Lainsäätäjät pyrkivät hillitsemään kryptovaluutta-automaattien petoksia puolueiden välisellä lakiesityksellä, jossa asetettaisiin transaktiorajoituksia, määrättäisiin petosvaroituksista sekä vaadittaisiin transaktiotietoja ja ajantasaisia tietoja automaattien sijainnista. Ehdotus on seurausta FBI:n ilmoittamista yli 333 miljoonan dollarin tappioista, joista suurin osa kohdistuu ikääntyneisiin amerikkalaisiin.
Kongressi ottaa kryptovaluutta-automaatit tähtäimeen amerikkalaisten menettäessä huijauksissa 333 miljoonaa dollaria
KIRJOITTAJA
JAA
Tärkeimmät kohdat
- Lainsäätäjät esittivät kaksipuolueisen lakiesityksen, joka kohdistuu kryptovaluutta-automaattien petoksiin, kun raportoidut tappiot ylittivät 333 miljoonaa dollaria.
- Ikääntyneet amerikkalaiset kärsivät suurimmasta osasta tunnettuja tappioita, minkä vuoksi ikääntyneiden suojelu on keskeisessä asemassa ehdotuksessa.
- Operaattoreille saatetaan asettaa tiukempia rajoituksia, velvoittaa varoitukset, palautukset ja laajennetut valtion suojatoimet.
Kaksipuolueinen lakiesitys asettaisi rajoituksia kryptovaluutta-automaateille ja huijausvaroituksia
Yhdysvaltain edustajat María Elvira Salazar (R-FL) ja Sean Casten (D-IL) esittivät 11. kesäkuuta Stop Crypto ATM Scams Act -lakiesityksen, Salazarin toimisto ilmoitti. Kaksipuolueinen lakiesitys lisäisi kuluttajansuojaa, läpinäkyvyyssääntöjä ja lainvalvontavälineitä sen jälkeen, kun amerikkalaiset menettivät yli 333 miljoonaa dollaria kryptovaluutta-automaattihuijauksissa vuonna 2025.
Tiedotteessa mainitut FBI:n tiedot osoittivat, että ilmoitetut tappiot nousivat 33 prosenttia edellisvuodesta. Ikääntyneet amerikkalaiset kärsivät suurimman osan taloudellisista vahingoista tapauksissa, joissa uhrin ikä oli tiedossa, ja yli 85 prosenttia tappioista kohdistui 60-vuotiaisiin ja sitä vanhempiin.
Tiedotteessa todettiin:
"Stop Crypto ATM Scams Act -lakiesitys luo uusia suojatoimia petosten ehkäisemiseksi, vahvistaa kryptovaluutta-automaattien operaattoreiden läpinäkyvyysvaatimuksia ja tarjoaa lainvalvontaviranomaisille lisäkeinoja näiden huijausten tutkimiseen ja pysäyttämiseen."
Lakiesityksen mukaan kryptovaluutta-automaattien operaattoreiden olisi otettava käyttöön rahanpesun torjuntaohjelmat. Niiden olisi myös suoritettava asiakkaan tuntemisvelvollisuus, ilmoitettava epäilyttävästä toiminnasta sekä pidettävä kirjaa transaktioista ja sijainneista.
Uudet transaktiorajat koskisivat sekä uusia että nykyisiä asiakkaita. Uusille asiakkaille asetettaisiin 2 000 dollarin päivittäinen raja ja 10 000 dollarin kokonaisraja talletuksille ensimmäisten 14 päivän aikana, kun taas nykyisten asiakkaiden päivittäiset transaktiot rajoitettaisiin 7 500 dollariin.
Kryptovaluutta-automaattien säännöt lisäisivät hyvityksiä, ilmoitusvelvollisuuksia ja valtion valvontaa
Operaattoreiden olisi myös annettava huijausvaroituksia, petosilmoituksia ja kuluttajille suunnattuja ilmoituksia ennen transaktioiden loppuun saattamista. Lakiesitys vaatisi selkeitä maksu- ja kryptovaluutan hinnoittelutietoja, mukaan lukien viittaukset markkinahintoihin, sekä petollisista transaktioista perittyjen maksujen palauttamista viipymättä.
Yhdysvalloissa toimii yli 30 000 kryptovaluutta-automaattia huoltoasemilla, lähikaupoissa ja kauppakeskuksissa. Tiedotteen mukaan huijarit esiintyvät usein pankkeina, valtion virastoina, lainvalvontaviranomaisina tai luotettavina instituutioina ennen kuin painostavat uhreja siirtämään rahaa automaattien kautta.
Tiedotteessa todettiin:
"Stop Crypto ATM Scams Act -laki tukee näitä pyrkimyksiä auttamalla suojelemaan ikäihmisiä yhdeltä nopeimmin kasvavasta taloudellisen petoksen muodosta ja turvaamalla heidän elämänsä aikana ansaitsemansa säästöt."
Etelä-Floridan suuri ikääntyneiden väestö mainittiin syynä siihen, miksi asia on erityisen merkityksellinen Salazarin vaalipiirille. Lakiesitys säilyttäisi myös osavaltioiden toimivallan asettamalla liittovaltion tason transaktiostandardit, mutta antaisi osavaltioille mahdollisuuden ottaa käyttöön lisätoimenpiteitä petosten torjumiseksi ja kuluttajien suojelemiseksi.
