Lummis svarer igen på Warren og siger, at CLARITY-loven indeholder mere end 16 beskyttelsesforanstaltninger mod ulovlig finansiering

Lummis siger, at CLARITY-loven indeholder mere end 16 foranstaltninger mod hvidvaskning af penge

Den amerikanske senator Cynthia Lummis (R-WY) afviste kritikken af Digital Asset Market Clarity (CLARITY)-loven og sagde, at lovgivningen indeholder mere end 16 bestemmelser, der har til formål at bekæmpe hvidvaskning af penge, omgåelse af sanktioner, finansiering af terrorisme og anden ulovlig finansiel aktivitet. Hendes kommentarer kom, efter at den amerikanske senator Elizabeth Warren (D-MA) havde hævdet, at lovforslaget ville forværre disse risici.

Udvekslingen mellem de to lovgivere fulgte i kølvandet på Warrens reaktion på en rapport, der hævdede, at en kryptovalutabørs var blevet en vigtig kanal for ulovlige iranske midler. Warren sagde, at rapporten viste, at fjender fortsat bruger kryptovaluta til at flytte milliarder af dollars, og hun argumenterede for, at CLARITY-loven ville svække bestræbelserne på at standse disse aktiviteter.

Ifølge senatoren fra Wyoming er der indbygget mere end 16 beskyttelsesforanstaltninger mod ulovlig finansiering i lovgivningen. Lummis afviste påstandene om huller i reguleringen og henviste til afsnit 201, 303 og 305 som konkrete mekanismer, der specifikt er udformet til at bekæmpe hvidvaskning af penge, standse omgåelse af udenlandske sanktioner og neutralisere ulovlige finansielle netværk.

Mens tilhængere som senator Lummis fremhæver disse foranstaltninger som robuste sikkerhedsforanstaltninger, indvender kritikere anført af senator Warren, at rammen ikke går langt nok. Modstanderne hævder, at den nuværende formulering skaber farlige blinde vinkler, da den ikke i tilstrækkelig grad dækker protokoller for decentraliseret finansiering (DeFi) og mixere af digitale aktiver.

CLARITY-loven udvider AML-regler, sanktionsbeføjelser og retshåndhævelsesværktøjer

I henhold til CLARITY-loven vil § 201 anvende kravene i Bank Secrecy Act (BSA) og lovgivningen om bekæmpelse af hvidvaskning af penge (AML) på mæglere, forhandlere og børser for digitale aktiver ved at behandle dem som finansielle institutioner. De omfattede virksomheder vil være forpligtet til at have compliance-programmer, risikovurderinger, compliance-ansvarlige, medarbejderuddannelse, uafhængige revisioner og indberetninger om mistænkelige aktiviteter.

Afsnit 303 og 305 vil styrke lovforslagets håndhævelsesværktøjer. Afsnit 303 vil indføre nye sanktionsbeføjelser rettet mod Iran og andre højrisiko-aktører i udlandet. Afsnit 305 vil give kryptovalutabørser og udstedere af stablecoins mulighed for midlertidigt at indefryse midler, der mistænkes for at være ulovlige, mens retshåndhævende myndigheder indhenter retskendelser, og vil beskytte virksomheder mod civilretligt ansvar, når de handler i god tro.

Med henvisning til rapporten, der hævder, at en kryptovalutabørs er blevet et vigtigt knudepunkt for ulovlige iranske midler, udtalte Warren på X:

»Endnu et bevis på, at vores modstandere udnytter kryptovaluta til at flytte milliarder. Clarity Act, som den er formuleret i øjeblikket, vil forværre dette problem.«

Lovgivere debatterer fortsat, om lovforslaget finder den rette balance mellem at etablere et reguleringsrammeværk for digitale aktiver og styrke beskyttelsen mod økonomisk kriminalitet. Tilhængere siger, at foranstaltningen giver tilsynsmyndigheder og retshåndhævende myndigheder yderligere værktøjer til at bekæmpe ulovlig finansiering, mens kritikere argumenterer for, at lovgivningen bør indeholde stærkere sikkerhedsforanstaltninger.