La SEC y la CFTC investigan a Goliath Ventures por un esquema Ponzi de criptomonedas de más de 400 millones de dólares

Los clientes invirtieron al menos 397 millones de dólares en la supuesta estafa de criptomonedas

Unos 1.600 clientes aportaron al menos 397 millones de dólares a través de Goliath Ventures Inc., según anunció la Comisión de Comercio de Futuros de Materias Primas (CFTC) el 11 de agosto en un proceso civil federal. El organismo regulador acusó a Goliath Ventures y a su director ejecutivo, Christopher Delgado, de llevar a cabo una estafa piramidal vinculada a la supuesta negociación de criptoactivos, incluidos el bitcoin y el ether. La CFTC declaró:

«Los acusados participaron en una estafa piramidal al solicitar y aceptar de forma fraudulenta fondos del público para la negociación de criptoactivos, incluidos el bitcoin y el ether».

Según la demanda, Goliath Ventures y Delgado presuntamente se apropiaron indebidamente de todos los fondos de los clientes, en lugar de destinarlos, tal y como se había prometido, a la negociación de criptoactivos. Los reguladores alegan que los fondos recibidos se utilizaron para pagar beneficios ficticios a los clientes existentes y para financiar el estilo de vida de Delgado, mientras que los clientes recibían extractos falsos que mostraban ganancias inexistentes y garantías que cubrían el capital o los beneficios.

Delgado admitió pérdidas para los inversores de al menos 250 millones de dólares

El proceso penal contra Delgado ofrece más detalles sobre cómo se gastó presuntamente el dinero de los inversores antes de las últimas medidas reguladoras. El 30 de junio se declaró culpable de conspiración para cometer fraude electrónico, fraude electrónico y blanqueo de capitales, y admitió haber causado al menos 250 millones de dólares en pérdidas a los inversores. La sentencia está prevista para el 21 de octubre.

Los fiscales federales afirmaron que Delgado utilizó los fondos de los inversores para adquirir al menos seis inmuebles residenciales valorados entre 1,15 y 8,5 millones de dólares cada uno. También accedió a entregar ocho propiedades, 11 vehículos, 30 relojes, más de 50 bolsos y carteras de lujo, al menos 29 piezas de joyería y determinadas cuentas bancarias y de criptomonedas.

Los rendimientos garantizados siguen siendo una señal de alerta recurrente en los fraudes con criptomonedas

Las promesas de que el capital invertido permanecerá a salvo al tiempo que genera rendimientos inusualmente elevados son una característica recurrente en los casos de fraude con criptomonedas, especialmente cuando la actividad de negociación anunciada es difícil de verificar. En un caso, un operador de Ohio recaudó más de 10 millones de dólares tras afirmar que era experto en derivados de bitcoin y garantizar el capital, utilizando los depósitos de los nuevos inversores para reembolsar a los participantes anteriores en un esquema de reembolso al estilo Ponzi. En otro caso de la SEC, un promotor supuestamente recaudó 12,3 millones de dólares de unos 150 inversores utilizando supuestos bots de negociación basados en inteligencia artificial, a pesar de que, según se alega, solo se utilizaron unos 380 000 dólares para comprar criptomonedas y los bots anunciados no realizaron las operaciones alegadas.

Los consumidores que evalúen inversiones en criptomonedas pueden considerar los rendimientos garantizados o inusualmente elevados como una señal de alerta importante antes de transferir fondos. Los esquemas Ponzi suelen basarse en el dinero de los nuevos participantes para mantener los pagos a los inversores anteriores, mientras que los rendimientos de inversión falsos y las promesas que parecen demasiado buenas para ser verdad pueden indicar un fraude. La CFTC declaró:

«En total, aproximadamente 1 600 clientes aportaron al menos 397 millones de dólares al fraude de los acusados».

Otro riesgo proviene de los intentos de phishing que se hacen pasar por carteras o plataformas de intercambio legítimas y dirigen a los usuarios a sitios web falsos diseñados para robar datos de inicio de sesión o claves privadas. Los usuarios pueden reducir esa exposición comprobando dos veces las URL de los sitios web, añadiendo a favoritos los sitios oficiales, no compartiendo nunca claves privadas y actuando con cautela ante mensajes no solicitados antes de introducir credenciales o transferir fondos.

La CFTC solicita la restitución, sanciones y prohibiciones de operar en el mercado

La CFTC solicita al tribunal federal la restitución, la devolución de ganancias ilícitas, sanciones pecuniarias civiles, prohibiciones de negociación y de registro, así como una orden judicial permanente contra nuevas infracciones. Se han aplicado medidas similares en otros casos de aplicación de la ley relacionados con activos digitales, incluidas las prohibiciones permanentes de negociación y de registro impuestas al fundador de Celsius, Alexander Mashinsky, después de que un tribunal federal dictara una orden de consentimiento en junio.

Estas medidas difieren de las solicitadas por la SEC, que incluyen órdenes judiciales y la devolución de ganancias ilícitas contra Goliath, mientras que Delgado ha aceptado una sentencia sujeta a la aprobación del tribunal. El importe de la devolución de ganancias ilícitas, los intereses previos a la sentencia y la sanción civil serán determinados posteriormente por el tribunal.

La SEC denuncia una estafa de 425 millones de dólares en una acción coordinada entre agencias

La Comisión de Valores y Bolsa de EE. UU. (SEC) interpuso una demanda civil paralela el 11 de agosto, alegando que Goliath y Delgado recaudaron al menos 425 millones de dólares de más de 1 300 inversores entre enero de 2023 y enero de 2026. Al parecer, se ofrecieron a los inversores valores no registrados vinculados a supuestos fondos de liquidez de criptoactivos y se les prometieron distribuciones mensuales de beneficios de entre el 3 % y el 10 %, además de la garantía del capital.

La SEC alega que ningún fondo de los inversores ni ningún criptoactivo entró en los supuestos fondos de liquidez, mientras que Delgado se apropió indebidamente de al menos 51 millones de dólares para uso personal, incluyendo viviendas, vehículos de lujo, un yate y viajes. Al parecer, Goliath falsificó los saldos de las cuentas y los indicadores de rendimiento antes de suspender las distribuciones mensuales en noviembre de 2025, cuando el dinero de los nuevos inversores ya no podía sostener los reembolsos.

Estos casos paralelos se producen en un momento en que ambos organismos reguladores amplían su coordinación en los ámbitos en los que se solapan la supervisión de las criptomonedas, los valores y los derivados. El presidente de la CFTC, Michael S. Selig, ha descrito las acciones paralelas y el intercambio de información como herramientas para reducir los resultados duplicados o incoherentes en la aplicación de la ley, al tiempo que se preserva la jurisdicción específica de cada organismo.

Los reguladores federales formalizaron esa cooperación el 11 de marzo, cuando las agencias firmaron un memorando de entendimiento que abarca la elaboración de políticas, las inspecciones, la vigilancia, el seguimiento de riesgos y la aplicación de la ley. El acuerdo también estableció una Iniciativa Conjunta de Armonización que incluye los criptoactivos entre las áreas de interés regulatorio compartido.