Missourin oikeusministeri nostaa kanteen Coinflip-yhtiötä vastaan; kohteena yli 140 bitcoin-automaattia osavaltiossa

Missouri haastaa Coinflipin oikeuteen 21,9 %:n palkkioiden piilottamisesta ja väitetystä kryptovaluuttahuijauksien mahdollistamisesta osavaltiossa

Kanne on nostettu Jasperin piirikunnan käräjäoikeudessa, joka kuuluu Missourin 29. oikeudelliseen piiriin. Siinä nimetään Coinflip, joka väittää ylläpitävänsä maailman suurinta kryptovaluutta-pankkiautomaattiverkostoa transaktiomäärällä mitattuna. Yhtiöllä on yli 5 500 bitcoin-pankkiautomaattia ympäri Yhdysvaltoja ja useissa muissa maissa.

Vuoden 2025 lopulla yhtiöllä oli Missourissa yli 140 kioskia, jotka sijaitsivat lähikaupoissa, viinakaupoissa, huoltoasemilla ja sähkösavukekaupoissa. Hanawayn toimisto käynnisti joulukuussa 2025 osavaltion laajuisen tutkimuksen ja lähetti siviilitutkintapyynnöt viidelle kryptovaluutta-pankkiautomaattien operaattorille, mukaan lukien Coinflip, tarkastellakseen petostentorjuntakäytäntöjä ja palkkioiden ilmoittamista. Tämä oikeusjuttu on kyseisen tutkimuksen suora seuraus.

"Coinflipistä on tullut pakoväline finanssipetoksille, jotka kohdistuvat Missourin asukkaisiin", Hanaway toteaa asiakirjassa. "Kun huijarit vievät suurimman osan uhrien rahoista, Coinflip ottaa suuren osuuden jokaisesta transaktiosta ja on salannut, kuinka suuri tämä osuus todellisuudessa on."

Kanteessa kuvataan kolme uhritapausta. 80-vuotias veteraani menetti syyskuun 2025 ja maaliskuun 2026 välisenä aikana 180 000–200 000 dollaria huijarille, joka käytti nimeä "Selina Lee" ja ohjasi hänet tallettamaan käteistä Coinflip-automaatteihin esittäen olevansa sijoitusneuvoja.

Mies myi autonsa, tyhjensi sijoitustilinsä ja menetti melkein asuntonsa. Toinen uhri talletti 1 000 dollaria vape-kaupan kioskiin, kun Jeffersonin piirikunnan apulaisseriffinä esiintynyt soittaja kertoi hänelle, että hänellä oli pidätysmääräys valamiehetyksen laiminlyönnistä. Coinflip palautti vain 182,38 dollaria maksuina. Kolmas uhri talletti 900 dollaria koneeseen, jossa oli merkintä "FDIC Police Monitored", samanlaisen väärennetyn pidätysmääräyksen huijauksen jälkeen. Hän ei tiettävästi saanut mitään takaisin, todetaan kanteessa.

Kanteessa väitetään, että Coinflip ilmoitti koneissaan vain 2,99 dollarin kiinteän verkkomaksun, mutta piilotti erillisen, jopa 21,9 prosentin suuruisen transaktiomaksun käyttöehtoihinsa. Tällaisessa järjestelmässä 100 dollaria käteistä tallettava Missourin asukas saisi noin 75,76 dollarin arvosta bitcoineja. Kukaan kolmesta nimetyistä uhrista ei muista, että koko maksun suuruutta olisi selkeästi ilmoitettu.

Kanteessa mainitut liittovaltion kauppakomission tiedot osoittavat, että bitcoin-pankkiautomaattien petostappiot kasvoivat lähes kymmenkertaisiksi vuosina 2020–2023. Pelkästään vuoden 2024 ensimmäisellä puoliskolla ilmoitetut tappiot ylittivät 65 miljoonaa dollaria. Ilmoitettujen tappioiden mediaani per tapahtuma on 10 000 dollaria. Yli 60-vuotiaiden aikuisten ilmoittamat tappiot ovat nousseet yli kaksikymmentäkertaisiksi vuodesta 2020 lähtien.

Kanteessa väitetään, että Coinflipillä oli käytössään välineet petollisten tapahtumien tunnistamiseen ja estämiseen, mutta se päätti olla käyttämättä niitä. Yrityksellä on käytössään Elliptic-lohkoketjuanalyysiohjelmisto, joka pystyy merkitsemään epäilyttävän lompakkotoiminnan, ja jokainen kioski on varustettu etäkäyttöisellä videokameralla.

Kanteessa väitetään, että Coinflipin sisäiset tiedot vuodelta 2021 osoittivat, että 99,64 % transaktioista koski ostoksia eikä myyntiä, mikä on tyypillistä huijauslähtöisille yksisuuntaisille talletuksille eikä lailliselle kryptosijoittamiselle.

"Coinflip tietää, että sen laitteita käytetään säännöllisesti tuhoisien talouspetosten tekemiseen", Hanaway väitti.

Missourin oikeusministeri lisäsi:

"Yhtiö hyötyy jokaisesta näistä transaktioista. Se ei ole liiketoimintamalli, jota Missouri suvaitsee."

Coinflip piti oikeusjuttua "perusteettomana" ja kuvaili sitä "väärin kohdistetuksi hyökkäykseksi" lisensoidulle toimijalle. Yritys totesi, että se on ajanut tiukempia kryptovaluuttakioskien sääntelyjä Missourissa ja liittovaltion tasolla, mukaan lukien vuoden 2025 Missourin lainsäädäntö, joka kattaa lisensointia ja kuluttajansuojaa, ja ilmoitti aikovansa puolustautua oikeusjutussa. Alueellinen uutislehti KMBC siteerasi Coinflipiä seuraavasti:

"Oikeusministeri kohdistaa väärin syytöksensä yritykseen, joka on ajanut lakia, joka suojaa missourilaisia rikollisilta huijareilta. Sen sijaan, että tuhlaisi veronmaksajien rahoja lisensoidun ja säännellyn yrityksen vainoamiseen, oikeusministerin viraston tulisi tutkia, napata ja pysäyttää ne rikolliset, jotka riistävät missourilaisia rahoituspalveluiden ekosysteemissä. Coinflip aikoo taistella tätä oikeusjuttua vastaan aggressiivisesti, ja odotamme innolla tilaisuutta osoittaa, että nämä syytökset ovat perusteettomia."

Vastaavia kanteita on nostettu myös muissa osavaltioissa. Iowa on aiemmin haastanut Coinflipin ja muut bitcoin-pankkiautomaattien operaattorit vastaavin perustein. Missourin tapaus sopii osavaltioiden oikeusministerien toimintamalliin, jossa he käyttävät kuluttajansuojalakeja kohdistamaan toimia kryptovaluutta-automaattiyrityksiin petosten välittäjinä.

Osavaltio vaatii jopa 1 826 000 dollarin siviilioikeudellisia seuraamuksia, jotka on laskettu 1 000 dollarin sakkona jokaista viiden vuoden aikana tehtyä MMPA-rikkomusta kohden, sekä korvauksia uhreille koko osavaltiossa ja tuomioistuimen määräystä, jolla Coinflipin toiminta Missourissa keskeytetään, kunnes se on ottanut käyttöön tehokkaat petosten ehkäisytoimenpiteet.