Finanzministerium markiert fast 13 Milliarden US-Dollar im Zusammenhang mit Krypto-Betrügereien im Ausland

FinCEN-Analyse verfolgt 12,7 Milliarden US-Dollar mutmaßlicher Aktivitäten

Das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) des Finanzministeriums identifizierte laut einer Ankündigung vom 3. September rund 12,7 Milliarden US-Dollar an Finanzaktivitäten, die mit mutmaßlichen digitalen Anlagebetrügereien in Verbindung stehen. FinCEN analysierte 33.904 nach dem Bank Secrecy Act eingereichte Meldungen, die vom 8. September 2023 bis zum 31. Dezember 2025 eingingen und Personen in allen 50 Bundesstaaten sowie mehreren US-Territorien betrafen.

„Kriminelle nutzen falsche Identitäten und Social-Engineering-Taktiken, um Opfer, die häufig Amerikaner sind, zu manipulieren und dazu zu bringen, Gelder in betrügerische digitale Vermögensanlagen zu überweisen“, erklärte FinCEN und fügte hinzu:

„Diese Betrügereien werden weitgehend von transnationalen kriminellen Organisationen mit Sitz in Südostasien verübt, die Betrugskomplexe im industriellen Maßstab betreiben und umfangreiche Netzwerke krimineller Akteure nutzen, um Betrügereien zu ermöglichen und daraus Profit zu schlagen.“

Die Zahl von 12,7 Milliarden US-Dollar steht für mutmaßliche, von Institutionen gemeldete Finanzaktivitäten und nicht für verifizierte Verluste der Opfer. Meldungen können versuchte oder nicht bezahlte Transaktionen, geänderte Einreichungen, Überweisungen zwischen Konten sowie sowohl rechtmäßige als auch unrechtmäßige Aktivitäten im Zusammenhang mit einem gemeldeten Subjekt umfassen. Unabhängig davon verzeichnete das FBI im Jahr 2025 11,37 Milliarden US-Dollar an von Opfern gemeldeten Kryptowährungsverlusten, darunter rund 7,2 Milliarden US-Dollar, die auf Kryptowährungs-Anlagebetrug zurückgeführt wurden.

Ausländische Betrugszentren bauen Netzwerke rund um die Gelder der Opfer auf

Transnationale kriminelle Organisationen, überwiegend mit Sitz in Südostasien, betreiben Zentren im industriellen Maßstab, die falsche Identitäten und Social Engineering einsetzen, um persönliche oder geschäftliche Beziehungen zu potenziellen Opfern aufzubauen. Der Bericht, der zusammen mit FinCENs Warnmeldung zu Betrugszentren veröffentlicht wurde, erklärte, dass betrügerische Websites und Anwendungen legitime Anlagedienste nachahmen, fiktive Gewinne anzeigen und Zielpersonen unter Druck setzen, mehr Geld zu überweisen.

Betreiber beschaffen sich zudem Phishing-, Kontoerstellungs- und Geldwäschedienstleistungen über Online-Märkte, die als Garantie-Marktplätze bekannt sind. Professionelle Geldwäscher richten Briefkastenfirmen und Finanzkonten ein, verschieben Gelder über Netzwerke von Geldkurieren und leiten Erlöse an digitale Vermögensbörsen außerhalb der Vereinigten Staaten weiter. Nahezu alle Betrugserlöse endeten in Stablecoins, fast ausschließlich USDT, wie FinCEN mithilfe von Blockchain-Analyse-Tools feststellte.

Bundesbehörden sind gegen die Infrastruktur, die diese Operationen stützt, durch Beschlagnahmungen, Sanktionen, Strafverfahren und internationale Zusammenarbeit vorgegangen. Eine bundesweite Einsatzgruppe hatte laut früherer Berichterstattung über die Durchsetzungskampagne bis März mehr als 580 Millionen US-Dollar an Kryptowährungen eingefroren oder beschlagnahmt, die mit südostasiatischen Betrugszentren in Verbindung standen.

Im April kündigten die Behörden eine weitere internationale Operation an, die zu mindestens 276 Festnahmen und neun zerschlagenen Betrugszentren führte. Staatsanwälte erklärten, die mutmaßlichen Netzwerke hätten gefälschte Anlageplattformen, beziehungsaufbauende Taktiken und schnelle Kryptowährungsübertragungen genutzt, um den Opfern ihre Vermögenswerte zu entziehen.

Finanzministerium fordert Banken auf, auf Warnsignale von Betrugszentren zu achten

FinCEN bat Finanzinstitute, Transaktionen im Zusammenhang mit mutmaßlichen Betrugsbetreibern, Geldkurieren, Briefkastenfirmen, Garantie-Marktplätzen und professionellen Geldwäschenetzwerken zu überwachen. Die Warnmeldung ermutigt außerdem zum freiwilligen Informationsaustausch gemäß Abschnitt 314(b) des USA PATRIOT Act und ersucht die Institute, bei der Einreichung entsprechender Verdachtsmeldungen den Schlüsselbegriff „FIN-2026-SCAMCENTERS“ anzugeben.

Die Warnmeldung fördert die Ziele einer Executive Order des Weißen Hauses vom 6. März, die eine Politik zum Schutz der Amerikaner vor Cyberkriminalität, Betrug und räuberischen Machenschaften festlegte. FinCEN erklärte, dass Meldungen nach dem Bank Secrecy Act für Ermittlungen der Strafverfolgungsbehörden und für Bemühungen, die Gelder der Opfer zurückzuerlangen, unerlässlich seien.

Zu den häufigen Warnzeichen gehören unaufgeforderte Nachrichten, Versprechen ungewöhnlich hoher Renditen, Aufforderungen, unbekannte Anlageplattformen zu nutzen, sowie Forderungen nach zusätzlichen Gebühren vor Auszahlungen. Kryptobetrug umfasst häufig gefälschte Börsen, romancebasierte Anlageangebote, Phishing-Versuche und unaufgeforderte Nachrichten, die darauf abzielen, das Vertrauen eines Opfers zu gewinnen. FinCEN forderte Opfer auf, sich umgehend an ihre Finanzinstitute zu wenden und Vorfälle beim Internet Crime Complaint Center des FBI oder beim nächstgelegenen Außendienstbüro des U.S. Secret Service zu melden.