FCA korraldas reidi 8 asukohta Ühendkuningriigi esimeses võitluses ebaseadusliku peer-to-peer-krüptovaluutakaubanduse vastu

Peamised järeldused:

• FCA korraldas 22. aprillil 2026. aastal reidi kaheksasse ruumi, väljastades tegevuse lõpetamise ja keelustamise kirju Ühendkuningriigi esimeses P2P-krüptovaluuta vastases võitluses.
• SWROCU esindaja DI Ross Flay viitas rahapesuohule, kusjuures reidide käigus kogutud tõendid toetavad mitmeid kriminaaluurimisi.
• FCA Firm Checker-tööriist jääb tarbijate jaoks peamiseks allikaks, kuna krüptovaluuta rahapesuvastaste eeskirjade jõustamine intensiivistub 2026. aastal.

FCA võtab sihikule registreerimata peer-to-peer-krüptovaluuta kauplejad koordineeritud reidide käigus Ühendkuningriigis

FCA viis läbi kontrollid koostöös HM Revenue and Customs'i ja South West Regional Organised Crime Unit'iga. Igas kohas väljastasid ametnikud tegevuse lõpetamise ja loobumise kirjad, milles kästi kauplejatel tegevus viivitamatult peatada.

Peer-to-peer-krüptovaluuta kauplemine hõlmab digitaalvarade ostmist ja müümist otse teineteiselt, mööda minnes tsentraliseeritud börsist. Ühendkuningriigi seaduste kohaselt nõuab see tegevus FCA registreerimist. Praegu ei tegutse riigis seaduslikult ühtegi registreeritud peer-to-peer-krüptovaluuta kauplejat ega platvormi.

Kontrollide käigus kogutud tõendid on nüüd kasutusel mitmes käimasolevas kriminaaluurimises.

FCA täitmise ja turujärelevalve tegevdirektor Steve Smart ütles, et registreerimata peer-to-peer-kauplejad tegutsevad ebaseaduslikult ja tekitavad finantskuritegude riske. „Me kasutame oma volitusi ja teeme koostööd partneritega, et nende tegevus katkestada,” märkis Smart.

SWROCU detektiivinspektor Ross Flay tõi esile rahapesu kui peamise mureküsimuse. Flay sõnul on eesmärk takistada ebaseaduslikel kauplejatel pakkuda kurjategijatele võimalust ebaseaduslikke rahalisi vahendeid liigutada, peita ja kulutada.

Meetmed võeti vastavalt 2017. aasta rahapesu, terrorismi rahastamise ja rahaülekande määrusele, mis on peamine õiguslik raamistik, mis reguleerib krüptovaluutafirmade vastavust rahapesuvastastele nõuetele Ühendkuningriigis.

See ei ole FCA esimene samm registreerimata krüptovaluutategevuse vastu. 2024. aasta juunis töötas asutus koos Metropolitan Police Service’iga, et vahistada kaks isikut, keda kahtlustati ebaseadusliku krüptovaluuta vahetuskoha pidamises. FCA on varem ka kohtusse kaevanud operaatori, kes juhtis ebaseaduslikku krüptovaluuta-sularahaautomaatide võrgustikku.

Ühendkuningriigi valitsuse rahapesu ja terrorismi rahastamise riiklikus riskianalüüsis on krüptovara määratletud kui üha levinum vahend kuritegelikust tegevusest saadud tulu pesemiseks. FCA kinnitab, et jätkab koostööd kodumaiste ja rahvusvaheliste partneritega selle riski vähendamiseks.

Smart soovitas tarbijatel enne mis tahes krüptovaluutaga tegeleva ettevõttega suhtlemist kasutada FCA Firm Checker-tööriista. Ta märkis, et krüptovaluuta on endiselt kõrge riskiga investeering ning on Ühendkuningriigis peamiselt reguleerimata, välja arvatud rahapesuvastased ja finantsreklaami eeskirjad.

FCA ei ole avaldanud teisipäevase reidi sihtmärkideks olnud isikute ega ettevõtete nimesid. Uurijad ei ole öelnud, millal esitatakse võimalikud süüdistused. Piiriüleseid regulatiivseid suundumusi jälgivatele USA tarbijatele ja investoritele on FCA samm märgiks, et litsentseeritud platvormide väljaspool toimuv peer-to-peer-krüptovaluutakauplemine on suurte turgude õiguskaitseasutuste otsese tähelepanu all.

Ametkond teatas, et jätkab oma volituste kasutamist registreerimata ettevõtjate jälitamiseks.