Connecticutin oikeusministeri antaa kryptovaluutta-varoituksen sijoittajan menettäessä 200 000 dollaria

Connecticut yhdistää 200 000 dollarin tappion sääntelemättömään DeFi-pörssiin

Connecticutin asukas ei voi saada takaisin 200 000 dollaria, jotka hän talletti sääntelemättömälle hajautetun rahoituksen (DeFi) kryptovaluuttapörssille sen jälkeen, kun hänet oli huijattu henkilön toimesta, joka väitti tuntevansa hänet, osavaltion viranomaiset ilmoittivat 3. syyskuuta. Connecticutin kuluttajille suunnatussa varoituksessa ei mainittu kyseessä olevaa pörssiä eikä henkilöä, joka pyysi siirtoa.

Connecticutin oikeusministeri William Tong julkaisi varoituksen yhdessä osavaltion pankkivalvontaviranomaisen Jorge Perezin lausunnon kanssa, jossa viitattiin taloudellisiin menetyksiin, korkean riskin vipuvaikutukseen, turvallisuusuhkiin ja rajoitettuihin mahdollisuuksiin saada varat takaisin. Tong sanoi, että alustat, jotka lupaavat helpompaa pääsyä ja korkeampia tuottoja, voivat jättää sijoittajille vain vähän tai ei lainkaan mahdollisuuksia saada korvausta, jos jokin menee pieleen. Hän totesi:

”Tämä ei ole innovaatiota, vaan hyväksikäyttöä. Tutki asiaa ennen kuin luovutat rahaa ja selvitä, millaisia suojakeinoja on käytettävissä, jos asiat menevät pieleen.”

Varoituksessa mainittiin GMX, Gains Network, dYdX, Aevo, Drift Protocol, Vertex Protocol ja Hyperliquid ulkomaisina DeFi-alustoina, joiden viranomaiset sanoivat toimivan Yhdysvaltain sääntelysuojan ulkopuolella. Varoituksessa ei mainittu, että Connecticutissa asuva henkilö olisi käyttänyt mitään näistä seitsemästä palvelusta, joten tappiota ei voida kohdistaa mihinkään nimettyyn alustaan.

Viranomaiset keskittyvät vipuvaikutukseen, synteettisiin omaisuuseriin ja valvontaan

Monet hajautetut ikuiset pörssit (perpetual DEX) antavat kauppiaille mahdollisuuden hankkia vipuvaikutteista sijoitusta suoraan digitaalisesta lompakosta ostamatta kyseistä omaisuuserää. Näillä ikuisilla DEX-sopimuksilla ei ole eräpäivää, ja niihin liittyy likvidaatio-, rahoituskorko-, älykkään sopimuksen ja oraakkeliriskejä.

Connecticutin viranomaiset totesivat, että jotkut ulkomaiset alustat tarjoavat 50-, 100- tai jopa 250-kertaista vipuvaikutusta, jolloin pienetkin markkinaliikkeet voivat tyhjentää talletetun vakuuden. Commodity Futures Trading Commissionin (CFTC) kryptovaluuttojen ikuisia sopimuksia koskevassa tiedotteessa todetaan, että korkea vipuvaikutus on yleistä ulkomaisilla alustoilla, mutta se ei ole luontainen osa ikuisia sopimuksia, kun taas säännellyillä alustoilla vipuvaikutusta säännellään riskienhallintajärjestelmien avulla.

Hyperliquid-alustalla käyty kauppa on osoittanut, kuinka nopeasti vipuvaikutuksella otetut positiot voivat joutua pakolliseen sulkemiseen tavanomaisten hintavaihteluiden aikana. Toukokuussa erään kauppiaan 20,32 miljoonan dollarin arvoinen bitcoin-lyhytpositio, jossa käytettiin 40-kertaista vipuvaikutusta, oli noin 1,5 %:n päässä likvidaatiohinnastaan sen jälkeen, kun kauppias oli tallettanut 499 900 USDC:tä vakuudeksi.

Brittiläiset sääntelyviranomaiset ovat esittäneet erillisiä kuluttajansuojaan liittyviä huolenaiheita Hyperliquidistä, jonka ne luokittelevat luvattomaksi yritykseksi, joka saattaa kohdistaa toimintansa Yhdistyneessä kuningaskunnassa asuviin ihmisiin. Financial Conduct Authorityn varoituksessa todetaan, että alusta on luvaton ja että käyttäjät eivät saisi suojaa Financial Ombudsman Serviceltä tai Financial Services Compensation Schemelta, jos ongelmia ilmenisi.

Connecticutin varoitus koskee myös ikuisia futuurisopimuksia, jotka liittyvät muun muassa Appleen, Teslaan, Nvidiaan ja SpaceX:ään, ja siinä varoitetaan, että ostajat tekevät vipuvaikutteisia sijoituksia synteettisiin hintoihin eivätkä todellisiin osakkeisiin. Näiden alustojen keskitetyt omistajat voivat muuttaa hintoja, poistaa varoja kaupankäynnistä sekä keskeyttää sekä kaupankäynnin että asiakkaiden nostot.

Osavaltion varoitus korostaa huijaus- ja varojen takaisin saamisen riskejä

Osavaltion varoitus julkaistiin sen jälkeen, kun toinen Connecticutin asukas ilmoitti menettäneensä 228 000 dollaria erillisen kryptovaluuttaan liittyvän petoksen seurauksena vuonna 2025. Tapaus koski eläkkeellä olevaa fysioterapeuttia, jonka sijoitus- ja eläketilit tyhjennettiin sen jälkeen, kun eräs verkkotoimija oli luvannut tuottoisia voittoja ja suostutellut hänet suorittamaan toistuvia maksuja.

Viranomaiset varoittivat myös, että oletetut varojen takaisinperintäasiantuntijat tai itsensä asianajajiksi esittäytyvät henkilöt saattavat vaatia ennakkomaksuja ensimmäisen tappion jälkeen. Heinäkuussa julkaistussa FBI:n varoituksessa väärennetyistä edustajista kuvailtiin rikollisia, jotka käyttävät tekoälyn avulla luotuja videoita, väärennettyjä viranomaissivustoja ja vääriä lupauksia varojen takaisinperinnästä kohdentamaan toimintansa aiempien petosten uhreihin.

Kuluttajille suunnatussa varoituksessa kehotetaan Connecticutin asukkaita tarkistamaan, ovatko kryptopalvelut rekisteröityjä, säilyttämään transaktio- ja viestintätiedot sekä ilmoittamaan epäillyistä huijauksista viipymättä. Connecticut on myös ottanut käyttöön uusia suojatoimenpiteitä kryptovaluutta-pankkiautomaatteja varten, mutta osavaltion viranomaiset totesivat, että hajautetut transaktiot ovat yleensä peruuttamattomia, vaikka muita kuluttajansuojatoimenpiteitä sovellettaisiin.