Curazao ordena a sus casinos de criptomonedas que verifiquen las carteras y prohíban los mezcladores; el cumplimiento total deberá producirse en 2027

El mayor centro de casinos de criptomonedas sube el listón

La Autoridad de Juego de Curazao (CGA) ha entregado a sus operadores en línea con licencia su primer reglamento detallado sobre criptomonedas, en el que se establece cómo deben gestionar los casinos y las casas de apuestas los depósitos de activos digitales, las apuestas, los retiros y la gestión de tesorería. Con efecto a partir de junio de 2026, la guía —que la asesora de marketing y relaciones públicas de la CGA, Aideen Shortt, compartió públicamente en LinkedIn— se aplica a todas las entidades del grupo que operen con criptomonedas y alinea a los titulares de licencias de la isla con las normas internacionales contra el blanqueo de capitales. Se trata de un cambio notable para la jurisdicción que alberga una gran parte de los casinos de criptomonedas del mundo.

Según informa iGaming Business, la CGA prohíbe a los operadores aceptar fondos procedentes de monederos sancionados o de servicios de mezcla, y les impide actuar como plataformas de intercambio de criptomonedas. A partir de ahí, los titulares de licencias se enfrentan a un plazo escalonado: en un plazo de tres meses deben presentar una política de criptomonedas conforme a la normativa a través del portal de la CGA. En un plazo de seis meses, deben completar evaluaciones de riesgo, la diligencia debida sobre los proveedores de servicios de activos virtuales y la formación del personal. Para junio de 2027, deben alcanzar el pleno cumplimiento, lo que incluye la segregación de carteras, herramientas de análisis de blockchain, la conciliación de transacciones y el mantenimiento de registros listos para auditoría. El regulador afirma que puede exigir medidas más rápidas si surgen riesgos significativos.

Estas medidas empujan a los operadores de Curazao hacia controles más propios del sector bancario. Los casinos deben llevar a cabo un filtrado de carteras, una puntuación de riesgos y un seguimiento de las transacciones, tanto en los depósitos como en las retiradas, utilizando herramientas de análisis de la cadena de bloques en lugar de comprobaciones manuales. Solo podrán aceptar criptomonedas para el juego, no como plataformas de intercambio, custodios o proveedores de servicios de activos virtuales (VASP). Las stablecoins respaldadas por moneda fiduciaria son el activo preferido, mientras que las monedas de privacidad, las monedas «meme» y los tokens «wrapped» de origen poco claro deben evaluarse o excluirse. Además, los operadores deben mantener estrictamente separadas las carteras de los jugadores, las operativas y las de tesorería, quedando prohibidas las carteras personales o vinculadas al propietario.

La directriz se basa en la reforma que está transformando Curazao desde que entró en vigor, en diciembre de 2024, la Ordenanza Nacional sobre Juegos de Azar (LOK). Dicha ley eliminó el antiguo sistema de licencias principales y sublicencias, estableció a la CGA como organismo directo de concesión de licencias y supervisión, e incorporó las criptomonedas a la licencia B2C estándar en lugar de crear un régimen independiente. La divulgación de los monederos, la supervisión en cadena y el rechazo de las plataformas de criptomonedas anónimas ya eran condiciones para la concesión de licencias; la nueva política detalla, en términos operativos, cómo debe ser realmente el cumplimiento normativo.

La isla se convirtió en el destino por defecto para los juegos de azar basados en criptomonedas precisamente porque el antiguo régimen apenas planteaba preguntas sobre la procedencia de los tokens o el origen de los jugadores. Para los operadores que consideraban la licencia de Curazao como un pase de acceso sin grandes restricciones para operar, el listón se ha elevado considerablemente. Esto forma parte de una presión más amplia sobre el mercado extraterritorial y sin licencia: en los Países Bajos, la lotería estatal ha llevado a los tribunales al mayor sitio web de juego ilegal del país después de que el regulador considerara que una multa de 24 millones de euros era demasiado baja, mientras que en el Reino Unido se prevé que los operadores sin licencia superen el gasto publicitario del sector regulado para 2028. La jurisdicción que se hizo famosa por la fluidez de las criptomonedas está exigiendo a sus casinos que rastreen, filtren y segreguen cada moneda que pase por ellos, y les da de plazo hasta mediados de 2027 para demostrar que pueden hacerlo.