Ein britisches Gericht hat Key Coin Assets Ltd. geschlossen, nachdem neun Anleger, die sich bei Action Fraud beschwert hatten, mehr als 300.000 £ gezahlt hatten. Die Ermittler fanden keine Hinweise auf einen echten Handel und beschrieben die Geschäftstätigkeit des Unternehmens als ein System, das die Merkmale eines Ponzi-Schemas aufweise.
Krypto-Unternehmen geschlossen, nachdem neun Anleger über 300.000 Pfund verloren haben
GESCHRIEBEN VON
TEILEN
Das Wichtigste im Überblick
- Neun Anleger, die sich bei Action Fraud beschwert hatten, zahlten mehr als 300.000 £.
- Die Ermittler fanden keine Hinweise darauf, dass tatsächlich Handel stattfand.
- Die britischen Behörden warnen Anleger davor, Angebote mit garantierten Renditen unkritisch zu akzeptieren.
Britisches Gericht löst Key Coin Assets auf
Die britische Regierung gab am 18. August bekannt, dass ein Londoner Gericht Key Coin Assets Ltd. eine Woche zuvor liquidiert hatte. Eine Untersuchung des Insolvency Service, der britischen Regierungsbehörde, die Unternehmensvergehen und Insolvenzen untersucht, ergab keine Hinweise darauf, dass das Unternehmen den von ihm beworbenen Kryptohandel tatsächlich betrieben hat.
Neun Personen, die ihre Beschwerden bei „Action Fraud“, der nationalen Meldestelle für Betrug und Cyberkriminalität im Vereinigten Königreich, eingereicht hatten, zahlten dem Unternehmen insgesamt mehr als 300.000 £.
Nicht genehmigte Anlageprogramme stellen für britische Sparer weiterhin ein akutes Risiko dar, da die Einführung eines umfassenden Krypto-Zulassungssystems in Großbritannien noch mehr als ein Jahr auf sich warten lässt. Das Unternehmen versicherte den Anlegern, Renditen zwischen 40 % und 100 % garantieren zu können, während in einer Online-Werbung mit „0 Gebühren, 0 Risiken“ geworben wurde.
Mark George, leitender Ermittler des Insolvenzdienstes, sagte:
„Key Coin Assets Ltd versprach garantierte Renditen, lieferte aber nichts. Ihr Verhalten wies alle Merkmale eines Ponzi-Schemas auf.“
Das Geld neuerer Anleger scheint eher zur Auszahlung früherer Anleger verwendet worden zu sein als in irgendwelche Investitionen zu fließen, stellte der Insolvency Service fest.
Gelder wurden auf das persönliche Konto des Geschäftsführers überwiesen
Von den Ermittlern untersuchte Bankunterlagen zeigten, dass Kundengelder oft innerhalb weniger Stunden oder noch am selben Tag, an dem sie eingingen, auf das private Konto des Geschäftsführers überwiesen wurden. Das Geld ließ sich anschließend nur schwer nachverfolgen, während die vom Insolvenzdienst angeforderten Buchhaltungsunterlagen während der Ermittlungen nicht vorgelegt wurden.
Das Unternehmen änderte wiederholt seine offizielle Anschrift und gab zeitweise eine Wohnung an, deren Bewohner noch nie von der Firma gehört hatten. In den beim Companies House eingereichten Unterlagen wurden Vermögenswerte in Höhe von 42 Millionen Pfund angegeben – eine Zahl, die nach Einschätzung der Ermittler weit über dem Niveau lag, das die tatsächlichen Bankgeschäfte des Unternehmens nahelegten.
Gefälschte Kundenreferenzen wurden ohne die Zustimmung der darin genannten Personen online veröffentlicht. Darüber hinaus wurden Investoren angewiesen, Begriffe wie „Krypto“ und „Investition“ in den Verwendungszwecken von Banküberweisungen zu vermeiden.
Betrug an Privatpersonen und Unternehmen kostete die britische Wirtschaft im Zeitraum 2023–24 14,4 Milliarden Pfund und gilt laut der Betrugsbekämpfungsstrategie der Regierung für 2026–2029 als die häufigste Form der Kriminalität im Land. Die Strategie sieht zwischen 2026 und 2029 mehr als 250 Millionen Pfund für die Bekämpfung dieses Problems vor.
FCA hatte das Unternehmen bereits zuvor unter Beobachtung gestellt
Die Financial Conduct Authority (FCA) nahm Key Coin Assets am 12. September 2024, fast zwei Jahre vor dem Gerichtsbeschluss, in ihre Liste der nicht zugelassenen Unternehmen auf. In der Warnung der FCA zu Key Coin Assets heißt es, dass das Unternehmen nicht zugelassen sei und möglicherweise britische Verbraucher ins Visier nehme.
Wer mit einem nicht zugelassenen Unternehmen Geschäfte tätigt, ist weder durch den Financial Ombudsman Service geschützt – der Beschwerden gegen Finanzunternehmen bearbeitet – noch durch das Financial Services Compensation Scheme, das Kunden entschädigen kann, wenn ein zugelassenes Unternehmen insolvent wird.
Die Aufsichtsbehörde hat auch in anderen Bereichen der Branche ihre Durchsetzungsmaßnahmen verstärkt, darunter Razzien in acht Räumlichkeiten, die mit mutmaßlich illegalem Peer-to-Peer-Kryptohandel in Verbindung stehen. Diese Operation im April war die erste koordinierte Durchsetzungsmaßnahme dieser Art und führte zu Unterlassungsaufforderungen, während die Behörden mögliche rechtswidrige Aktivitäten untersuchten.
Was Anleger vor einer Zahlung prüfen sollten
Der Insolvency Service und die FCA fordern jeden, der eine Krypto-Investition in Erwägung zieht, dringend auf, das Unternehmen im „Firm Checker“ der FCA und in deren Liste nicht zugelassener Unternehmen zu überprüfen. Garantierte hohe Renditen, die Aufforderung, bei einer Überweisung keine üblichen Verwendungszwecke anzugeben, sowie Druck, weitere Investoren zu werben, sind die Warnzeichen, auf die beide Behörden hinweisen.
Ein häufiges Warnzeichen für Krypto-Betrug ist eine ungewöhnlich hohe Rendite, die bei geringem oder gar keinem erkennbaren Risiko beworben wird. Die Ermittler fanden genau diese Kombination in den Unterlagen, die Key Coin Assets seinen Kunden vorgelegt hatte.
Umfassendere britische Krypto-Vorschriften treten 2027 in Kraft
Krypto-Unternehmen, die im Vereinigten Königreich regulierte Aktivitäten im Bereich der Krypto-Vermögenswerte ausüben, werden gemäß den „Financial Services and Markets Act 2000 (Cryptoassets) Regulations 2026“ der FCA Rechenschaft ablegen müssen, so wie es bereits für Banken und Broker gilt. Die Vorschriften wurden im Februar 2026 endgültig verabschiedet, wie aus einem Strategiepapier des britischen Finanzministeriums (HM Treasury) zu den Krypto-Asset-Vorschriften hervorgeht.
Der endgültige Rechtsrahmen gilt für Unternehmen wie Börsen, Verwahrstellen, Staking-Anbieter und Kreditgeber, wobei im endgültigen britischen Krypto-Regelwerk der 25. Oktober 2027 als Datum des Inkrafttretens festgelegt ist. Unternehmen können ab dem 30. September 2026 eine Zulassung beantragen, wodurch eine Übergangsphase geschaffen wird, bevor die umfassenderen Vorschriften in Kraft treten.
Unabhängig davon leiteten britische Gesetzgeber im Juli eine Untersuchung zum Zugang von Krypto-Unternehmen zum Bankensektor ein und stellten die Frage, ob Banken legitime Krypto-Unternehmen den Zugang verwehren. Die parteiübergreifende parlamentarische Gruppe für Kryptowährungen und digitale Vermögenswerte wandte sich am 11. August schriftlich an Führungskräfte großer Banken und sammelt bis zum 31. August Beweismaterial.
Der Official Receiver, ein Regierungsbeamter, der die Angelegenheiten von gerichtlich liquidierten Unternehmen regelt, wurde gemäß der Anordnung des High Court zum Insolvenzverwalter von Key Coin Assets bestellt.
Dieser Artikel wurde mithilfe von KI aus dem Englischen übersetzt. Die englische Originalversion ist die maßgebliche Quelle; automatische Übersetzungen können Ungenauigkeiten enthalten, insbesondere bei rechtlicher und regulatorischer Terminologie.
