Krüptovaluutaettevõte suleti pärast seda, kui üheksa investorit kaotasid üle 300 000 naela

Ühendkuningriigi kohus likvideeris Key Coin Assets

Ühendkuningriigi valitsus teatas 18. augustil, et Londoni kohus oli nädal varem likvideerinud ettevõtte Key Coin Assets Ltd. Ühendkuningriigi valitsusasutuse Insolvency Service, mis uurib ettevõtete väärkäitumist ja maksejõuetust, läbiviidud uurimise käigus ei leitud tõendeid selle kohta, et ettevõte oleks tegelenud reklaamitud krüptovaluutaga kauplemisega.

Üheksa inimest, kes esitasid kaebuse Ühendkuningriigi riiklikule pettuste ja küberkuritegude teatamiskeskusele Action Fraud, olid kokku maksnud ettevõttele üle 300 000 naela.

Lubamatud investeerimisskeemid kujutavad endiselt reaalset ohtu Ühendkuningriigi hoiustajatele, kuna Suurbritannia täieliku krüptovaluuta reguleerimise süsteemi kasutuselevõtmiseni on veel rohkem kui aasta aega. Ettevõte lubas investoritele tagada tootlust vahemikus 40% kuni 100%, samas kui ühes veebireklaamis väideti: „0 tasu, 0 riski”.

Maksejõuetuse teenistuse peauurija Mark George ütles:

„Key Coin Assets Ltd lubas garanteeritud tootlust, kuid ei andnud midagi. Nende käitumine näitas kõiki Ponzi-tüüpi skeemi tunnusjooni.”

Maksejõuetuse teenistuse märkuse kohaselt paistis, et uuemate investorite raha läks pigem varasemate investorite väljamaksete katteks kui mingitesse investeeringutesse.

Raha kanti juhataja isiklikule kontole

Uurijate poolt läbi vaadatud pangadokumendid näitasid, et klientide raha kanti sageli ettevõtte juhataja isiklikule kontole mõne tunni jooksul või samal päeval, kui see laekus. Seejärel oli raha raske jälgida, samas kui maksejõuetuse teenistuse nõutud raamatupidamisdokumente uurimise käigus ei esitatud.

Ettevõte muutis korduvalt oma ametlikku aadressi, märkides ühel hetkel korteri, mille elanikud polnud ettevõttest kunagi kuulnudki. Äriregistris esitatud andmete kohaselt ulatusid varad 42 miljoni naelani, mis oli uurijate hinnangul palju suurem summa kui ettevõtte tegelik pangategevus võimaldas oletada.

Võltsitud klientide iseloomustused ilmusid veebis nendes nimetatud isikute loata. Lisaks anti investoritele juhised vältida pangamaksete viidetes selliseid termineid nagu „krüpto“ ja „investeering“.

Valitsuse 2026.–2029. aasta pettusevastase strateegia kohaselt maksis eraisikute ja ettevõtete vastu suunatud pettus Ühendkuningriigi majandusele aastatel 2023–2024 14,4 miljardit naelsterlingit ning on riigi suurim kuriteoliik. Strateegia näeb aastateks 2026–2029 pettustevastasele võitlusele ette üle 250 miljoni naela.

FCA oli ettevõtte juba varem tähelepanu alla võtnud

Finantskäitumise Järelevalveamet (FCA) lisas Key Coin Assetsi oma loata tegutsevate ettevõtete nimekirja 12. septembril 2024, peaaegu kaks aastat enne kohtumäärust. FCA hoiatuses Key Coin Assetsi kohta märgitakse, et ettevõttel puudus tegevusluba ja et see võib olla suunatud Ühendkuningriigi tarbijatele.

Kõik, kes teevad tehinguid loata ettevõttega, ei ole kaitstud finantsombudsmani teenistuse poolt, mis tegeleb finantsettevõtete vastu esitatud kaebustega, ega finantsteenuste hüvitusskeemi poolt, mis võib kliente hüvitada, kui loaga ettevõte peaks pankrotti minema.

Reguleeriv asutus on tugevdanud järelevalvet ka mujal selles sektoris, sealhulgas korraldanud reide kaheksasse ruumi, mis on seotud kahtlustatava ebaseadusliku peer-to-peer-krüptovaluuta kauplemisega. See aprillis toimunud operatsioon oli esimene sellist tüüpi koordineeritud järelevalvemeede ning selle tulemusena saadeti tegevuse lõpetamise nõuded, kui ametivõimud uurisid võimalikku ebaseaduslikku tegevust.

Mida investorid peaksid enne maksmist kontrollima

Maksejõuetuse teenistus ja FCA soovitavad kõigil, kes kaaluvad krüptovaluutasse investeerimist, kontrollida ettevõtet FCA Firm Checkeris ja volitamata ettevõtete nimekirjas. Garanteeritud kõrge tootlus, palve jätta ülekandele tavapärased makseviited märkimata ning surve värvata teisi investoreid on hoiatusmärgid, mida mõlemad asutused nimetavad.

Tavaline krüptovaluuta-pettuse hoiatusmärk on ebatavaliselt kõrge tootlus, mida reklaamitakse koos väikese või olematu näilise riskiga. Uurijad leidsid just selle kombinatsiooni materjalidest, mida Key Coin Assets oma klientidele esitas.

Ühendkuningriigi laiemad krüptovara eeskirjad jõustuvad 2027. aastal

Krüptovaraettevõtted, kes tegelevad Ühendkuningriigis reguleeritud krüptovara tegevusega, vastutavad FCA ees samamoodi nagu pangad ja maaklerid juba praegu, vastavalt 2000. aasta finantsteenuste ja turgude seaduse (krüptovara) 2026. aasta määrustele. Vastavalt Ühendkuningriigi rahandusministeeriumi poliitikamärkusele krüptovara eeskirjade kohta viimistleti määrused lõplikult 2026. aasta veebruaris.

Lõplik raamistik hõlmab ettevõtteid, sealhulgas börse, hoidjaid, stakingu pakkujaid ja laenuandjaid, ning Ühendkuningriigi lõplikes krüptovara eeskirjades on sätestatud jõustumiskuupäevaks 25. oktoober 2027. Ettevõtted saavad hakata tegevusluba taotlema alates 30. septembrist 2026, millega luuakse üleminekuperiood enne laiemate eeskirjade jõustumist.

Eraldi algatasid Ühendkuningriigi seadusandjad juulis uurimise krüptovaluutaga seotud pangateenuste kättesaadavuse kohta, uurides, kas pangad katkestavad seaduslike krüptovaluutaettevõtete teenindamise. Krüptovaluuta ja digitaalsete varade kõiki parteisid hõlmav parlamendirühm saatis 11. augustil kirja suurte pankade juhtidele ja kogub tõendeid kuni 31. augustini.

Kõrgeima kohtu määruse alusel on Key Coin Assetsi likvideerijaks nimetatud ametlik likvideerija – valitsusametnik, kes tegeleb kohtu poolt likvideeritud ettevõtete asjade ajamisega.