Die MiCA-Umwälzungen in der EU ermöglichen es Krypto-Betrügern, Nutzer ins Visier zu nehmen

Hunderte Unternehmen müssen schließen

Europäische Aufsichtsbehörden berichten, dass Kriminelle die durch die neuen EU-Krypto-Vorschriften verursachten Turbulenzen ausnutzen und sich als Börsen und Aufsichtsbehörden ausgeben, um Kundengelder zu stehlen. Behörden in mehreren Mitgliedstaaten melden einen Anstieg der Betrugsversuche seit dem 1. Juli, dem Stichtag, bis zu dem Krypto-Unternehmen Lizenzen gemäß der MiCA-Verordnung (Markets in Crypto-Assets Regulation) der EU einholen mussten.

Laut der „Financial Times“ müssen Unternehmen, denen die Genehmigung verweigert wurde, nun ihren Betrieb einstellen und ihre Kunden anweisen, ihre Vermögenswerte zu transferieren – was Betrügern, die sich als legitime Behörden ausgeben, eine Gelegenheit bietet.

„Diese Situation bietet Betrügern mehr Möglichkeiten als sonst“, sagte Stéphane Pontoizeau, Exekutivdirektor bei der französischen Autorité des Marchés Financiers (AMF). Er erklärte, die Aufsichtsbehörde habe bereits Fälle festgestellt, in denen Kriminelle sich als AMF-Mitarbeiter oder lizenzierte Börsen ausgeben und Kunden anweisen, Vermögenswerte auf betrügerische Websites zu überweisen.

Hunderte von Unternehmen, die zuvor nach nationalen Vorschriften tätig waren, wurden gezwungen, ihren Betrieb einzustellen oder aus der EU abzuziehen. Die Europäische Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde (ESMA) listet 323 Unternehmen auf, die MiCA-Lizenzen erhalten haben, während der Datenanbieter VASPnet schätzt, dass mehr als 1.700 nicht lizenzierte Unternehmen ihren Betrieb einstellen müssen.

Große Börsen wie Coinbase, Kraken und OKX haben die Genehmigung erhalten, während Binance, die weltweit größte Krypto-Handelsplattform, diese nicht erhalten hat. Die ESMA erklärte, sie sei sich der Versuche bewusst, ihr Logo und ihre Identität – einschließlich gefälschter Dokumente – zu missbrauchen, um Betrugsmaschen zu fördern.

Die niederländische Autoriteit Financiële Markten wies darauf hin, dass Betrüger möglicherweise Kunden ins Visier nehmen, die nach neuen lizenzierten Anbietern suchen. Die Aufsichtsbehörde forderte Händler dringend auf, Informationen über offizielle Kanäle zu überprüfen und keine Geldüberweisungen vorzunehmen, wenn sie von unbekannten Dritten kontaktiert werden.

Tom Keatinge, Gründungsdirektor des Centre for Finance and Security am Royal United Services Institute, sagte, regulatorische Unsicherheit schaffe oft „eine ideale Gelegenheit für Betrüger“, insbesondere da Kunden mit den Auswirkungen der Schließung von Wallet-Anbietern konfrontiert seien.

Berichten zufolge haben einige EU-Länder eine Welle von Lizenzanträgen in letzter Minute erhalten, was Fragen darüber aufwirft, wie konsequent nationale Aufsichtsbehörden gegen Betrugsfälle und nicht lizenzierte Anbieter vorgehen können.

Um Panik zu vermeiden, hat die AMF darauf verzichtet, nicht lizenzierten Unternehmen eine strenge Frist für die Einstellung ihrer Geschäftstätigkeit zu setzen. Pontoizeau erklärte, die Aufsichtsbehörde wolle, dass sich Kunden Zeit nehmen, um einen neuen Anbieter sorgfältig auszuwählen, anstatt übereilte Entscheidungen zu treffen, die sie Betrugsrisiken aussetzen könnten.

Die AMF kündigte an, die Strafverfolgungsbehörden zu benachrichtigen, sobald sie Kriminelle identifiziert, die sich als Aufsichtsbehörden oder lizenzierte Unternehmen ausgeben. Auch die niederländischen Behörden warnten Händler, vorsichtig zu sein und sich im Zweifelsfall auf öffentlich zugängliche Informationen zu verlassen.