltämällä kryptovaluutta-kioskit koko osavaltiossa sen jälkeen, kun lainsäätäjät viittasivat huijausmenetyksiin ja riskeihin ikääntyneille kuluttajille. Tennesseen kryptovaluutta-automaattikiellon nojalla operaattoreiden ja kiinteistönhoitajien oli poistettava tai poistettava käytöstä olemassa olevat laitteet 1. heinäkuuta mennessä. Coinflip ja toinen operaattori nostivat kanteen lain kumoamiseksi, mutta liittovaltion tuomioistuin hylkäsi heidän pyyntönsä, jolloin kielto astui voimaan, ilmoitti Tennesseen oikeusministeri Jonathan Skrmetti 7. heinäkuuta.

Cryptolinkin valvonta jatkuu kolmen kuukauden keskeytyksen ajan, joka kestää marraskuun alkuun saakka, jotta voidaan varmistaa, että yritys noudattaa määräystä, AUSTRAC totesi.