FDIC on esittänyt sääntöehdotuksen, jolla vahvistettaisiin pankkisalaisuuslain ja pakotteiden noudattamista koskevat vaatimukset pankkeihin sidoksissa oleville vakaavaluutan liikkeeseenlaskijoille. Toimenpide koskisi FDIC:n valvonnassa olevia vakaavaluutan liikkeeseenlaskijoita ja sisältäisi rahanpesun torjuntaan liittyvän valvonnan, valtiovarainministeriön kuulemisen sekä täytäntöönpanosäännöksiä.
FDIC:n hallitus vie eteenpäin ehdotusta pankkisalaisuuslain säännöksi vakaavaluutan liikkeeseenlaskijoille
KIRJOITTAJA
JAA
Keskeiset kohdat
- Sääntelyviranomaiset ryhtyivät asettamaan vaatimustenmukaisuusstandardeja FDIC:n valvonnassa oleville maksustabiilivaluutan liikkeeseenlaskijoille.
- Ehdotettuihin vaatimuksiin kuuluvat rahanpesun torjunta- ja terrorismin rahoituksen torjuntaohjelmat, pakotteiden valvonta, raportointi ja täytäntöönpanomenettelyt.
- Ehdotuksella luotaisiin vakaavaluutan liikkeeseenlaskijoille liittovaltion täytäntöönpanokehys, joka liittyy rahanpesun torjuntaan ja pakotteiden noudattamiseen.
FDIC edistää vakaavaluutan vaatimustenmukaisuussääntöä GENIUS-lain nojalla
Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) ilmoitti 22. toukokuuta, että sen hallitus on hyväksynyt ehdotuksen sääntelyksi, joka koskee pankkisalaisuuslakia (BSA) ja pakotteiden noudattamista koskevia vaatimuksia, jotka kattavat FDIC:n valvonnassa olevat hyväksytyt maksuvakaavaluutan liikkeeseenlaskijat (PPSI). Ehdotus toteuttaisi vaatimukset, jotka sisältyvät Yhdysvaltain vakaavaluuttojen kansallista innovaatiota ohjaavaan ja vakiinnuttavaan lakiin (GENIUS-laki).
PPSI on liikkeeseenlaskija, jolla on lupa laskea liikkeeseen maksustabiileja kryptovaluuttoja liittovaltion valvonnassa. GENIUS-lain nojalla FDIC toimii ensisijaisena liittovaltion sääntelyviranomaisena PPSI:ille, jotka ovat viraston hyväksymien vakuutettujen osavaltion ei-jäsenpankkien ja osavaltion säästökassojen tytäryhtiöitä. Ehdotus velvoittaisi nämä liikkeeseenlaskijat noudattamaan rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaohjelmia, taloudellisia pakotteita koskevia ohjelmia sekä raportointivaatimuksia. FDIC kirjoitti:
”Ehdotetun säännön tarkoituksena on vahvistaa asianmukaiset periaatteisiin perustuvat BSA- ja pakotevaatimusten noudattamista koskevat vaatimukset ja standardit.”
Ehdotus muuttaisi 12 CFR Part 350:tä, FDIC:n maksuvakaavaluottojen sääntelyä. Muutos lisäisi BSA- ja pakotevastuuvaatimuksia FDIC:n valvonnassa oleville PPSI-yrityksille ja loisi uuden alaluvun, joka kattaa rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnan valvonnan ja täytäntöönpanon. Nämä vaatimukset toimisivat yhdessä valtiovarainministeriön Financial Crimes Enforcement Networkin (FinCEN) ja Office of Foreign Assets Controlin (OFAC) sääntöjen kanssa.
Ehdotus muuttaisi FDIC:n maksuvakaavaluettasääntöjä
FDIC:n täytäntöönpanokehys määrittelisi rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnan täytäntöönpanotoimet siten, että ne sisältäisivät lopettamis- ja keskeyttämismääräykset, kirjalliset sopimukset, suostumuspäätökset, yhteisymmärryspöytäkirjat ja siviilioikeudelliset sakot. Se kattaisi myös merkittävät valvontatoimet, jotka liittyvät väitettyihin puutteisiin, heikkouksiin, lainrikkomuksiin tai vaarallisiin käytäntöihin, jotka koskevat rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnan vaatimuksia. Kommentteja otettaisiin vastaan 60 päivän ajan julkaisemisen jälkeen Federal Registerissä.
Ennen tiettyjen täytäntöönpano- tai valvontatoimenpiteiden toteuttamista FDIC antaisi FinCENin johtajalle vähintään 30 päivää aikaa tarkistaa suunniteltu toimenpide, ellei nopeampaa toimintaa tarvita. FDIC jakaisi asiaankuuluvat AML/CFT-aineistot, mukaan lukien tarkastustulosten luonnokset, täytäntöönpanomateriaalien luonnokset, työasiakirjat ja liikkeeseenlaskijoiden toimittamat asiakirjat, samalla kun se suojelisi luottamuksellisia tietoja. FDIC kirjoitti:
”Kaiken kaikkiaan ehdotetun säännön odotetaan parantavan BSA:n ja pakotteiden noudattamisen tehokkuutta, johdonmukaisuutta ja valvonnan selkeyttä.”
Ehdotus on osa laajempaa pyrkimystä vuonna 2026 panna täytäntöön GENIUS-lain maksustabiilikoinien kehys. Huhtikuussa FDIC hyväksyi erillisen ehdotuksen, joka kattaa varannot, lunastuksen, pääoman, riskienhallinnan, säilytyksen ja talletussuojan käsittelyn FDIC:n valvonnassa oleville stabiilikoinitoiminnoille. Virasto arvioi, että 5–30 FDIC:n valvonnassa olevaa laitosta voisi saada luvan laskea liikkeeseen maksuvakaita kolikoita tytäryhtiöidensä kautta muutaman ensimmäisen vuoden kuluessa lain voimaantulosta.
FDIC:n tutkimus yhdistää digitaaliset varat Yhdysvaltain historian nopeimpiin pankkipaniikkeihin
FDIC:n raportissa kolmesta konkurssiin joutuneesta pankista todettiin, että digitaalisen omaisuuden alaan liittyvät tallettajat ja aktiiviset escrow-tilit olivat todennäköisemmin siirtämässä varojaan read more.
Lue nyt
FDIC:n tutkimus yhdistää digitaaliset varat Yhdysvaltain historian nopeimpiin pankkipaniikkeihin
FDIC:n raportissa kolmesta konkurssiin joutuneesta pankista todettiin, että digitaalisen omaisuuden alaan liittyvät tallettajat ja aktiiviset escrow-tilit olivat todennäköisemmin siirtämässä varojaan read more.
Lue nytFDIC:n tutkimus yhdistää digitaaliset varat Yhdysvaltain historian nopeimpiin pankkipaniikkeihin
Lue nytFDIC:n raportissa kolmesta konkurssiin joutuneesta pankista todettiin, että digitaalisen omaisuuden alaan liittyvät tallettajat ja aktiiviset escrow-tilit olivat todennäköisemmin siirtämässä varojaan read more.
